Γνώμη: "Καλύτερα από ένα 401(k)"; Ο Scammer διέρρευσε περισσότερα από 5 εκατομμύρια δολάρια από τα χρήματα των επενδυτών που προορίζονταν για συνταξιοδότηση

Διαβάστε: Βεβαιωθείτε ότι οι ηλικιωμένοι γονείς σας έχουν τη σωστή υγειονομική περίθαλψη — και δεν θα εξαπατηθούν

Κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, ο Perez έπαιξε επίσης περισσότερα από 200,000 $ σε καζίνο, έκανε αναλήψεις μετρητών συνολικού ύψους άνω των 600,000 $ και ξόδεψε τεράστια χρηματικά ποσά σε οτιδήποτε, από ένα ελικόπτερο μέχρι τους Dallas Cowboys, λέει η SEC.

Το συνολικό φερόμενο ξεφάντωμα έφτασε σε περίπου 5.6 εκατομμύρια δολάρια, ή περισσότερα από 4,400 δολάρια κάθε μέρα, συμπεριλαμβανομένων των Κυριακών. Αυτό ήταν σχεδόν τα δύο τρίτα των χρημάτων που επενδύθηκαν μαζί του, λέει η SEC.

Η Permian Basin Proppants Inc., μια εταιρεία που ελέγχει ο Perez ως πρόεδρος και χρησιμοποίησε για την υλοποίηση του προγράμματος, κατηγορήθηκε επίσης, ανέφερε η SEC. 

Εν τω μεταξύ, αναφέρει η Επιτροπή, ολόκληρο το σύστημα ήταν ψεύτικο. «Το Permian ήταν και είναι απάτη» και «είχε λίγα νόμιμα έσοδα», λέει η Επιτροπή. «Στην πραγματικότητα, ο Perez και ο Permian χρησιμοποίησαν τα περισσότερα από τα κεφάλαια των επενδυτών για προσωπικό όφελος του Perez, για να πραγματοποιήσουν πληρωμές Ponzi σε επενδυτές» και για μη επαγγελματικούς σκοπούς, λέει.
Και αν η SEC είναι σωστή, 265 απλοί επενδυτές αναμένεται να χάσουν κατά μέσο όρο έως και 35,000 $ από τα συνταξιοδοτικά κεφάλαιά τους ο καθένας.

Ο δικηγόρος του Perez, Arnold Spencer από το Ντάλας, λέει στο MarketWatch: «Ο κ. Ο Perez σκοπεύει να υπερασπιστεί τον εαυτό του ενάντια στους ισχυρισμούς της αγωγής. Αλλά το πιο σημαντικό, σκοπεύει να συνεργαστεί με την SEC και τους επενδυτές του για να προστατεύσει τα συμφέροντα των επενδυτών και της εταιρείας».

Ανεξάρτητα από το πώς θα εξελιχθεί αυτό, υποθέτουμε ότι οι επενδυτές μπορούν να ξεχάσουν τα άμεσα όνειρά τους για πρόωρες και εύκολες συνταξιοδοτήσεις.

Στην πορεία, λέει η SEC, οι επενδυτές αγνόησαν μια μακρά λίστα με σημαντικά προειδοποιητικά σημάδια. 
Ανάμεσά τους:
1. Το Pie-in-the-sky υποσχέθηκε επενδυτικές αποδόσεις με υποτιθέμενο χαμηλό κίνδυνο. Ο Perez υποσχέθηκε απόδοση επένδυσης έως και 30% χωρίς κανένα απολύτως κίνδυνο, λέει η SEC. Αυτό, σε μια εποχή που ακόμη και οι Goldman Sachs και Warren Buffett δεν μπορούσαν να έχουν κατά μέσο όρο καλύτερο από περίπου 12% –με πολύ ρίσκο. Ακόμη και ο Πέρες εγγυημένη Οι αποδόσεις των μεμονωμένων επενδυτών κυμαίνονται από 10% έως 100% εντός 30 έως 90 ημερών, αναφέρει η SEC.

2. Αμφισβητούμενες επιχειρηματικές πρακτικές. Ο Perez φέρεται επίσης να προσέφερε σε ορισμένους επενδυτές μια εγγυημένη επιπλέον απόδοση 20%. αν θα δημοσίευαν λαμπερές κριτικές για αυτόν και την επενδυτική του δραστηριότητα στον ιστότοπο του Better Business Bureau.

3. Πράγματα που δεν είχαν νόημα. Ο Perez φέρεται να είπε στους επενδυτές η επιχείρησή του κρατούσε πάντα αρκετά μετρητά στη διάθεσή του για να πληρώσει όλους τους επενδυτές της - εγείροντας το προφανές ερώτημα γιατί αυτή η απίστευτα προσοδοφόρα επιχείρηση, γεμάτη μετρητά, χρειαζόταν ακόμη και εξωτερικούς επενδυτές.

4. Τεχνητοί τρόποι για να σταματήσουν οι επενδυτές να βγάζουν τα χρήματά τους. Ο Permian φέρεται να είχε 366 ημέρες κλείδωμα στα κεφάλαια. Και, λέει η SEC, όταν ορισμένοι επενδυτές προσπάθησαν να βγάλουν τα χρήματά τους, ο Perez τους είπε ότι η SEC δεν θα τους επέτρεπε.

5. Μάρκετινγκ συγγένειας. Ο Perez, ένας βετεράνος του Πολεμικού Ναυτικού των ΗΠΑ, διέθεσε το σχέδιό του ειδικά σε άλλους βετεράνους καθώς και σε ενεργό στρατιωτικό προσωπικό. Έφτιαξε μεγάλο μέρος της φαινομενικής ιστορίας του «στρατιωτικού σε εκατομμυριούχο». Το μάρκετινγκ συγγένειας δεν είναι πάντα ένα προειδοποιητικό σημάδι, αλλά είναι τόσο συνηθισμένο σε επενδυτικές απάτες που η SEC έχει στην πραγματικότητα ένα προειδοποιητικό έγγραφο για το θέμα. 

Εντάξει, για τους έμπειρους και έμπειρους επενδυτές, μερικές από αυτές τις υποτιθέμενες κόκκινες σημαίες είναι τόσο προφανείς που θα άξιζαν μια άμεση επευφημία στο Μπρονξ. Αλλά πολλοί, ίσως οι περισσότεροι, άνθρωποι είναι σχετικά άπειροι όταν πρόκειται για επένδυση. Και γιατί να μην είναι; Το θέμα μπορεί να είναι πολύ περίπλοκο, τα επενδυτικά προϊόντα μπορεί να είναι μυστηριώδη και αδιαφανή και η οικονομική εκπαίδευση είναι είτε βασική είτε ανύπαρκτη.

Περιπτώσεις όπως αυτή εγείρουν ξανά ένα απλό, προφανές ερώτημα: Δεν θα ήταν απλώς φθηνότερο αν διδάσκαμε στους ανθρώπους περισσότερα για αυτά τα πράγματα ενώ είναι ακόμη στο σχολείο;