Όταν ένα εύπορο ζευγάρι των προαστίων του Σικάγο ήρθε στον John Campbell, ανώτερο υπεύθυνο στρατηγικής περιουσίας στην US Bank Private Wealth Management, που σχεδίαζε να συνταξιοδοτηθεί στο Νέο Μεξικό λόγω του καιρού και των χαμηλότερων εισοδημάτων...
Ετικέτα: οικονομικός σχεδιασμός
Υποψήφιος IRS του Μπάιντεν: Η Υπηρεσία θα αυξήσει τους ελέγχους των πλούσιων φορολογουμένων
Ο υποψήφιος του Προέδρου Τζο Μπάιντεν για την ηγεσία της Υπηρεσίας Εσωτερικών Εσόδων δεσμεύτηκε να αυξήσει τον έλεγχο ορισμένων πλούσιων φορολογουμένων στην ακρόαση επιβεβαίωσης την Τετάρτη ενώπιον της Επιτροπής της Γερουσίας των ΗΠΑ για το Φ...
Δείτε πόσα μπορείτε να κερδίσετε το 2023 και να πληρώσετε 0% φόρους υπεραξίας
vitapix | E+ | Getty Images Σκοπεύετε να πουλήσετε κάποιες επενδύσεις φέτος; Είναι λιγότερο πιθανό να επηρεάσει το φορολογικό σας λογαριασμό για το 2023, λένε οι ειδικοί. Να γιατί: Το IRS έκανε δεκάδες προσαρμογές πληθωρισμού...
Παραβιάσεις του 6μηνου Χρεογραμματίου 5%. Δεν ήταν τόσο υψηλό από το 2007.
Μέγεθος κειμένου Η απόδοση των κρατικών ομολόγων έξι μηνών έφτασε στο υψηλότερο επίπεδο των τελευταίων 16 περίπου ετών. Al Drago/Bloomberg Το επιτόκιο των ομολόγων του αμερικανικού εξαμήνου ξεπέρασε το 5% την Τρίτη, φθάνοντας στο υψηλότερο επίπεδό του...
7 πράγματα που μπορείτε να κάνετε τώρα για να ξυρίσετε το φορολογικό σας λογαριασμό το επόμενο έτος
Το φορολογικό έτος 2023 μόλις ξεκίνησε και η προθεσμία υποβολής φορολογικών δηλώσεων για τους φόρους του 2023 απέχει περισσότερο από ένα χρόνο. Αλλά αν πετύχετε ένα άλμα στον προγραμματισμό, μπορείτε να κλειδώσετε σε μεγάλες φορολογικές εξοικονομήσεις. Με τις τιμές των μετοχών ακόμα...
Τα φορολογικά έντυπα K-1 και K-3 θα είναι ενοχλητικά φέτος. Τι να κάνετε για αυτό.
Είναι ένα ετήσιο τελετουργικό για ορισμένους επενδυτές: βλέποντας άλλους να υποβάλλουν τη φορολογική τους δήλωση και να επιστρέφουν τα χρήματά τους ενώ εσείς περιμένετε και περιμένετε τα φορολογικά έντυπα χρονοδιαγράμματος K-1 που απαιτούνται για τη συμπλήρωση των φόρων σας. Συνεργάτες...
Πώς να αποφασίσετε μεταξύ των εισφορών προ φόρων και Roth 401(k).
Prathanchorruangsak | Istock | Getty Images Είτε ξεκινάτε μια νέα δουλειά είτε ενημερώνετε τους στόχους αποταμίευσης λόγω συνταξιοδότησης, ίσως χρειαστεί να επιλέξετε μεταξύ συνεισφορών προ φόρου ή Roth 401(k) — και ...
Χρηματαγορές Πληρώνουν 4.5%. Εάν κερδίζετε λιγότερα σε έναν λογαριασμό Sweep, ήρθε η ώρα για «Ταξινόμηση μετρητών».
«Οι λύσεις μετρητών Schwab εμπίπτουν σε δύο κατηγορίες», αναφέρει ο ιστότοπος της εταιρείας. Σίγουρα το κάνουν. Ακολουθούν ορισμένες ερωτήσεις που μπορούν να σας βοηθήσουν να προσδιορίσετε ποια είναι κατάλληλη για εσάς: Σας αρέσουν τα χρήματα; Προτιμάς να πας...
