Η Ευρωπαϊκή Ένωση μέσω του Συμβουλίου της ΕΕ συμφώνησε επί μερικούς όρους να εγκαθιδρύω ένα όργανο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) που θα ονομάζεται Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLA).
Η ίδρυση αυτού του νέου φορέα θα έχει ως στόχο την ενίσχυση της αποτελεσματικής λειτουργίας του πλαισίου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CTF) της Ένωσης. Η πρόκληση του ξεπλύματος χρήματος είναι μια διαδεδομένη απειλή σε όλες τις χώρες σήμερα. Παρά τον προληπτικό ρόλο που διαδραματίζουν οι ρυθμιστικές αρχές σε όλους τους τομείς, οι εγκληματίες του κυβερνοχώρου προχωρούν σημαντικά στην προσέγγισή τους.
Αν και μπορεί να είναι δύσκολο να περιοριστούν μεμονωμένα οι δραστηριότητες αυτών των εγκληματιών στον κυβερνοχώρο, μπορούν να τεθούν σε εφαρμογή διασφαλίσεις μεταξύ των παρόχων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών για να αποκλείσουν όλα τα πιθανά κενά που εκμεταλλεύονται οι ξέπλυμα χρήματος και οι χρηματοδότες τρομοκρατίας. Η εμφάνιση του AMLA θα έχει ως στόχο τη δημιουργία οδών μέσω των οποίων τα ιδρύματα που εποπτεύει να είναι ανθεκτικά στην AML από κάθε άποψη.
«Δεδομένου του διασυνοριακού χαρακτήρα του εγκλήματος, η νέα Αρχή αναμένεται να συμβάλει ισχυρά και χρήσιμα στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Μεταξύ άλλων καθηκόντων, θα συμβάλει στην εναρμόνιση και τον συντονισμό των εποπτικών πρακτικών στον χρηματοπιστωτικό και μη χρηματοπιστωτικό τομέα, την άμεση εποπτεία των υψηλού κινδύνου και διασυνοριακών χρηματοπιστωτικών οντοτήτων και τον συντονισμό μονάδων χρηματοοικονομικής πληροφόρησης». διαβάζει το Συμβούλιο.
Η AMLA θα έχει εποπτική εξουσία σε ένα ευρύ φάσμα χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και νεοφυών επιχειρήσεων στο οικοσύστημα ψηφιακών νομισμάτων, υπό την προϋπόθεση ότι θεωρούνται επικίνδυνα.
«Επίσης, αναθέτει στην Αρχή να εποπτεύει έως και 40 ομίλους και οντότητες –τουλάχιστον στην πρώτη διαδικασία επιλογής– και να διασφαλίζει την πλήρη κάλυψη της εσωτερικής αγοράς υπό την εποπτεία της. Περισσότερες εξουσίες δίνονται επίσης στο γενικό συμβούλιο στη διακυβέρνηση της AMLA», διευκρίνισε το Συμβούλιο.
Οι αρχικοί ορισμοί των αρμοδιοτήτων του AMLA είναι μερικοί και η έδρα της διακυβέρνησης δεν έχει συμφωνηθεί πλήρως. Το AMLA θα βοηθήσει στην επιβολή των πτυχών AML των Αγορών σε Περιουσιακά Στοιχεία κρυπτογράφησης (MiCA) όταν τελικά ψηφιστεί το νομοσχέδιο.
Πηγή εικόνας: Shutterstock
Πηγή: https://blockchain.news/news/eu-partially-agrees-to-establishes-anti-money-laundering-authority