Η Elizabeth Warren εισάγει ένα νομοσχέδιο με δύο σώματα για την καταπολέμηση του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος. συγκρούεται με τον O'Leary

Η γερουσιαστής Ελίζαμπεθ Γουόρεν προσπαθεί να αντιμετωπίσει δικομματική καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στην cryptocurrency η βιομηχανία πέρασε από το Κογκρέσο όπως εργάζονται οι ομοσπονδιακοί εισαγγελείς Σαμ Τάνκμαν-Φρυγ, μια πρώην αγαπημένη της κρυπτογράφησης, πίσω από τα κάγκελα.

Σύμφωνα με το γραφείο του Warren, ο Δημοκρατικός της Μασαχουσέτης θα συνεργαστεί με τον Ρεπουμπλικανό γερουσιαστή του Κάνσας Roger Marshall για να εισαγάγει νέα νομοθεσία την Τετάρτη που στοχεύει να κλείσει τα ελαττώματα του χρηματοπιστωτικού συστήματος που θέτουν σε κίνδυνο την ασφάλεια του έθνους επιτρέποντας τη χρήση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για ξέπλυμα χρήματος.

Η νομοθεσία περί κρυπτογράφησης Warren-Marshall είναι απίθανο να περάσει αυτό το Κογκρέσο λόγω χρονικών περιορισμών. Όταν εγκατασταθεί το νέο Κογκρέσο, το νομοσχέδιο θα πρέπει να εισαχθεί εκ νέου.

Απαιτώντας από τις εταιρείες κρυπτονομισμάτων να ακολουθούν τους ίδιους κανόνες που ισχύουν για τις τράπεζες και τις παραδοσιακές επιχειρήσεις, η προσπάθεια επιδιώκει να εξισώσει τους όρους ανταγωνισμού.

Σε αποκλειστική δήλωση στο CNN, ο Warren είπε:

Κρούω τον κώδωνα του κινδύνου στη Γερουσία σχετικά με τους κινδύνους αυτών των κενού ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και εργάζομαι με δικομματικό τρόπο για να εγκρίνω την κοινή λογική νομοθεσία περί κρυπτογράφησης για την καλύτερη προστασία της εθνικής ασφάλειας των ΗΠΑ.

Ο Warren έκανε αναφορά στο σκάνδαλο FTX όταν είπε ότι τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία βρίσκονται «υπό σοβαρό έλεγχο σε όλο το πολιτικό φάσμα» ως αποτέλεσμα της χρεοκοπίας μιας σημαντικής πλατφόρμας κρυπτογράφησης και της ποινικής δίωξης του πρώην CEO της.

Μόλις μια μέρα μετά τον Bankman-Fried, ο πρώην διευθύνων σύμβουλος του ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων FTX, κατηγορήθηκε για ξέπλυμα χρήματος και πολλά άλλα ομοσπονδιακά αδικήματα, ο Warren και ο Marshall ξεκίνησαν την εκστρατεία τους. Οι αρχές ισχυρίζονται ότι η Bankman-Fried συμμετείχε σε ένα διεθνές σχέδιο εξαπάτησης και παραπλάνησης πελατών, επενδυτών, δανειστών και του συστήματος χρηματοδότησης εκστρατειών.

Προσπαθώντας να φέρει το οικοσύστημα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σε συμμόρφωση με το τρέχον σύστημα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στο παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα, το νέο νομοσχέδιο, που ονομάζεται Digital Asset Anti-Money Laundering Act, θα καταπολεμήσει το ξέπλυμα χρήματος.

Η προτεινόμενη νομοθεσία θα δώσει εντολή στο Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων του Υπουργείου Οικονομικών (FinCEN) να ταξινομήσει τους ανθρακωρύχους, τους επικυρωτές και άλλους ως επιχειρήσεις παροχής χρημάτων. Με τη σειρά του, οι απαιτήσεις Know Your-Customer (KYC) από τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου θα επεκταθούν στον κλάδο των κρυπτονομισμάτων.

Το Υπουργείο Οικονομικών εξέδωσε μια προειδοποίηση νωρίτερα αυτό το έτος σχετικά με τη χρήση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για το ξέπλυμα παράνομων εσόδων από χάκερ ransomware, διακινητές ναρκωτικών και απατεώνες. Επιπλέον, η Βόρεια Κορέα, το Ιράν, η Ρωσία και άλλα έθνη φέρεται να χρησιμοποιούν κρυπτονομίσματα για να ξεπλύνουν χρήματα και ακόμη και να παρακάμψουν τις κυρώσεις.

Μετά τις τρομοκρατικές επιθέσεις της 11ης Σεπτεμβρίου 2001, ο Μάρσαλ είπε σε μια δήλωση,

Η κυβέρνησή μας θέσπισε ουσιαστικές μεταρρυθμίσεις που βοήθησαν τις τράπεζες να αποκόψουν τους κακούς παράγοντες από το χρηματοπιστωτικό σύστημα της Αμερικής.