Δείτε πώς μπορείτε να αναφέρετε τις μετατροπές Roth IRA για τους φόρους σας
Εάν πραγματοποιήσατε μια μετατροπή ατομικού λογαριασμού συνταξιοδότησης Roth το 2022, μπορεί να έχετε μια πιο περίπλοκη φορολογική δήλωση αυτή τη σεζόν, λένε οι ειδικοί. Η στρατηγική, η οποία μεταφέρει προ φόρου ή μη εκπιπτόμενο IRA fu...
Το Secure 2.0 επιτρέπει στους συνταξιούχους να καθυστερήσουν τα RMD. Αυτό δεν σημαίνει ότι πρέπει.
Μέγεθος κειμένου Αξίζει να κάνετε τους υπολογισμούς για να προσδιορίσετε εάν η λήψη RMD νωρίτερα μπορεί να διευκολύνει τον φορολογικό σας λογαριασμό. Το Dreamstime The Secure 2.0 Act δίνει στους αποταμιευτές ηλικίας 72 ετών και κάτω από έναν επιπλέον χρόνο πριν χρειαστεί να...
Τα MYGA και οι προσόδους σταθερού δείκτη είναι δημοφιλή. Τι να λάβετε υπόψη.
Τα αυξανόμενα ποσοστά έχουν κάνει τις προσόδους όλων των λωρίδων πιο ενδιαφέρουσες επενδύσεις, αλλά δύο συγκεκριμένα αξίζουν μια προσεκτική ματιά αυτή τη στιγμή. Οι πολυετείς εγγυημένες προσόδους - MYGA, εν συντομία - είναι οι ασφαλιστικές ...
Ακολουθούν 3 κινήσεις που πρέπει να κάνετε πριν από την έναρξη της περιόδου υποβολής φορολογικών δηλώσεων του 2023
mediaphotos | E+ | Getty Images Επιστρατεύστε βοήθεια για την προετοιμασία φόρου Ένα από τα πρώτα πράγματα που πρέπει να λάβετε υπόψη: Θα υποβάλετε τους δικούς σας φόρους φέτος ή θα επικοινωνήσετε με έναν ειδικό για να υποβάλετε δήλωση εκ μέρους σας; Αν εσύ'...
Η Schwab στέλνει επιταγές διακανονισμού. Εδώ είναι Τι πρέπει να γνωρίζετε.
Οι πελάτες του ρομπο-συμβούλου του Charles Schwab έχουν αρχίσει να λαμβάνουν επιταγές διανομής από έναν διακανονισμό που κατέληξε η εταιρεία με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς το καλοκαίρι του 2022. Εκατοντάδες χιλιάδες...
Πού να κρατήσετε τα μετρητά σας εν μέσω υψηλού πληθωρισμού και αυξανόμενων επιτοκίων
κουκούλα | Στιγμή | Getty Images Οι επενδυτές έχουν πολλές επιλογές όταν αποταμιεύουν για βραχυπρόθεσμους στόχους και αυτές οι επιλογές έχουν γίνει πιο περίπλοκες εν μέσω υψηλού πληθωρισμού και αυξανόμενων επιτοκίων. Ενώ εκεί h...
Αυτά τα κράτη θα αυξήσουν τον κατώτατο μισθό τους το 2023
Εργατικοί ακτιβιστές πραγματοποιούν συγκέντρωση για την υποστήριξη ενός εθνικού κατώτατου μισθού 15 $ στις 19 Μαΐου 2021, στην Ουάσιγκτον, DC Kevin Dietsch | Ειδήσεις Getty Images | Getty Images Καθώς το ημερολόγιο πλησιάζει στο 2023, οι εργαζόμενοι σε m...
5 φορολογικές, επενδυτικές αλλαγές που θα μπορούσαν να ενισχύσουν τα οικονομικά σας το 2023
1. Μεγαλύτερα όρια συνεισφορών σε λογαριασμούς συνταξιοδότησης Εάν επιθυμείτε να ενισχύσετε τις συνταξιοδοτικές αποταμιεύσεις σας, υπάρχουν καλά νέα για το 2023: υψηλότερα όρια εισφορών για τα 401(k) σας και τα άτομα...
Χρηματοδοτήστε ένα Roth 401(k) εάν βρίσκεστε σε κατηγορία χαμηλής φορολογίας. Να γιατί.
Εάν δεν κερδίζετε πολλά χρήματα φέτος, σκεφτείτε να εξοικονομήσετε χρήματα σε ένα Roth 401(k) αντί για ένα παραδοσιακό 401(k). Οι εισφορές Roth έχουν νόημα όταν ο τρέχων φορολογικός συντελεστής σας είναι μικρότερος από τον συντελεστή σας στην...
