Η Silvergate Bank βρέθηκε σε έρευνα για ξέπλυμα χρήματος από το DOJ

Η Silvergate Bank, ο δανειστής κρυπτονομισμάτων που έλαβε πρόσφατα επένδυση 200 εκατομμυρίων δολαρίων από το Ταμείο Ιδρυτών του Peter Thiel, βρίσκεται υπό έρευνα από το Υπουργείο Δικαιοσύνης των Ηνωμένων Πολιτειών (DOJ) για τις συναλλαγές του με ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων FTX και Alameda Research. Η τράπεζα έχει αποτιμηθεί σε σχεδόν 1 δισεκατομμύριο δολάρια μετά την επένδυση.

Το Υπουργείο Δικαιοσύνης κατηγόρησε τη Silvergate ότι δεν παρακολουθεί σωστά τους λογαριασμούς των πελατών, κάτι που είχε ως αποτέλεσμα να ξεπλένονται εκατομμύρια δολάρια μέσω της FTX και της Alameda Research. Η έρευνα που βρίσκεται σε εξέλιξη εντάσσεται στο α μεγαλύτερη έρευνα σε δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που διεξάγονται μέσω ανταλλαγών εικονικών νομισμάτων.

Καταγγελίες για ξέπλυμα βρώμικου χρήματος

Οι αναφορές αναφέρουν ότι η Silvergate επέτρεπε μεγάλες μεταφορές κεφαλαίων χωρίς κατάλληλη παρακολούθηση ή επίβλεψη, μερικές φορές ακόμη και εκατοντάδες χιλιάδες δολάρια την ημέρα, γεγονός που παρείχε ένα βολικό περιβάλλον για τους εγκληματίες να μετακινούν τα χρήματά τους χωρίς εντοπισμό. ο Το DOJ πιστεύει Αυτό δημιούργησε μεγάλο κίνδυνο για τους επενδυτές που εμπιστεύονταν τις υπηρεσίες της Silvergate.

Αυτή η είδηση ​​μπορεί να προκαλέσει σοκ σε όσους ανήκουν στην κοινότητα κρυπτογράφησης που έχουν δει το Silvergate ως α τράπεζα που έχει μια σχετικά επιεική στάση απέναντι στα ψηφιακά νομίσματα σε σύγκριση με άλλες τράπεζες. Ωστόσο, υπογραμμίζει τη σημασία για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που ασχολούνται με κρυπτονομίσματα να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που έχουν θεσπιστεί από αρχές όπως το FinCEN και το OFAC.

Συμμετοχές στην τράπεζα Silvergate

Αρκετές μεγάλες εταιρείες διαχείρισης κεφαλαίων έχουν συμμετοχές στην Silvergate Bank, συμπεριλαμβανομένων των State Street, BlackRock και Vanguard. Σύμφωνα με μια κατάθεση στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC), η State Street αποκάλυψε α 9.3% πονταρίσματος στο Silvergate Capital από τις 31 Δεκεμβρίου 2021.

Η Vanguard παρουσίασε συμμετοχή 8.59% στην εταιρεία στις 31 Δεκεμβρίου 2021, σύμφωνα με η κατάθεση καταχωρήθηκε από τον Φεβρουάριο του 2022.

Η BlackRock ενισχύει το μερίδιο στο Silvergate

Η BlackRock (BLK) έστειλε τη μετοχή της Silvergate Capital απότομα υψηλότερα στις 31 Ιανουαρίου μετά την αποκάλυψη 7.2% πονταρίσματος από τις 31 Δεκεμβρίου. Ο κολοσσός διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων κατείχε περισσότερες από 228,000 μετοχές της Silvergate, μια αύξηση από τις περίπου 187,000 μετοχές που κατείχε ένα χρόνο νωρίτερα και αντιστοιχούσαν στο 6.3% της ιδιοκτησίας εκείνη την εποχή. 

Λόγω της bear αγοράς κρυπτογράφησης του 2022 που επιδεινώθηκε από την κατάρρευση του χρηματιστηρίου κρυπτογράφησης FTX τον Νοέμβριο, οι μετοχές της Silvergate υποχώρησαν 90% σε ετήσια βάση πριν από ένα κέρδος 9.96% στις 31 Ιανουαρίου. Αυτό το ράλι ανακούφισης ήταν σε μεγάλο βαθμό αποδίδεται στην κατάθεση της BlackRock που αποκαλύπτει το αυξημένο μερίδιό της στην εταιρεία.

Προβληματικές εποχές για ψηφιακά στοιχεία

Ο κλάδος των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων υπέστη μια μεταμόρφωση κατά το τέταρτο τρίμηνο του 2022, με σημαντική υπερμόχλευση που οδήγησε σε χρεοκοπίες υψηλού προφίλ. Αυτό δημιούργησε μια κρίση εμπιστοσύνης σε όλο το οικοσύστημα και ώθησε πολλούς συμμετέχοντες να στραφούν σε θέσεις «εκτός κινδύνου».

Η Silvergate παρουσίασε σημαντικές εκροές καταθέσεων και στη συνέχεια έλαβε μέτρα για τη διατήρηση της ρευστότητας σε μετρητά. 

Η εταιρεία χρησιμοποίησε χρηματοδότηση χονδρικής και στη συνέχεια πούλησε χρεόγραφα για να αντιμετωπίσει τα σταθερά χαμηλότερα επίπεδα καταθέσεων και να διατηρήσει τον ισολογισμό της με υψηλή ρευστότητα.

Η Silvergate προετοιμάζεται για μια παρατεταμένη περίοδο χαμηλότερων καταθέσεων. Με τη διαχείριση των εξόδων της και την αξιολόγηση του χαρτοφυλακίου προϊόντων και των σχέσεων με τους πελάτες. Η εταιρεία αποφάσισε επίσης να μειώσει σημαντικά το εργατικό δυναμικό της λόγω της τρέχουσας οικονομικής πραγματικότητας.

«Η αποστολή μας δεν έχει αλλάξει», δήλωσε ο Alan Lane, Διευθύνων Σύμβουλος της Silvergate. «Παραμένουμε αφοσιωμένοι στην προσφορά υπηρεσιών προστιθέμενης αξίας για τους βασικούς θεσμικούς πελάτες μας. Και πιστέψτε στις δυνατότητες της βιομηχανίας ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Για να διατηρήσουμε αυτή τη δέσμευση, αναλαμβάνουμε δράση για να αντιμετωπίσουμε την παρούσα κατάσταση. Διατηρώντας παράλληλα έναν ισολογισμό υψηλής ρευστότητας και μια ισχυρή κεφαλαιακή θέση».

Επιπτώσεις στις μετοχές της Silvergate

Οι μετοχές της Silvergate εκτινάχθηκαν στα ύψη, με άνοδο 38% και τώρα είναι υψηλότερες κατά 30% από έτος μέχρι σήμερα. Παρά τα θετικά νέα, οι τιμές των μετοχών παραμένουν μειωμένες κατά 80% από έτος σε έτος λόγω της αγοράς κρυπτογράφησης και της αρκούδας σχέση της τράπεζας με την αποτυχημένη ανταλλαγή κρυπτογράφησης FTX.

Η Silvergate Capital είναι η μητρική εταιρεία της Silvergate Bank. Η τράπεζα παρέχει λύσεις χρηματοοικονομικής υποδομής στη βιομηχανία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Η Silvergate είναι μια ναυλωμένη τράπεζα στην Καλιφόρνια με έδρα το Σαν Ντιέγκο.