Ένας πρώην οικονομικός σύμβουλος καταδικάστηκε σε σχεδόν 22 χρόνια φυλάκιση για τη λειτουργία ενός σχεδίου Ponzi που απατά 9.3 εκατομμύρια δολάρια από επενδυτές, σύμφωνα με το Γραφείο του Εισαγγελέα των ΗΠΑ για τη Βόρεια Περιφέρεια του Οχάιο.
Κατά τη διάρκεια μιας πενταετίας, ο Raymond Erker πούλησε σε τουλάχιστον 54 πελάτες επενδύσεις που παραποιούσε ως προσόδους και εξασφάλισε χαρτονομίσματα. Οι επενδύσεις υποτίθεται ότι ήταν χαμηλού κινδύνου και είχαν εγγυημένες αποδόσεις. Στην πραγματικότητα, ο Erker και δύο συν-κατηγορούμενοι διέτρεχαν τα κεφάλαια των πελατών στους προσωπικούς τραπεζικούς λογαριασμούς και τις εταιρείες που ήλεγχαν. Οι συγκατηγορούμενοι, που βοήθησαν στο σχέδιο, προηγουμένως δήλωσε ένοχος και καταδικάστηκαν νωρίτερα φέτος.
Φωτογραφική εικονογράφηση από τον Barron's Advisor. Dreamstime (2)
Στα θύματά τους περιλαμβάνονται χήρες, αστυνομικοί, μηχανικοί και φίλοι και μέλη της οικογένειας του Erker, σύμφωνα με την τοπική ειδησεογραφική ιστοσελίδα Cleveland.com. που ανέφερε ότι περίπου 50 άτομα παρευρέθηκαν στην καταδίκη του Erker στις 2 Αυγούστου.
Ο Erker απέκρυψε την ανάρμοστη συμπεριφορά του δημιουργώντας ψεύτικους ιστότοπους και δηλώσεις λογαριασμού για επενδυτές. Επιπλέον, συνήψε συμβάσεις με τηλεφωνικά κέντρα για να πραγματοποιεί κλήσεις πελατών. Ο πρώην σύμβουλος του Westlake του Οχάιο χρησιμοποίησε κεφάλαια από νέους επενδυτές για να πληρώσει τους παλιούς, «το καθοριστικό χαρακτηριστικό ενός συστήματος Ponzi». είπε το υπουργείο Δικαιοσύνης.
Δεν είναι σαφές από τα δικαστικά έγγραφα πώς και πότε οι αρχές εντόπισαν το σχέδιο Πόντσι.
"Κύριος. Ο Έρκερ παραπλάνησε, εξαπάτησε και παρέσυρε πάνω από πενήντα θύματα, πολλά από αυτά ηλικιωμένους, να του εμπιστευτούν τις αποταμιεύσεις τους και τα συνταξιοδοτικά ταμεία που κερδήθηκαν με κόπο, όλα για εγγυημένα ποσοστά απόδοσης και επενδύσεις χαμηλού κινδύνου που κατασκευάστηκαν», η πρώτη βοηθός εισαγγελέα των ΗΠΑ Μισέλ είπε η Baeppler σε μια δήλωση. «Αντίθετα, ο Έρκερ σπατάλησε τα χρήματα που του εμπιστεύτηκαν και προκάλεσε οικονομική καταστροφή και πόνο σε πολλούς».
Ένας δικηγόρος του Erker δεν απάντησε σε αίτημα για σχόλιο.
Ο Erker, 52 ετών, ξεκίνησε ως σύμβουλος το 1999 και εργάστηκε σε εννέα εταιρείες τα επόμενα 13 χρόνια, συμπεριλαμβανομένων των Merrill Lynch, Lincoln Financial Advisors και LPL Financial. Η LPL απέλυσε την Erker το 2010 για δήθεν δανεισμό χρημάτων από πελάτη χωρίς να ακολουθήσει σταθερή πολιτική, σύμφωνα με σημείωση που συνήψε η εταιρεία το ρυθμιστικό του αρχείο.
Η Erker άνοιξε μια εγγεγραμμένη εταιρεία συμβούλων επενδύσεων, τη Sageguard Wealth Management, το 2012. Η ρυθμιστική αρχή κρατικών τίτλων του Οχάιο ανακάλεσε την άδεια της Erker και την εγγραφή της εταιρείας το 2019, σύμφωνα με τα ρυθμιστικά αρχεία της πολιτείας. Το Τμήμα Κεφαλαιαγοράς του Οχάιο κατηγόρησε τον Έρκερ για μη αποκάλυψη θεμάτων που δείχνουν «έλλειψη καλής επιχειρηματικής φήμης και αποτελεί λόγο για αναστολή ή ανάκληση της άδειας εκπροσώπου συμβούλου επενδύσεων στο Οχάιο», σύμφωνα με σημείωση που περιέχεται στο έγγραφο της Erker. ρυθμιστικό αρχείο.
Το 2020, οι ομοσπονδιακοί εισαγγελείς κατηγόρησαν τον Erker για απάτη, συνωμοσία για απάτη, ξέπλυμα χρήματος και για ψευδείς δηλώσεις ενόρκως. Νωρίτερα φέτος, ήταν καταδικασθεί μετά από μια επταήμερη δίκη ενώπιον του επαρχιακού δικαστή των ΗΠΑ Νταν Πόλστερ στο Κλίβελαντ. Το Υπουργείο Δικαιοσύνης πιστώνει τη ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών του Οχάιο, την Υπηρεσία Ταχυδρομικής Επιθεώρησης των ΗΠΑ και το Αστυνομικό Τμήμα του Westlake ότι βοήθησαν στην έρευνά του.
«Να είστε ύποπτοι για οποιονδήποτε εγγυάται ότι μια επένδυση θα αποδώσει με συγκεκριμένο τρόπο, επειδή όλες οι επενδύσεις ενέχουν κάποιο βαθμό κινδύνου», δήλωσε ο Επίτροπος Κεφαλαιαγοράς του Οχάιο, Andrea Seidt, σε δήλωση.
Γράψτε στον Andrew Welsch στο [προστασία μέσω email]
Πηγή: https://www.barrons.com/advisor/articles/westlake-advisor-ponzi-prison-raymond-erker-51659637658?siteid=yhoof2&yptr=yahoo