Ακούστε το άρθρο (2 λεπτά) Το Κογκρέσο βρίσκεται στα πρόθυρα να εγκρίνει ένα νομοσχέδιο που στοχεύει να βοηθήσει τους Αμερικανούς να αποταμιεύουν περισσότερα για τη συνταξιοδότηση και να αφήσουν τις συνταξιοδοτικές αποταμιεύσεις τους ανέγγιχτες και αφορολόγητες για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα. Το β...
Ετικέτα: σχεδιασμός περιουσίας
Αυτός ο μύθος του σχεδίου 529 κάνει το κολέγιο πιο ακριβό για τις οικογένειες
Kevin Dodge | Η Τράπεζα Εικόνων | Getty Images SEATTLE — Για πολλές οικογένειες, η πληρωμή για το κολέγιο είναι μια οικονομική επιβάρυνση και οι ειδικοί λένε ότι οι μύθοι για τη χρηματοδότηση της εκπαίδευσης μπορεί να προσθέτουν στην κρίση χρέους των φοιτητικών δανείων...
Πώς να μεγιστοποιήσετε τον πλούτο σας την επόμενη δεκαετία
Οι επενδυτές που ήταν συνηθισμένοι σε υπερπαραγωγικές αποδόσεις αντιμετώπισαν απολογισμό φέτος, καθώς η μεγάλη ανοδική αγορά έληξε με υψηλό πληθωρισμό, ραγδαία άνοδο των επιτοκίων και φόβους για ύφεση. Η αβεβαιότητα συνεχίζεται,...
Γιατί τα χρήματά σας δεν μπορούν να πάνε στους κληρονόμους της διαθήκης σας
Μέγεθος κειμένου Εάν έχετε δώσει εξουσιοδότηση σε κάποιον, ίσως χρειαστεί να υπογράψετε μια ξεχωριστή συμφωνία στην τράπεζά σας για να διασφαλίσετε την πρόσβαση σε κεφάλαια. Dreamstime Όταν πρόκειται για τη διανομή περιουσιακών στοιχείων σε αγαπημένο πρόσωπο...
Ακολουθεί η νέα τυπική έκπτωση και ο ομοσπονδιακός φόρος εισοδήματος για το 2023
Το IRS ανακοίνωσε προσαρμογές του πληθωρισμού στην τυπική έκπτωση και σε άλλες φορολογικές διατάξεις για το φορολογικό έτος 2023. Η τυπική έκπτωση για τα παντρεμένα ζευγάρια που υποβάλλουν από κοινού για το φορολογικό έτος 2023 θα είναι...
Ονειρεύεστε μια μεγάλη κληρονομιά; Μην υπολογίζετε σε αυτό, λένε οι οικονομικοί σύμβουλοι
Ο διαχωρισμός του γεγονότος από τη φαντασία είναι μια από τις πιο πολύτιμες υπηρεσίες που μπορούν να παρέχουν οι οικονομικοί σχεδιαστές στους πελάτες τους. Και μια κοινή οικονομική φαντασίωση είναι ότι οι γονείς μας θα μας αφήσουν μια αρκετά μεγάλη κληρονομιά...
Πρέπει να δημιουργήσετε έναν κοινό λογαριασμό με το ενήλικο παιδί σας;
Μερικοί συνταξιούχοι λατρεύουν να μετρούν τα χρήματά τους. Αλλά ακόμη και αυτοί μπορεί να φτάσουν σε ένα σημείο όπου κουράζονται να πληρώνουν λογαριασμούς και να παρακολουθούν τις ταμειακές ροές τους. Οι ηλικιωμένοι που αρχίζουν να ανησυχούν για τη γνωστική εξασθένηση μπορεί να θέλουν να...
Θέλω να αναχρηματοδοτήσω το στεγαστικό μου δάνειο, αλλά είμαι έτοιμος να κλείσω τα 70. Είναι συνετό να κάνω αναχρηματοδότηση τη στιγμή της ζωής μου;
Ελπίζω να μπορείτε να με βοηθήσετε να το καταλάβω. Είμαι 69 χρονών και στο τέλος του μήνα θα κλείσω τα 70. Μου έχει προταθεί ένα δάνειο αναχρηματοδότησης με μετρητά και πρέπει να αποφασίσω αν θα πάρω δάνειο 15 ή 30 ετών...
5 Συνήθεις Ερωτήσεις σχετικά με τα RMD στη συνταξιοδότηση
Οι απαιτούμενες ελάχιστες διανομές είναι στις ειδήσεις τον τελευταίο καιρό, καθώς το Κογκρέσο εργάζεται για την ψήφιση του Secure Act 2.0, ο οποίος θα αυξήσει την ηλικία στην οποία οι ηλικιωμένοι πρέπει να αρχίσουν να κάνουν αναλήψεις από τον εργοδότη-χορηγό...
Έχουμε 1.5 εκατομμύρια δολάρια που δεν σκοπεύουμε να χρησιμοποιήσουμε ποτέ στη σύνταξη – πώς θα τα επενδύσουμε αν σκοπεύουμε να τα δώσουμε στα παιδιά μας μια μέρα;
Είμαι 59 ετών και η γυναίκα μου είναι μεγαλύτερη (συνταξιοδοτήθηκε πρόωρα). Θα συνταξιοδοτηθώ τον επόμενο χρόνο μετά από 40 χρόνια ναυτικής υπηρεσίας και κρατικών συμβάσεων. Μετά το πρόσφατο κραχ της αγοράς το 2022, έχουμε ακόμα ένα...
Η IRS δίνει στις πλούσιες οικογένειες περισσότερο χρόνο για να προστατεύσουν περιουσιακά στοιχεία από τον φόρο περιουσίας
Η ομοσπονδιακή κυβέρνηση δίνει στις χήρες και στους χήρους περισσότερο χρόνο για να αντιμετωπίσουν τις περιπλοκές του φόρου ακίνητης περιουσίας μετά το θάνατο ενός συζύγου. Όταν ένας σύζυγος πεθαίνει, ο σύντροφός του συχνά κληρονομεί το σύνολο ή μέρος του...
Πώς να ελαχιστοποιήσετε τη φορολογική επιβάρυνση των κληρονόμων σας σε κληρονομικούς IRA και 401(k)s
Η στρατηγική stretch-IRA καταργήθηκε σε μεγάλο βαθμό μετά τον Secure Act του 2019, αφήνοντας στους κληρονόμους λιγότερη δυνατότητα ελιγμών στους φόρους. Οι οικονομικοί επαγγελματίες έχουν κάποιες λύσεις. Εικονογράφηση από Barron's: Dreamstime(5) ...
Το συνταξιοδοτικό σύστημα της Αμερικής έχει σπάσει. Αυτός ο οικονομολόγος προσπαθεί να το διορθώσει.
Η οικονομολόγος Alicia Munnell λέει στην Αμερική ότι έχει πρόβλημα συνταξιοδότησης εδώ και δεκαετίες, και από τα περισσότερα μέτρα έχει επιδεινωθεί. Το Κέντρο Έρευνας Συνταξιοδότησης του Κολεγίου της Βοστώνης, του οποίου διευθύνει,...
Πρέπει να ονομάσω τον σύζυγό μου ή την εμπιστοσύνη μου ως δικαιούχο ως 401(k) και IRA μου;
Αγαπητέ Χάρι, είμαι παντρεμένος και θέλω ολόκληρη η περιουσία μου να πάει στη σύζυγό μου. Έχω μια ανακλητή εμπιστοσύνη η οποία θα συνεχιστεί προς όφελος του συζύγου μου μετά το θάνατό μου. Θα πρέπει να ονομάσω τον σύζυγό μου ή την εμπιστοσύνη μου ως το καλό...
