Αποφεύχθηκε η απαγόρευση του πορτοφολιού που φιλοξενείται από τους ίδιους στο νέο σχέδιο νόμου της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Οι αυτοφιλοξενούμενες διευθύνσεις, παλαιότερα γνωστές ως «μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια» στις πολιτικές της Ευρωπαϊκής Ένωσης, είναι και πάλι στη συζήτηση καθώς το προσωπικό του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου προσπαθεί να διευκρινίσει ότι οι νομοθέτες δεν επιθυμούν την πλήρη απαγόρευση των υπηρεσιών που δεν είναι στερητικές της ελευθερίας.

Τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης που ενισχύουν το απόρρητο και τα "μέσα ανωνυμοποίησης", συμπεριλαμβανομένων των πορτοφολιών απορρήτου ή των μίκτη κρυπτογράφησης, ενδέχεται να απαγορεύονται βάσει του τρέχοντος κειμένου του νομοσχεδίου για τη ρύθμιση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, σύμφωνα με έγγραφα που είδε το The Block. Οι τελευταίες αλλαγές στο κείμενο διευκρινίζουν ότι αυτές οι περιοριστικές διατάξεις δεν θα πρέπει να ισχύουν για πορτοφόλια που φιλοξενούνται μόνοι τους στις περισσότερες περιπτώσεις.

Οι υπηρεσίες μη στερητική της ελευθερίας βρίσκονται στο στόχαστρο της ΕΕ μετά τον κανονισμό για τη μεταφορά κεφαλαίων (TFR) πρώτα πυροδότησε συζητήσεις για τα «μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια» πέρυσι, όταν καθόρισε κανόνες συναλλαγών κρυπτογράφησης και γνωρίζεις τον πελάτη σου. 

Όρια συναλλαγών σε πορτοφόλια που φιλοξενούνται μόνοι τους

Όσον αφορά τους κανόνες για τα όρια συναλλαγών, η τελευταία έκδοση της αναθεώρησης του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου για το νομοσχέδιο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είχε ως αποτέλεσμα την αλλαγή της γλώσσας σε "self-hosted addresses" από "self-hosted wallets". 

Με αυτήν την αλλαγή, οι υπεύθυνοι χάραξης πολιτικής στοχεύουν να αποσαφηνίσουν τον στόχο τους να αποτρέψουν την ύπαρξη πορτοφολιών που δεν έχουν φύλαξη χωρίς να συνδέονται με έναν αναγνωρισμένο λογαριασμό σε έναν πάροχο υπηρεσιών κρυπτογράφησης όπως ένα χρηματιστήριο, δήλωσε ο Tommaso Astazi, επικεφαλής ρυθμιστικών υποθέσεων στον όμιλο λόμπι Blockchain for Europe. Η προηγούμενη διατύπωση θα μπορούσε να υπονοήσει ότι οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτογράφησης στην ΕΕ θα είχαν απαγορευτεί να παρέχουν όλες μαζί υπηρεσίες μη φύλαξης.

Τα πορτοφόλια που φιλοξενούνται μόνοι τους θα εξακολουθούν να υπόκεινται σε όριο συναλλαγών 1,000 € (1,070 $) εάν δεν μπορεί να εντοπιστεί ο ιδιοκτήτης. Αυτό ευθυγραμμίζεται με το TFR που απαιτούν δεδομένα δημιουργού και δικαιούχου για συναλλαγές κρυπτογράφησης του ίδιου ανώτατου ορίου. 

Ωστόσο, η αλλαγή από "αυτοφιλοξενούμενα πορτοφόλια" σε "αυτοφιλοξενούμενες διευθύνσεις", ωστόσο, μπορεί να προκαλέσει ρυθμιστικές αβεβαιότητες, δεδομένου ότι το TRF, με το κείμενό του οριστικοποιημένο, χρησιμοποιεί διαφορετική γλώσσα από την πρόταση του Κοινοβουλίου για την καταπολέμηση της άδειας χρήσης. Η πρόταση AML στο πλαίσιο του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου αναφέρεται επίσης σε «πορτοφόλια» και όχι σε «διευθύνσεις».

Με την επιφύλαξη αλλαγών

Τα μέλη του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου έχουν προθεσμία έως τις 28 Μαρτίου για να συζητήσουν τους φακέλους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, επομένως οι διατάξεις υπόκεινται ακόμη σε αλλαγές. Μετά από ψηφοφορία από τις δύο επιτροπές που εργάζονται για τον φάκελο, ο κανονισμός θα πρέπει να περάσει από ψηφοφορία στην Ολομέλεια στο Κοινοβούλιο, που αναμένεται τον Απρίλιο, πριν ξεκινήσει τις διοργανικές διαπραγματεύσεις τον Μάιο. Αυτή θα είναι μια ευκαιρία για την Ευρωπαϊκή Επιτροπή, το Κοινοβούλιο και το Συμβούλιο να υπερασπιστούν τις θέσεις τους σχετικά με τον φάκελο.

Οι οντότητες κρυπτογράφησης όπως τα DAO, τα NFT και τα αποκεντρωμένα χρηματοοικονομικά πρωτόκολλα ήταν προηγουμένως σάρωσε στον κανονισμό. Ενώ οι πλατφόρμες που διαπραγματεύονται NFT δεν εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής του ολοκληρωμένου πλαισίου για τις αγορές κρυπτογραφικών στοιχείων της ΕΕ, οι έμποροι NFT θα μπορούσαν να υπόκεινται στις διατάξεις του κανονισμού AML.

Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή εισήγαγε για πρώτη φορά το νομοθετικό πακέτο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες τον Ιούλιο του 2021, με ισχυρές επιπτώσεις για τα κρυπτονομίσματα στο μπλοκ των 27 εθνών. Η δέσμη περιλαμβάνει επίσης το TFR, η οποία αναμένει τελική ψηφοφορία τον Απρίλιο πριν τεθεί σε ισχύ, και θέτει απαιτήσεις για συναλλαγές κρυπτογράφησης. Επιπλέον, το Η αρχή της ΕΕ για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος που προτείνεται στο πακέτο επεκτείνεται και στις εταιρείες κρυπτογράφησης.