Η Johanna Garcia ισχυρίστηκε ότι η εμπορική της επιχείρηση προκαταβολής μετρητών ήταν τόσο χρήσιμη για τις μικρές επιχειρήσεις στη Φλόριντα που ήταν όπως η καθολική αγία Μητέρα Τερέζα.
Αλλά για τους 15,400 επενδυτές που βύθισαν 194.1 εκατομμύρια δολάρια στην MJ Capital Funding, ο δανειστής που ξεκίνησε η Garcia με τον συνεργάτη της, Pavel Ramon Ruiz Hernandez, ήταν απλώς ένα σχέδιο Ponzi, λένε οι ομοσπονδιακοί ερευνητές.
Την περασμένη εβδομάδα, ο Ruiz Hernandez, 29 ετών, από την κομητεία Broward, χτυπήθηκε με ομοσπονδιακές κατηγορίες απάτης στο Μαϊάμι. Ο Γκαρσία, ο οποίος ήταν πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της MJ Capital, είχε νωρίτερα κατονομαστεί σε πολιτική αγωγή από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, η οποία κατηγόρησε την επιχείρηση ως κατάφωρη απάτη.
Τα μηνύματα που άφησαν οι δικηγόροι για τον Ρουίζ Ερνάντεθ και τον Γκαρσία δεν επιστράφηκαν αμέσως.
Οι ερευνητές λένε ότι το ζευγάρι ξεκίνησε την MJ Capital Funding και άλλες σχετικές οντότητες το 2020 με την υπόσχεση ότι συγκέντρωναν χρήματα από επενδυτές για να δανείσουν μικρές επιχειρήσεις που χρειάζονται βραχυπρόθεσμα δάνεια. Υποσχέθηκαν στους επενδυτές αποδόσεις 10% το μήνα ή 120% σε ένα χρόνο.
Το μείγμα αλτρουισμού — ο ιστότοπος της εταιρείας ισχυρίστηκε ότι η Γκαρσία, στην προσπάθειά της να βοηθήσει τους εργατικούς ανθρώπους να βγάλουν χρήματα, είχε παρομοιαστεί στην κοινότητά της με την Αλβανίδα μοναχή Μητέρα Τερέζα. που υπηρέτησε τους φτωχούς στην Καλκούτα της Ινδίας για δεκαετίες και κέρδισε το Νόμπελ Ειρήνης πριν ανακηρυχθεί άγιος από τον Πάπα Φραγκίσκο — και οι υψηλές αποδόσεις αποδείχθηκαν επιτυχία. Μέσα σε ένα χρόνο, το εγχείρημα συγκέντρωσε σχεδόν 200 εκατομμύρια δολάρια από χιλιάδες επενδυτές, ανέφερε η SEC.
Αλλά οι ομοσπονδιακοί εισαγγελείς και η SEC λένε ότι υπήρξε πολύ μικρός δανεισμός. Σύμφωνα με δικαστικά έγγραφα, τα περισσότερα από τα χρήματα χρησιμοποιήθηκαν για την πληρωμή των πωλητών που έφεραν επενδυτές και πληρώνουν προγενέστερους επενδυτές στο σύστημα. Εκατομμύρια άλλα πήγαν στις τσέπες των ιδρυτών της εταιρείας, ισχυρίστηκαν οι ερευνητές.
Οι εισαγγελείς λένε ότι ο Ruiz Hernandez διοχέτευσε περίπου 7.7 εκατομμύρια δολάρια στους λογαριασμούς του, τους οποίους χρησιμοποίησε για να αγοράσει πολυτελή αυτοκίνητα και να επενδύσει σε κρυπτονομίσματα.
Τελικά, ορισμένοι επενδυτές άρχισαν να ανησυχούν και ένας δημιούργησε ανώνυμα έναν ιστότοπο κατηγορώντας την MJ Capital ότι ήταν ένα σχέδιο Ponzi. Η εταιρεία κατέθεσε μήνυση ζητώντας την κατάργηση του ιστότοπου, ισχυριζόμενη ότι η επιχείρησή της ήταν απολύτως νόμιμη - κάτι που οι ερευνητές λένε ότι ήταν ένα φαλακρό ψέμα.
Στα τέλη του 2021, ένας μυστικός πράκτορας του FBI πλησίασε την MJ Capital παρουσιάζοντας τον επενδυτή για να συλλέξει στοιχεία, σύμφωνα με δικαστικά έγγραφα.
Ο Γκαρσία, ο οποίος είχε αρχικά μηνυθεί από την SEC πέρυσι, έχει μερικώς διευθετήσει την υπόθεση, συμφωνώντας να παραδώσει περιουσιακά στοιχεία σε πλειστηριασμό. Δεν έχει κατηγορηθεί ποινικά.
Ο Ruiz Hernandez αντιμετωπίζει ποινή φυλάκισης έως και 20 ετών εάν καταδικαστεί για κατηγορίες απάτης μέσω ραδιοφώνου. Αποφυλακίστηκε την περασμένη εβδομάδα με εγγύηση 250,000 δολαρίων.
Πηγή: https://www.marketwatch.com/story/she-called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo