Η Coinbase επιβλήθηκε πρόστιμο 50 εκατομμυρίων $ για χαλαρά μέτρα κατά του ξεπλύματος χρήματος

Ανά α αναφέρουν από τους New York Times (NYT), το χρηματιστήριο κρυπτογράφησης Coinbase (COIN) κατέληξε σε συμφωνία με το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης (NYDFS). Η εταιρεία θα πληρώσει περίπου 100 εκατομμύρια δολάρια για να βελτιώσει τους ελέγχους του λογαριασμού και του ιστορικού της. 

Το ήμισυ του διακανονισμού θα καταβληθεί σε πρόστιμο 50 εκατομμυρίων δολαρίων. Η έκθεση ισχυρίζεται ότι τα επιπλέον 50 εκατομμύρια δολάρια θα βελτιώσουν το πρόγραμμα συμμόρφωσης της εταιρείας. Η χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή αποφάσισε ότι η Coinbase επέτρεψε σε κακούς παράγοντες να χρησιμοποιήσουν την πλατφόρμα της για να ξεπλύνουν χρήματα. 

Η Coinbase πρέπει να πληροί τα ίδια πρότυπα με τις τράπεζες των ΗΠΑ

Το χρηματιστήριο κρυπτογράφησης βρίσκεται υπό έρευνα από το NYDFS τουλάχιστον από το 2021, αλλά οι τρύπες στον μηχανισμό συμμόρφωσής τους έχουν εντοπιστεί από το 2020. Η χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή διαπίστωσε προβλήματα με τους ελέγχους της εταιρείας κατά του ξεπλύματος χρήματος που χρονολογούνται «από το 2018». είπε οι NYT. 

Εκείνη την εποχή, το ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης δεσμεύτηκε να προσλάβει μια ανεξάρτητη εταιρεία για να διορθώσει τα προβλήματα με το πρόγραμμα συμμόρφωσής του. Η εταιρεία δημιούργησε ένα εσωτερικό σύστημα για να παρακολουθεί ύποπτες δραστηριότητες, αλλά η ρυθμιστική αρχή της Νέας Υόρκης ήθελε περισσότερα. 

Η Adrienne Harris, Έφορος Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών για την πολιτεία της Νέας Υόρκης, είπε:

Βρήκαμε αστοχίες που δικαιολογούσαν πραγματικά τη δημιουργία μιας ανεξάρτητης οθόνης αντί να περιμένουμε μια διευθέτηση. Ήμασταν πολύ ειλικρινείς σχετικά με ανησυχίες παράνομης χρηματοδότησης στον χώρο. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο το πλαίσιο μας κρατά τις εταιρείες κρυπτογράφησης στα ίδια πρότυπα όπως και για τις τράπεζες.

Έτσι, το NYDFS ξεκίνησε επίσημη έρευνα το 2021 χρησιμοποιώντας ακατάλληλους ελέγχους ιστορικού και αργή παρακολούθηση ύποπτης δραστηριότητας ως δικαιολογία. Εκτός από το πρώτο ανεξάρτητο monitor, η Coinbase έλαβε εντολή να προσλάβει μια δεύτερη ανεξάρτητη εταιρεία για το πρόγραμμα συμμόρφωσής της. 

Ο Paul Grewal, Chief Legal Officer της Coinbase, πρόσθεσε τα εξής:

Θεωρούμε αυτό το ψήφισμα ως ένα κρίσιμο βήμα στη δέσμευσή μας για συνεχή βελτίωση, τη δέσμευσή μας με βασικές ρυθμιστικές αρχές και την ώθησή μας για μεγαλύτερη συμμόρφωση στον χώρο των κρυπτογράφησης – για εμάς και τους άλλους (…). Το Coinbase παραμένει δεσμευμένο να είναι ηγέτης και πρότυπο στον χώρο των κρυπτογράφησης, και αυτό σημαίνει συνεργασία με ρυθμιστικές αρχές όσον αφορά τη συμμόρφωση και άλλους τομείς.

Το Coinbase μπορεί να προχωρήσει

Η Coinbase και το Υπουργείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης θα συνεργαστούν για τουλάχιστον έναν ακόμη χρόνο, ισχυρίζονται οι NYT. Η εταιρεία έχει ένα ανεκτέλεστο πάνω από 100,000 «ειδοποιήσεις» για δυνητικά παράνομες ή ύποπτες συναλλαγές. 

Σύμφωνα με τον Grewal, η εταιρεία έχει ήδη πραγματοποιήσει μια «σημαντική επένδυση» στο πρόγραμμα συμμόρφωσης. Αυτές οι επενδύσεις περιλαμβάνουν τη δημιουργία ενός εργαλείου ανάλυσης on-chain, το Coinbase Tracer και άλλες λύσεις. 

 Το χρηματιστήριο κρυπτογράφησης παρακολουθεί επίσης κάθε συναλλαγή στην πλατφόρμα του με το Σύστημα Παρακολούθησης Συναλλαγών (TMS). Αυτό το εργαλείο του επιτρέπει να «εντοπίζει μοτίβα που υποδηλώνουν απάτη, ξέπλυμα χρήματος ή άλλη παράνομη δραστηριότητα και να τα επισημαίνει για περαιτέρω έλεγχο».

Το χρηματιστήριο κρυπτογράφησης δημιούργησε επίσης την ικανότητα μέτρησης του κινδύνου πελατών και εφάρμοσε περισσότερο έλεγχο σε «πελάτες υψηλού κινδύνου», ενώ συμμορφωνόταν με τον Νόμο περί τραπεζικού απορρήτου των ΗΠΑ και τον Κανόνα ταξιδιού. Αυτές οι λύσεις ήταν αμφιλεγόμενες, αλλά η Coinbase ισχυρίζεται ότι προστατεύουν την «ασφάλεια και το απόρρητο» των χρηστών τους.

Ο Grewal τόνισε τη σημασία της συνεργασίας τους με τις ρυθμιστικές αρχές και τη σημασία της ολοκλήρωσης αυτής της έρευνας. Η εταιρεία μπορεί να προχωρήσει, διατηρώντας τις δραστηριότητές της ανέπαφες, κάτι που ήταν ασυνήθιστο για τις εταιρείες κρυπτογράφησης υπό έλεγχο τους τελευταίους μήνες.

Μέχρι τη στιγμή που γράφονται αυτές οι γραμμές, το COIN διαπραγματεύεται στα 37 $, με κάποιες απώλειες στη σημερινή συνεδρίαση.