Η Signature Bank αντιμετωπίζει έλεγχο από το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ για πιθανές ελλείψεις στις προσπάθειές της να αποτρέψει το ξέπλυμα μαύρου χρήματος, σύμφωνα με γνώστες του θέματος που επικαλείται έκθεση του Bloomberg την Τετάρτη.
Οι έρευνες διεξάγονται τόσο στην Ουάσιγκτον όσο και στο Μανχάταν, σηματοδοτώντας μια σημαντική εξέλιξη για το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που εδρεύει στη Νέα Υόρκη.
Εικόνα: Anadolu News
Η Signature Bank εμπλέκεται σε εγκληματικές δραστηριότητες;
Το Υπουργείο Δικαιοσύνης λέγεται ότι ανησυχεί ιδιαίτερα για το εάν η τράπεζα έκανε ή όχι προληπτικές προσπάθειες για τον έλεγχο των κατόχων λογαριασμών και τον εντοπισμό της παράνομης δραστηριότητας.
αναφέρει το Bloomberg δύο ανώνυμα άτομα λένε ότι η SEC «ρίχνει μια ματιά» στην τράπεζα ως μέρος μιας ξεχωριστής έρευνας. Οι λεπτομέρειες της έρευνας της SEC δεν αποκαλύφθηκαν στην έκθεση.
Οι τράπεζες που διαπιστώνεται ότι εμπλέκονται σε ξέπλυμα χρήματος ενδέχεται να αντιμετωπίσουν μια σειρά από κατηγορίες και κυρώσεις, όπως βαριά πρόστιμα, απώλεια τραπεζικών αδειών, ακόμη και ποινική δίωξη.
Εικόνα: Getty Images
Οι χρεώσεις μπορεί να διαφέρουν ανάλογα με τη σοβαρότητα και το εύρος των δραστηριοτήτων ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, αλλά μπορεί να περιλαμβάνουν παραβιάσεις του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου, του νόμου περί Πατριωτών των ΗΠΑ και άλλων ομοσπονδιακών και πολιτειακών νόμων.
Μερικές από τις πιθανές κατηγορίες που ενδέχεται να αντιμετωπίσουν οι τράπεζες για ξέπλυμα βρώμικου χρήματος περιλαμβάνουν τη διευκόλυνση οικονομικών συναλλαγών για εγκληματικές οργανώσεις, την αποτυχία να αναφέρουν σωστά ύποπτες δραστηριότητες και την παραμέληση δημιουργίας και διατήρησης αποτελεσματικών προγραμμάτων καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Αυτές οι χρεώσεις μπορεί να οδηγήσουν σε σημαντική οικονομική ζημιά και ζημιά στη φήμη της τράπεζας, καθώς και σε πιθανή ποινική ευθύνη για μεμονωμένους υπαλλήλους και στελέχη που εμπλέκονται στην παράβαση.
Η Federal Reserve κατάσχει την Signature Bank
Η Federal Reserve ανακοίνωσε στις 12 Μαρτίου ότι οι κρατικές ρυθμιστικές αρχές είχαν κλειστή Signature Bank, η οποία είχε πολλούς πελάτες κρυπτονομισμάτων.
Σύμφωνα με πληροφορίες, η Signature και οι υπάλληλοί της δεν αντιμετωπίζουν ισχυρισμούς για ανάρμοστη συμπεριφορά και η SEC και το DOJ ενδέχεται να κλείσουν τις έρευνές τους χωρίς να υποβάλουν κατηγορίες ή να προβούν σε περαιτέρω ενέργειες.
Η επικαιρότητα των ερευνών και ο πιθανός αντίκτυπός τους στην πρόσφατη απόφαση των ρυθμιστικών αρχών της πολιτείας της Νέας Υόρκης να κλείσουν την τράπεζα παραμένουν άγνωστες.
Στο ημερήσιο διάγραμμα, η συνολική κεφαλαιοποίηση της αγοράς των κρυπτονομισμάτων έχει ξεπεράσει ξανά το όριο του 1 τρισεκατομμυρίου δολαρίων, όπως φαίνεται στο γράφημα του TradingView.com.
Παρόλο που, οι συνέπειες για τις τράπεζες που εμπλέκονται σε ξέπλυμα χρήματος μπορεί να είναι σοβαρές, υπογραμμίζοντας τη σημασία των αυστηρών μέτρων συμμόρφωσης και των προληπτικών προσπαθειών για τον εντοπισμό και την πρόληψη της παράνομης χρηματοοικονομικής δραστηριότητας.
Εκτός από τις οικονομικές κυρώσεις, οι τράπεζες που εμπλέκονται σε ξέπλυμα χρήματος μπορεί επίσης να αντιμετωπίσουν την απώλεια των τραπεζικών αδειών τους. Αυτό μπορεί να έχει καταστροφικές επιπτώσεις στις λειτουργίες μιας τράπεζας, καθώς ουσιαστικά την εμποδίζει να δραστηριοποιηθεί στον χρηματοπιστωτικό κλάδο.
Το DOJ, το Γραφείο Εισαγγελίας των Ηνωμένων Πολιτειών στη Νότια Περιφέρεια της Νέας Υόρκης και η SEC αρνήθηκαν να σχολιάσουν στο Bloomberg.
-Επιλεγμένη εικόνα από το δικηγορικό γραφείο Hum
Πηγή: https://bitcoinist.com/signature-bank-under-criminal-probe/