Οι εισαγγελείς των ΗΠΑ εξέταζαν τις συναλλαγές της Signature Bank με πελάτες κρυπτογράφησης όταν οι ρυθμιστικές αρχές έκλεισαν ξαφνικά το ίδρυμα στις 12 Μαρτίου. Οι ρυθμιστικές αρχές είπαν ότι η διατήρηση της τράπεζας ανοιχτή θα αποτελούσε απειλή για τη σταθερότητα ολόκληρου του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Οι ερευνητές του Υπουργείου Δικαιοσύνης στην Ουάσιγκτον και το Μανχάταν διερεύνησαν εάν η Signature bank έλαβε αρκετές προφυλάξεις για να σταματήσει πιθανή νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες των πελατών, όπως τον έλεγχο αιτούντων λογαριασμών και τον έλεγχο για ύποπτη δραστηριότητα.
Δύο άτομα που ζήτησαν να παραμείνουν ανώνυμα ιδιωτικά ισχυρίστηκαν ότι η SEC των ΗΠΑ εξετάζει επίσης την κατάσταση.
Αξιωματούχοι του Υπουργείου Δικαιοσύνης, του Εισαγγελέα των ΗΠΑ στο Μανχάταν και της SEC αρνήθηκαν να σχολιάσουν. Ο επικεφαλής της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς δήλωσε ότι θα ερευνήσουν και θα αναλάβουν διαδικασίες επιβολής εάν διαπιστώσουν παραβιάσεις της ομοσπονδιακής νομοθεσίας περί κινητών αξιών.
Η τράπεζα και το προσωπικό της δεν έχουν κατηγορηθεί για αδικήματα και δεν μπόρεσαν να αντιμετωπίσουν καμία ενέργεια κατά τη διάρκεια της έρευνας. Οι ρυθμιστικές αρχές είπαν ότι έχασαν την εμπιστοσύνη τους στην τράπεζα επειδή απέτυχε να παράσχει αξιόπιστα και συνεπή δεδομένα.
Οι οικονομικοί φύλακες και οι εκπρόσωποι του Υπουργείου Δικαιοσύνης έχουν επανειλημμένα προειδοποιήσει τις επιχειρήσεις που χειρίζονται κρυπτονομίσματα ή σχετικά μετρητά να είναι προσεκτικές στον εντοπισμό πελατών και να διασφαλίζουν ότι οι ροές χρημάτων προορίζονται για νόμιμους σκοπούς. Οι τράπεζες είναι υποχρεωμένες να επισημαίνουν τυχόν ύποπτες συναλλαγές στις ομοσπονδιακές αρχές.
Οι ρυθμιστικές αρχές εντείνουν τις πιέσεις στις τράπεζες
Η αποτυχία της Signature έρχεται μετά τις ελλείψεις της Silicon Valley Bank από την SVB Financial Group και τη Silvergate Capital Corp., οι οποίες εξυπηρετούσαν τη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων.
Για να μειώσουν τους πιθανούς κινδύνους για το χρηματοπιστωτικό σύστημα, οι ρυθμιστικές αρχές έχουν πιέσει τις τράπεζες και άλλες ρυθμιζόμενες εταιρείες να μειώσουν την έκθεσή τους σε ψηφιακά νομίσματα και άλλα περιουσιακά στοιχεία.
Σύμφωνα με το Bloomberg, το Υπουργείο Δικαιοσύνης εξέτασε τις αλληλεπιδράσεις του Silvergate με το ανταλλακτήριο FTX του Fried, το οποίο πλέον έχει αποσυντεθεί από τον Sam Bankman και την Alameda Research. Η SEC και οι ομοσπονδιακοί εισαγγελείς ερευνούν επίσης την κατάρρευση της Silicon Valley Bank, συμπεριλαμβανομένων τυχόν παραβιάσεων των κανονισμών συναλλαγών από τις πωλήσεις μετοχών στελεχών.
Πηγή: https://crypto.news/signature-bank-was-under-criminal-investigation-ahead-of-closure/