Πώς να καταλάβετε τι να αφήσετε στους κληρονόμους
Υπογράφοντας την Τελευταία Θέληση και τη Διαθήκη Ο Getty Rick Kahler, πρόεδρος του Kahler Financial Group στο Rapid City, SD, είναι σπουδαστής των «σεναρίων για τα χρήματα»—τις ασυνείδητες πεποιθήσεις που έχουμε για τα χρήματα που συχνά...
Η κατάσταση 401(k) σας θα έχει σύντομα εκτιμήσεις εισοδήματος εφ' όρου ζωής. Τι να ξέρετε.
Οι συμμετέχοντες στο 401(k)s θα πρέπει να αρχίσουν να βλέπουν μια «εικονική εικόνα εισοδήματος διάρκειας ζωής» στις δηλώσεις τους φέτος, λαμβάνοντας μια εκτίμηση για το εγγυημένο μηνιαίο εισόδημα που θα είναι το υπόλοιπο του τρεχούμενου λογαριασμού τους...
Η κινεζική κίνηση πλούσιων χρημάτων στη Σιγκαπούρη εν μέσω κοινής ώθησης ευημερίας
Καθώς το Πεκίνο πιέζει για «κοινή ευημερία» και η πολιτική αναταραχή απειλεί το Χονγκ Κονγκ, η Σιγκαπούρη έχει γίνει ένα ασφαλές λιμάνι για μερικούς από τους πλουσιότερους μεγιστάνες της περιοχής και τις οικογένειές τους...
Η ηλικία RMD αναμένεται να ανέλθει στα 75 καθώς το House Passes Secure Act 2.0. Εδώ είναι Τι πρέπει να γνωρίζετε.
Μέγεθος κειμένου Dreamstime Το δεύτερο σημαντικό κομμάτι της συνταξιοδοτικής νομοθεσίας σε λίγο περισσότερο από δύο χρόνια προχώρησε στη Βουλή την Τρίτη, θέτοντας τις απαιτούμενες ελάχιστες διανομές στη σειρά για την άνοδο στην ηλικία των 75 ετών...
Γνώμη: Θέλω να αφήσω ένα Roth IRA στην αδερφή μου με ειδικές ανάγκες — ποιος είναι ο καλύτερος τρόπος για να το κάνω αυτό;
Ερ.: Έχω ένα Roth IRA που θα ήθελα να αφήσω στην αδερφή μου. Έχει προβλήματα ψυχικής υγείας και θέλω να έχω έναν τρόπο να αφήνω χρήματα να μοιράζονται μηνιαία χωρίς να τα πληρώνω όλα στα έξοδα διαχείρισης...
«Είχε διαθήκη, αλλά ήταν άκυρη»: Η φίλη μου και η αδερφή της τσακώνονται για το ασφαλιστήριο συμβόλαιο ζωής της μητέρας τους και τον τραπεζικό λογαριασμό 32,000 δολαρίων. Ποιος έχει δίκιο;
Αγαπητέ Κουέντιν, η μαμά του φίλου μου πέθανε πριν από περίπου ένα χρόνο. Είχε διαθήκη, αλλά ήταν άκυρη γιατί υπήρχε μόνο μία υπογραφή μάρτυρα. Έχει δύο κόρες. Ένα από τα κορίτσια, η Μαίρη, μετακόμισε...
Γνώμη: Δεν έχετε 13 εκατομμύρια δολάρια; Οι ισόβιες απαλλαγές φόρου περιουσίας και δώρων για το 2023 εξακολουθούν να έχουν σημασία για εσάς.
Οι πλουσιότερες οικογένειες στις ΗΠΑ θα λάβουν μια μικρή ανακούφιση προσαρμοσμένη στον πληθωρισμό από το IRS το 2023, με τη ισόβια απαλλαγή από τον φόρο ακίνητης περιουσίας να αυξάνεται στα 12.9 εκατομμύρια δολάρια για τα άτομα, από 12.06 δολάρια...