Ο κανονισμός για τη μεταφορά κεφαλαίων (TOFR) αποτέλεσε αντικείμενο προκαταρκτικής συμφωνίας μεταξύ του Κοινοβουλίου, του Συμβουλίου και της Επιτροπής της Ευρωπαϊκής Ένωσης στις 29 Ιουνίου. Τα ρυθμιστικά πλαίσια που θέτει σε εφαρμογή η ΕΕ για τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων περιλαμβάνουν το TOFR.
Η ΕΕ ορίζει τον τόνο για την ανίχνευση μεταφοράς κρυπτογράφησης
Οι εγκληματίες θα δυσκολευτούν να χρησιμοποιήσουν κρυπτονομίσματα για παράνομες δραστηριότητες χάρη στην ΕΕ. Διαπραγματευτές από την Προεδρία του Συμβουλίου και το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο κατέληξαν σε προσωρινή συμφωνία σχετικά με την πρόταση ενημέρωσης των κανονισμών που διέπουν τις πληροφορίες που πρέπει να παρέχονται παράλληλα με τις χρηματοοικονομικές μεταφορές, συμπεριλαμβάνοντας μεταφορές περιουσιακών στοιχείων σε κρυπτονομίσματα.
Η συμφωνία διευρύνει τη χρήση του «ταξιδιωτικού κανόνα» της παραδοσιακής χρηματοδότησης για να καλύψει τις μεταφορές περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης.
Εάν διενεργηθεί έρευνα για ξέπλυμα χρήματος και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων (CASP) θα πρέπει να δώσουν αυτές τις πληροφορίες στις αρμόδιες αρχές.
Οι διαπραγματευτές του Κοινοβουλίου διασφάλισαν ότι δεν θα υπάρχει ελάχιστο ποσό ή εξαιρέσεις για μεταφορές χαμηλής αξίας, όπως είχε προγραμματιστεί προηγουμένως, καθώς οι συναλλαγές με κρυπτονομίσματα απλώς αποφεύγουν τα υπάρχοντα όρια που θα ενεργοποιούσαν τις απαιτήσεις ιχνηλασιμότητας.
Ο Ernest Utasun, νομοθέτης της Ευρωπαϊκής Ένωσης, αναφέρθηκε στην ενδιάμεση συμφωνία στο α σειρά tweets ως απάντηση στην «ανεξέλεγκτη κρυπτογραφική άγρια δύση».
Με τη νέα συμφωνία, η ΕΕ θα είναι σε θέση να αντιμετωπίσει τους κινδύνους της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που συνδέονται με αυτές τις νέες τεχνολογίες, διατηρώντας παράλληλα τον ανταγωνισμό, προστατεύοντας τους πελάτες και διατηρώντας την οικονομική ακεραιότητα της εσωτερικής αγοράς.
«Για πάρα πολύ καιρό, τα κρυπτονομικά περιουσιακά στοιχεία βρίσκονταν υπό το ραντάρ των αρχών επιβολής του νόμου μας», δήλωσε σε μια δήλωση ένας από τους κύριους νομοθέτες της ΕΕ που διαπραγματεύονται τους κανόνες, η Assita Kanko. «Θα είναι πολύ πιο δύσκολο να γίνει κακή χρήση κρυπτογραφικών στοιχείων και οι αθώοι έμποροι και επενδυτές θα προστατεύονται καλύτερα».
Σχετική ανάγνωση | Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα δημοσιεύει έκθεση κινδύνου για το Bitcoin, συγκρίνει το Crypto με το Tulip Mania
Μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια
Οι κανονισμοί θα ισχύουν επίσης για αλληλεπιδράσεις μεταξύ φιλοξενούμενων πορτοφολιών που ελέγχονται από CASP και συναλλαγών από τα λεγόμενα μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια (μια διεύθυνση πορτοφολιού κρυπτογραφικού περιουσιακού στοιχείου που κατέχεται από ιδιώτη χρήστη).
Εάν ένας πελάτης στείλει ή λάβει περισσότερα από 1000 ευρώ προς ή από το δικό του μη φιλοξενούμενο πορτοφόλι, η CASP πρέπει να επιβεβαιώσει ότι το πορτοφόλι είναι πράγματι ιδιοκτησία ή υπό τον αποτελεσματικό έλεγχο του πελάτη.
Νομοθέτες δήλωσε τον Μάρτιο ότι ήθελαν να διευρύνουν σημαντικά το πεδίο εφαρμογής του νομοσχεδίου ώστε να περιλαμβάνει συναλλαγές με μη φιλοξενούμενα ψηφιακά πορτοφόλια ή εκείνες που δεν εκτελούνται από αδειοδοτημένο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης ή άλλον ρυθμιζόμενο πάροχο υπηρεσιών και να αναφέρονται όλες οι πληροφορίες συναλλαγών στις αρχές ανεξαρτήτως κινδύνου.
Το BTC/USD πέφτει κάτω από 20 χιλιάδες $. Πηγή: TradingView
Οι μεταφορές από άτομο σε άτομο που πραγματοποιούνται χωρίς πάροχο, όπως αυτές που πραγματοποιούνται σε πλατφόρμες συναλλαγών bitcoin, ή μεταξύ παρόχων που λειτουργούν για δικό τους λογαριασμό, εξαιρούνται από τις απαιτήσεις.
Πριν οι κανονισμοί λάβουν την τελική έγκριση, τα θεσμικά όργανα της ΕΕ εξετάζουν τις τεχνικές πτυχές. Αργά την Πέμπτη, οι διαπραγματεύσεις είχαν επίσης προγραμματιστεί για την ολοκλήρωση μιας ξεχωριστής συμφωνίας για ένα ολοκληρωμένο σύνολο νόμων για τα κρυπτονομίσματα γνωστά ως Markets in Crypto Assets ή MiCA.
Αποτελούν μέρος της πρωτοβουλίας της ΕΕ να ηγηθεί του κόσμου στην εξημέρωση της αδίστακτης αγοράς κρυπτονομισμάτων σε μια εποχή που οι αξίες έχουν πέσει κατακόρυφα, εξαφανίζοντας περιουσίες, τροφοδοτώντας αμφιβολίες και πυροδοτώντας εκκλήσεις για περισσότερη παρακολούθηση.
Σχετική ανάγνωση | Γιατί η Ευρωπαϊκή Ένωση ψήφισε κατά της απαγόρευσης εξόρυξης Bitcoin de Facto
Επιλεγμένη εικόνα από το Getty Images και γράφημα από το tradingview.com
Πηγή: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/