Πρόστιμο 53 εκατομμυρίων δολαρίων στην Bittrex για παραβίαση της νομοθεσίας κατά του ξεπλύματος χρήματος

Τα κρυπτονομίσματα υποτίθεται ότι είναι ανθεκτικά στη λογοκρισία… Ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων, όχι τόσο. Η Bittrex το ανακάλυψε με τον δύσκολο τρόπο μετά από ένα πρόστιμο ρεκόρ που επιβλήθηκε από τις ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ.

Στις 11 Οκτωβρίου, το Γραφείο Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ (OFAC) και το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN) ανακοίνωσαν ότι η Bittrex, ένα χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων με έδρα την Ουάσιγκτον, θα επιβληθεί πρόστιμο 53 εκατομμυρίων δολαρίων για παραβίαση πολλών νόμων περί τίτλων.

Σύμφωνα με το δήλωση, η Bittrex παραβίασε τους νόμους περί κυρώσεων και τις υποχρεώσεις κατά του ξεπλύματος χρήματος, με αποτέλεσμα δύο πρόστιμα άνω των 24 εκατομμυρίων δολαρίων και 29 εκατομμυρίων δολαρίων, αντίστοιχα. Αυτή θα ήταν η μεγαλύτερη ενέργεια επιβολής που έχει επιβληθεί ποτέ από το OFAC σε ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων.

Οι υπό κυρώσεις χώρες μετακόμισαν σχεδόν 263 εκατομμύρια δολάρια στο Bittrex

Σύμφωνα με την OFAC, η Bittrex επέτρεψε σε άτομα από την Κριμαία, την Κούβα, το Ιράν, το Σουδάν και τη Συρία να χρησιμοποιήσουν την πλατφόρμα της για να μετακινήσουν σχεδόν $263,451,600.13 μεταξύ Μαρτίου 2014 και Δεκεμβρίου 2017.

Bittrex συμφώνησε να πληρώσει 24,280,829.20 $ στις ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ για 116,421 εμφανείς παραβιάσεις προγραμμάτων πολλαπλών κυρώσεων και 29,280,829.20 $ για εσκεμμένες παραβιάσεις του προγράμματος AML και των απαιτήσεων SAR της BSA.

Το πρόστιμο υπογραμμίζει τη σημασία της εφαρμογής κατάλληλων ελέγχων σε συμμόρφωση με τις κυρώσεις και τις υποχρεώσεις του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου (BSA's) κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) προς τη βιομηχανία κρυπτογράφησης, σύμφωνα με την OFAC.

Ανέφερε επίσης ότι η «αδράνεια», η έλλειψη κατάλληλης έρευνας ιστορικού ή η αποτυχία αναφοράς ύποπτου χρήστη που δεν συμμορφώνεται μπορεί να οδηγήσει σε παραβιάσεις των κανονισμών τόσο του OFAC όσο και του FinCEN, επιτρέποντας ενδεχομένως τη διάπραξη παράνομων πράξεων μέσω των πλατφορμών τους.

Οι ρυθμιστικές αρχές δεν θα επιτρέψουν στα χρηματιστήρια να κάνουν τα στραβά μάτια στις κυρώσεις

Ο Andrea Gacki, επικεφαλής του OFAC, είπε ότι όποτε οι εταιρείες δεν συμμορφώνονται αποτελεσματικά με τις κυρώσεις, «μπορούν να γίνουν όχημα για παράνομους παράγοντες που απειλούν την εθνική ασφάλεια των Ηνωμένων Πολιτειών».

Επιπλέον, ο Gacki σημείωσε ότι όλα τα χρηματιστήρια παγκοσμίως θα πρέπει να έχουν σωστή γνώση των πελατών τους. Διαφορετικά, θα λογοδοτήσουν ενώπιον του δικαστηρίου για τυχόν παραβιάσεις των αμερικανικών κυρώσεων.

«Τα εικονικά ανταλλακτήρια συναλλάγματος που λειτουργούν παγκοσμίως θα πρέπει να κατανοούν ποιοι και πού είναι οι πελάτες τους. Η OFAC θα συνεχίσει να κρατά υπεύθυνες εταιρείες, στον κλάδο των εικονικών νομισμάτων και αλλού, των οποίων η αποτυχία να εφαρμόσουν κατάλληλους ελέγχους οδηγεί σε παραβιάσεις των κυρώσεων».

Ο Himamauli Das, αναπληρωτής διευθυντής του FinCEN, είπε ότι η Bittrex είχε ακατάλληλη εκτέλεση των ελέγχων AML και SAR, εκθέτοντας τις Ηνωμένες Πολιτείες σε απειλές όπως συναλλαγές από ανθρώπους που ζουν σε επικυρωμένες δικαιοδοσίες, αγορές σκοτεινού δικτύου και ransomware επιθέσεις.

Αυτή η ανακοίνωση έρχεται εν μέσω αυξανόμενων προσπαθειών από την κυβέρνηση των ΗΠΑ να ελέγξει τη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων. Εκτός από το Bittrex, πρόσφατα ανακοινώθηκε έρευνα για το Kraken και η SEC ανέφερε σε πρόσφατη καταγγελία ότι η Coinbase μπορεί να έχει εισαγάγει μια χούφτα χρεογράφων, συμπεριλαμβανομένου AMP (AMP), Rally (RLY), DerivaDEX (DDX), XYO (XYO), Rari Governance Token (RGT), LCX (LCX), Powerledger (POWR), DFX Finance (DFX) και Kromatika (KROM). Ερευνά επίσης τα Yuga Labs, λαμβάνοντας υπόψη τα Bored Ape Yacht Club NFTs και το κρυπτονόμισμα ApeCoin μπορεί να είναι τίτλοι.

Αν αυτό δεν είναι αρκετό, ο επικεφαλής της SEC είπε ότι όλες οι συναλλαγές Ethereum θα μπορούσε να εμπίπτει στη δικαιοδοσία των ΗΠΑ, και τα περισσότερα κρυπτονομίσματα μπορεί να είναι τίτλοι. Αυτή θα ήταν μια ακραία άποψη, αλλά σίγουρα πρέπει να ληφθεί υπόψη σε μελλοντικά ρυθμιστικά σενάρια.