Επιπλέον, το νομοσχέδιο θα υποχρεώσει τις ρυθμιστικές αρχές να προχωρήσουν με νέους περιορισμούς που αποσκοπούν στο να κλείσουν ένα κενό για τα ψηφιακά πορτοφόλια που επιτρέπει στους χρήστες να αποφεύγουν τις κυρώσεις και τους ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ειδικότερα, θα δώσει εντολή στο FinCEN να ολοκληρώσει και να εφαρμόσει έναν κανόνα που είχε προταθεί αρχικά το 2020 και ο οποίος θα υποχρεώνει τις τράπεζες και τους παρόχους χρηματικών υπηρεσιών να επιβεβαιώνουν την ταυτότητα των πελατών και των αντισυμβαλλομένων, να διατηρούν αρχεία και να υποβάλλουν αναφορές σχετικά με μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια ή εκείνων που βρίσκονται σε χώρες που δεν συμμορφώνονται με τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου.

Ο νόμος περιλαμβάνει επίσης τις ακόλουθες απαιτήσεις:

• Απαγόρευση σε τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να χειρίζονται ή να συμμετέχουν σε συναλλαγές που περιλαμβάνουν τεχνολογίες που βελτιώνουν Ανωνυμία, όπως οι μίκτες ψηφιακών στοιχείων, και από τη χρήση τέτοιων τεχνολογιών.
• Συμπερίληψη ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στις απαιτήσεις αναφοράς των κανόνων τραπεζικού απορρήτου για λογαριασμούς ξένων τραπεζών, απαιτώντας από τους Αμερικανούς που πραγματοποιούν συναλλαγές σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία αξίας άνω των 10,000 $ μέσω υπεράκτιων λογαριασμών να υποβάλουν αναφορά στην Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων.
• Παροχή εντολής στις ρυθμιστικές αρχές να καθιερώσουν διαδικασία εξέτασης συμμόρφωσης και επανεξέτασης για τις επιχειρήσεις παροχής χρημάτων, προκειμένου να ενισχυθεί η επιβολή της συμμόρφωσης με τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου.
• Καταστολή της χρήσης ΑΤΜ για ψηφιακά στοιχεία απαιτώντας από τους ιδιοκτήτες και τους διαχειριστές περιπτέρων να υποβάλλουν και να ενημερώνουν τις φυσικές διευθύνσεις των τοποθεσιών τους.

Οι συγκλονιστικές πληροφορίες στις χρεώσεις του Bankman-Fried τονίζουν πώς η κρυπτογραφία εξακολουθεί να είναι η Άγρια Δύση του χρηματοοικονομικού κόσμου. Ωστόσο, είναι αβέβαιο εάν το σκάνδαλο FTX θα είναι αρκετό για να πείσει το Κογκρέσο να λάβει σημαντική δράση.

Επί του παρόντος βρίσκονται μπροστά σημαντικά νομοθετικά εμπόδια

Παρά όλες τις «δείξεις με το δάχτυλο» για το FTX, ο Isaac Boltansky, διευθυντής έρευνας πολιτικής στο BTIG, είπε στο CNN ότι είναι «υπερβολικά δύσκολο» να δούμε το Κογκρέσο να εγκρίνει ολοκληρωμένη μεταρρύθμιση κρυπτογράφησης σύντομα.

Όλοι στο Καπιτώλιο μπορούν να συμφωνήσουν ότι ο Bankman-Fried είναι κλέφτης, αλλά όταν ξεκινήσουμε τη δουλειά, είναι προφανές ότι εξακολουθούν να υπάρχουν νομοθετικά οδοφράγματα και εμπλοκές, είπε ο Boltansky.

Αυτές οι προκλήσεις, σύμφωνα με τον Boltansky, περιλαμβάνουν διαφωνίες για τη δικαιοδοσία και την «πραγματικότητα ότι το Κογκρέσο τείνει να έχει σχετικά σύντομο εύρος προσοχής».

Ωστόσο, πρόσθεσε, ένα πιο εστιασμένο νομοθετικό πακέτο με στόχο τα stablecoins ή το ξέπλυμα χρήματος μπορεί να πετύχει να περάσει από το Κογκρέσο το επόμενο έτος.

Ο Warren και ο O'Leary διαφωνούν σχετικά με το αν η κρυπτογράφηση διευκολύνει το ξέπλυμα χρήματος κατά τη διάρκεια της ακρόασης FTX

Σε ακρόαση της Επιτροπής Τραπεζών της Γερουσίας την Τετάρτη, ο πολυεκατομμυριούχος επενδυτής και εκπρόσωπος της FTX επί ​​πληρωμή Kevin O'Leary υπερασπίστηκε cryptocurrency ενάντια σε σκεπτικιστές νομοθέτες. Κάποια στιγμή, ο O'Leary συμμετείχε σε μια αντιπαράθεση με τη Δημοκρατική γερουσιαστή της Μασαχουσέτης Elizabeth Warren σχετικά με τους κανόνες για να σταματήσει το ξέπλυμα χρήματος.

