Η μονάδα της Shinhan Financial στις ΗΠΑ έλαβε εντολή να ενισχύσει την επίβλεψη νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Η Shinhan Bank America ούτε παραδέχτηκε ούτε αρνήθηκε οποιουσδήποτε ισχυρισμούς για αβάσιμες τραπεζικές πρακτικές ή παραβιάσεις του νόμου, ανέφερε η εντολή, η οποία εκδόθηκε με τη συγκατάθεση της Shinhan Bank America. Η FDIC εξέδωσε παρόμοια εντολή απαιτώντας βελτιώσεις στους εσωτερικούς ελέγχους της τράπεζας το 2017. Η υπηρεσία δήλωσε ότι η έκθεσή της για το 2021 είναι εμπιστευτική.

Ένας εκπρόσωπος της τράπεζας είπε ότι δεν θα ήταν σκόπιμο να σχολιάσει μια υπόθεση που βρίσκεται σε εξέλιξη.

Η Shinhan Financial Group, η απόλυτη μητρική εταιρεία της Shinhan Bank America, είναι ένας από τους κορυφαίους χρηματοοικονομικούς ομίλους ετερογενών δραστηριοτήτων της Νότιας Κορέας με περιουσιακά στοιχεία που ισοδυναμούν με 486 δισεκατομμύρια δολάρια το 2021, σύμφωνα με την πιο πρόσφατη ετήσια έκθεσή της. 

Η Shinhan Bank America λειτουργεί 15 υποκαταστήματα στις ΗΠΑ, κυρίως σε μέρη με σχετικά μεγάλο πληθυσμό της Κορέας, όπως η Νέα Υόρκη, η Καλιφόρνια, το Τέξας και η Τζόρτζια. 

Η εντολή FDIC απαιτεί από τη Shinhan Bank America να διατηρήσει ένα τρίτο μέρος για να επανεξετάσει τη διαχείριση και τη στελέχωση του προγράμματος AML της και καθοδηγεί το διοικητικό συμβούλιο της τράπεζας να αυξήσει αμέσως την εποπτεία του προγράμματος. Επιπλέον, η Shinhan έλαβε εντολή να διασφαλίσει ότι έχει αξιολογήσει με ακρίβεια τους κινδύνους της και να αναθεωρήσει τους εσωτερικούς της ελέγχους.

Το FDIC διέταξε επίσης τη Shinhan Bank America να υιοθετήσει ένα αποτελεσματικό πρόγραμμα εκπαίδευσης για την εκπαίδευση του προσωπικού της σχετικά με τις πολιτικές AML και την επικύρωση του συστήματος παρακολούθησης ύποπτων δραστηριοτήτων. Η τράπεζα πρέπει να ελέγξει τις συναλλαγές από τον Σεπτέμβριο του 2020 και μετά για ύποπτη δραστηριότητα και θα μπορούσε να λάβει εντολή να ελέγξει τις συναλλαγές που χρονολογούνται από το 2017.

Ο Gu Seon Song, πρώην διευθύνων σύμβουλος ελέγχου της Shinhan Bank America, μήνυσε την τράπεζα πέρυσι στη Νέα Υόρκη για φερόμενη απόλυσή του, αφού αρνήθηκε να υποβαθμίσει τις αδυναμίες του προγράμματος AML της τράπεζας. 

Ο κ. Song στην αγωγή του είπε ότι ο τότε διευθύνων σύμβουλος της Shinhan Bank America απαίτησε να αλλάξει το συμπέρασμα μιας έκθεσης εσωτερικού ελέγχου ότι η Shinhan Bank America είχε ένα μη ικανοποιητικό πρόγραμμα AML. 

Αυτή η έκθεση, η οποία συντάχθηκε μετά από εντολή του FDIC του 2017, απέδωσε τα υποτιθέμενα προβλήματα σε ακατάλληλη εποπτεία της διοίκησης και σε υψηλό κύκλο εργασιών στο γραφείο που εποπτεύει το πρόγραμμα, είπε ο κ. Σονγκ. 

Ο κ. Song είπε ότι υπέβαλε αργότερα την αρνητική αναφορά σε έναν εξεταστή FDIC και στη συνέχεια απολύθηκε. Μήνυσε την τράπεζα βάσει νόμου των ΗΠΑ που προστατεύει το προσωπικό της τράπεζας από αντίποινα σε περίπτωση που εμπλακεί σε καταγγελίες. 

Αυτή η δίκη είναι ακόμη σε εξέλιξη. Η Shinhan Bank America σε μια νομική κατάθεση αρνήθηκε τους ισχυρισμούς του κ. Song ότι έδωσε οδηγίες στον κ. Song να αλλάξει την έκθεση ελέγχου και ότι απολύθηκε επειδή παρείχε την έκθεση στο FDIC. 

Ένας δικηγόρος του κ. Σονγκ δεν απάντησε σε αίτημα για σχόλιο.

Γράψτε στον Richard Vanderford στο [προστασία μέσω email]