Άλλαξα την επενδυτική μου στρατηγική φέτος και ετοιμάστηκα για το πώς πήγε
Barron's Staff Illustration Μέγεθος κειμένου Τις τελευταίες εβδομάδες, έχω μετατραπεί από παθητικός επενδυτής σε ένα είδος εταιρικού ταμία στο σαλόνι, αναζητώντας τρόπους για να αυξήσω τις αποδόσεις του χαρτοφυλακίου μου κατά μερικά ba...
Πώς να μεγιστοποιήσετε την έκπτωση φόρου για φιλανθρωπικές δωρεές
Μέλη του Στρατού της Σωτηρίας παίζουν μουσική κατά τη διάρκεια του φωτισμού του μεγαλύτερου κόκκινου βραστήρα στον κόσμο στη γειτονιά Times Square της Νέας Υόρκης, ΗΠΑ, την Τρίτη 1 Δεκεμβρίου 2020. Jeenah Moon | Μπλούμπ...
Ο ασφαλής νόμος θα αλλάξει την πολιτική συνταξιοδότησης. 6 μεγάλες αλλαγές που σύντομα θα γίνουν νόμος.
Τώρα που η Γερουσία ψήφισε ένα σαρωτικό νομοσχέδιο για τις δαπάνες για τη χρηματοδότηση της ομοσπονδιακής κυβέρνησης το επόμενο έτος και την αποφυγή ενός τερματισμού λειτουργίας, οι σύμβουλοι επαινούν μια σημαντική αναθεώρηση των κανόνων σχετικά με την εξοικονόμηση συνταξιοδότησης...
6 μεγάλες αλλαγές στη συνταξιοδότησή σας που έρχονται
Τώρα που η Γερουσία ψήφισε ένα σαρωτικό νομοσχέδιο για τις δαπάνες για τη χρηματοδότηση της ομοσπονδιακής κυβέρνησης το επόμενο έτος και την αποφυγή ενός τερματισμού λειτουργίας, οι σύμβουλοι επαινούν μια σημαντική αναθεώρηση των κανόνων σχετικά με την εξοικονόμηση συνταξιοδότησης...
Τα συνταξιοδοτικά σας σχέδια θα αλλάξουν με τον ομοσπονδιακό λογαριασμό δαπανών 1.7 τρισεκατομμυρίων δολαρίων
Το Κογκρέσο είναι έτοιμο να εγκρίνει ένα νομοσχέδιο δαπανών 1.7 τρισεκατομμυρίων δολαρίων αυτή την εβδομάδα που επιδιώκει να αποτρέψει το κλείσιμο της κυβέρνησης και να ενισχύσει τις αποταμιεύσεις των Αμερικανών κάνοντας σημαντικές αλλαγές στο συνταξιοδοτικό τους πρόγραμμα...
Το Secure 2.0 Act πλησιάζει στη γραμμή τερματισμού. Τι πρέπει να γνωρίζετε για τον λογαριασμό συνταξιοδότησης.
Η νομοθεσία που θα ενθαρρύνει την αποταμίευση για τη συνταξιοδότηση και θα αυξήσει την ηλικία για τη λήψη των απαιτούμενων ελάχιστων διανομών πλησιάζει στην ψήφιση στο Καπιτώλιο ως μέρος ενός νομοσχεδίου δαπανών που οι νομοθέτες...
Μπορείτε ακόμα να μειώσετε το φορολογικό σας λογαριασμό για το 2022 με κάποιες κινήσεις της τελευταίας στιγμής
«Πάρτε λεμόνια και φτιάξτε λεμονάδα» με τη συγκομιδή φορολογικών ζημιών Με τον δείκτη S&P 500 να υποχωρεί σχεδόν 20% για το 2022 από το μεσημέρι της 19ης Δεκεμβρίου, μπορεί να είναι μια καλή στιγμή για συγκομιδή φορολογικών ζημιών, η οποία...
Ο τρόπος με τον οποίο οι Αμερικανοί συνταξιοδοτούνται άλλαξε για πάντα. Η αποθήκευση ενός αυγού φωλιάς δεν είναι αρκετή.
Σχετικά με τον συγγραφέα: Ο Martin Neil Baily είναι ανώτερος συνεργάτης στο Ινστιτούτο Brookings. Διετέλεσε Πρόεδρος του Συμβουλίου Οικονομικών Συμβούλων υπό τον Πρόεδρο Κλίντον. Είναι ο συν-συγγραφέας, με τον Benjamin H. ...