Σε απάντηση της στάσης της O'Leary, στην ακρόαση, τον αντιμετώπισε για την αντίθεσή του στη ρύθμιση:

Κύριε O'Leary, παρόλο που έχασα 10 εκατομμύρια δολάρια από την κατάρρευση του FTX, ξέρω ότι είστε ισχυρός υποστηρικτής των κρυπτονομισμάτων. Ωστόσο, είστε έμπειρος επενδυτής. Πιστεύετε ότι τα πιθανά πλεονεκτήματα των κρυπτονομισμάτων είναι τόσο επιτακτικά που θα πρέπει να δεχόμαστε πιο χαλαρούς κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος και πιο χαλαρή συμμόρφωση από εταιρείες κρυπτογράφησης από ό,τι απαιτούμε από τις τράπεζες, τους μεσίτες και τη Western Union;

Ο O'Leary διέψευσε τον ισχυρισμό του Warren ότι τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία διευκολύνουν το ξέπλυμα χρημάτων σε μεγαλύτερη κλίμακα από τα παραδοσιακά νομίσματα, παρά τα προηγούμενα σχόλιά του κατά τη διάρκεια της ακρόασης ότι πίστευε ότι τα κρυπτονομίσματα πρέπει να ρυθμίζονται. Αυτός είπε:

Όχι, πιστεύω ότι θα πρέπει να εφαρμοστεί το ρυθμιστικό πλαίσιο που διέπει τις τρέχουσες συναλλαγές μετοχών και ομολόγων σε χρηματιστήρια που συνδέονται με χρηματιστές. Αυτό δεν είναι δύσκολο. Έχει ήδη εφαρμοστεί σε άλλα έθνη. Επομένως, γερουσιαστής, διαφωνώ με τον ισχυρισμό σας ότι απλοποιεί το ξέπλυμα χρήματος. Από τότε που το αμερικανικό δολάριο πετάχτηκε έξω από ένα αεροσκάφος Piper σε μια τσάντα ντουλάπας τη δεκαετία του 1960, τα νομίσματα έχουν χρησιμοποιηθεί σε προγράμματα διακίνησης ναρκωτικών. Το αμερικανικό δολάριο χρησιμοποιείται συχνά και από εγκληματίες.

Ο Γουόρεν τον διέκοψε τη στιγμή που ήταν έτοιμος να πει περισσότερα:

Εκτιμώ την άποψή σου ότι όλοι προσπαθούν να εμπλακούν σε ξέπλυμα βρώμικου χρήματος. Αυτό κάνουν οι τρομοκράτες. Αυτό κάνουν οι φαρμακευτικές εταιρείες, οι έμποροι ναρκωτικών. Και αυτό έχουν κάνει κράτη όπως το Ιράν και η Βόρεια Κορέα. Το μόνο σημείο που προσπαθώ να θίξω είναι, θα έπρεπε οι ίδιοι κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος να ισχύουν για την κρυπτογράφηση με τον τρόπο που ισχύουν για τις τράπεζες, τους χρηματιστές, τις εταιρείες πιστωτικών καρτών, τη Western Union; Και, νομίζω ότι η απάντησή σας σε αυτό είναι ναι, σωστά;

Ο O'Leary απάντησε:

Οχι! Δεν είναι ναι. Απλώς λέω ότι εάν γνωρίζετε τους κανόνες του πελάτη σας και στις δύο πλευρές της συναλλαγής και χρησιμοποιείτε μια κρυπτογράφηση, όπως το USDC, που ρυθμίζεται, λύνετε αυτό το πρόβλημα, Senator, εν μία νυκτί.

Πριν προωθήσει το δικό της νομοσχέδιο για τη ρύθμιση των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, η Warren δήλωσε ότι κατανοούσε τη θέση της O'Leary ότι τα κρυπτονομίσματα πρέπει να ρυθμίζονται παρόμοια με τις μετοχές ή τα ομόλογα. Η Warren υπερασπίστηκε σθεναρά το νομοσχέδιό της, υποστηρίζοντας ότι «αδίστακτα έθνη, ολιγάρχες, βαρόνοι ναρκωτικών και έμποροι ανθρώπων χρησιμοποιούν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία για να ξεπλύνουν δισεκατομμύρια σε κλεμμένα κεφάλαια, να αποφύγουν τις κυρώσεις και να χρηματοδοτήσουν την τρομοκρατία».

Υποστηρίζει ότι η νομοθεσία θα εγγυάται ότι τα ίδια πρότυπα εφαρμόζονται σε παρόμοιες χρηματοοικονομικές συναλλαγές. «Η βιομηχανία κρυπτογράφησης θα πρέπει να ακολουθεί κανόνες κοινής λογικής όπως τράπεζες, μεσίτες και Western Union. Για την καλύτερη προστασία της αμερικανικής εθνικής ασφάλειας, το δικομματικό νομοσχέδιο θα βοηθήσει να κλείσουν τα κενά στο ξέπλυμα χρήματος κρυπτογράφησης και να ενισχυθεί η επιβολή».

Σχετικά:

Dash 2 Trade – Προπώληση υψηλών δυνατοτήτων

• Active Presale Live Now – dash2trade.com
• Παρουσιάστηκε στην Cointelegraph – Συγκεντρώθηκαν 10 εκατομμύρια $
• Επαληθεύτηκε και ελεγμένο KYC
• Native Token of Crypto Signals Ecosystem