Η νεοφυής εταιρεία Seon για την πρόληψη της απάτης συγκεντρώνει κεφάλαια για την καταπολέμηση της φοροδιαφυγής

ΛΟΝΔΙΝΟ — Η Seon, μια start-up που βοηθά εταιρείες fintech όπως η Revolut να αντιμετωπίσουν τις διαδικτυακές απάτες, συγκέντρωσε 94 εκατομμύρια δολάρια για την ανάπτυξη νέων εργαλείων για την πρόληψη της φοροδιαφυγής των κυρώσεων από τη Ρωσία.

Η εταιρεία με έδρα το Λονδίνο συγκέντρωσε τα νέα μετρητά σε έναν γύρο χρηματοδότησης με επικεφαλής την IVP, την επενδυτική εταιρεία της Silicon Valley που έχει υποστηρίξει εταιρείες όπως η Netflix και Twitter. Ο συνεργάτης IVP Michael Miao έχει επίσης ενταχθεί στο διοικητικό συμβούλιο της Seon.

Οι υφιστάμενοι επενδυτές Creandum, ένα πρώιμο Spotify υποστηρικτής, και PortfoLion, επένδυσαν επίσης, όπως και πολλοί επενδυτές άγγελοι, μεταξύ των οποίων Coinbase Chief Operating Officer Emilie Choi και Uipath Διευθύνων Σύμβουλος Daniel Dines.

Η Seon, η οποία μετράει όπως η Revolut, Afterpay και Nubank ως πελάτες, είπε ότι η τεχνολογία της έχει σχεδιαστεί για να διευκολύνει τις επιχειρήσεις όλων των ειδών να καταπολεμούν την απάτη.

Το λογισμικό του αναλύει τη διεύθυνση email, τον αριθμό τηλεφώνου και άλλα δεδομένα ενός καταναλωτή για να δημιουργήσει ένα «ψηφιακό αποτύπωμα» και χρησιμοποιεί μηχανική εκμάθηση για να προσδιορίσει αν είναι γνήσια ή ύποπτα.

Η αξία της εταιρείας είναι πλέον 500 εκατομμύρια δολάρια μετά τον τελευταίο γύρο χρηματοδότησής της, σύμφωνα με δύο άτομα που γνωρίζουν το θέμα, τα οποία προτίμησαν να παραμείνουν ανώνυμα συζητώντας προσωπικές πληροφορίες.

Ο Tamas Kadar, Διευθύνων Σύμβουλος και συνιδρυτής της Seon, είπε ότι η εταιρεία του έχει δει αυξημένη ζήτηση για εργαλεία που ξεριζώνουν τις συναλλαγές από άτομα και οντότητες που υπόκεινται σε κυρώσεις και «πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα» εν μέσω της εισβολής της Ρωσίας στην Ουκρανία.

Μέρος των μετρητών θα χρησιμοποιηθεί για την αντιμετώπιση της πιθανής χρήσης εφαρμογών fintech για ξέπλυμα χρήματος και διαφυγή κυρώσεων.

«Εργαζόμαστε σε έναν βραχίονα για να υποστηρίξουμε αυτή την ανάγκη από τη βάση πελατών μας», είπε ο Kadar στο CNBC.

Οι Fintech δέχονται αυξημένες πιέσεις για να αντιμετωπίσουν την αποφυγή των ρωσικών κυρώσεων, ιδιαίτερα εν μέσω ανησυχίες ότι οι έλεγχοι τους μπορεί να είναι πιο χαλαροί από εκείνους των τραπεζών. Τον Φεβρουάριο, η PayPal είπε ότι αφαίρεσε περισσότερους από 4 εκατομμύρια λογαριασμούς αφού διαπίστωσε ότι ήταν «νόθος. "

Η Seon εργάζεται επίσης σε μια λειτουργία που θα επαληθεύει τις επιχειρήσεις στο διαδίκτυο και θα βλέπει εάν οι μέτοχοί τους βρίσκονται σε λίστες κυρώσεων.

Τέτοια εργαλεία θα μπορούσαν να προσδιορίσουν αν κάποιος «απλώς δημιουργεί εταιρείες κέλυφος για να ξεπλύνει χρήματα» ή «ως ψεύτικη ταυτότητα για να κρύψει τα περιουσιακά του στοιχεία», είπε ο Kadar. Ο Seon «έχει δώσει προτεραιότητα σε αυτό το χαρακτηριστικό για να προστεθεί το επόμενο τρίμηνο», πρόσθεσε.

Ο πόλεμος της Ρωσίας εναντίον της Ουκρανίας σημαίνει ότι «αναμφισβήτητα δεν υπήρξε ποτέ πιο δύσκολη περίοδος για τα διεθνή χρηματοπιστωτικά ιδρύματα», σύμφωνα με τον Charles Delingpole, Διευθύνοντα Σύμβουλο της πλατφόρμας καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ComplyAdvantage, και πρώτο επενδυτή στη Seon.

«Η πανδημία οδήγησε σε μια ταχεία μετατόπιση σε δραστηριότητες αποκλειστικά στο διαδίκτυο μακριά από υποκαταστήματα, γεγονός που οδήγησε τους απατεώνες να αποκτήσουν πολλές περισσότερες ευκαιρίες για να διαιωνίσουν την απάτη», είπε ο Ντελινγκπόλ στο CNBC.

Τα κεφάλαια θα διατεθούν επίσης για να βοηθήσουν τη Seon να επεκταθεί στις Ηνωμένες Πολιτείες, καθώς και στη Λατινική Αμερική και την Ασία.

«Θα κλιμακώσουμε μαζικά την αμερικανική ομάδα μας», δήλωσε στο CNBC ο Bence Jendruszak, επικεφαλής επιχειρησιακός διευθυντής της Seon. «Η διαδικτυακή απάτη είναι μείζον ζήτημα στις ΗΠΑ»

Πέρυσι, η εταιρεία άνοιξε νέα γραφεία στο Ώστιν του Τέξας και στην Τζακάρτα της Ινδονησίας και τετραπλασίασε το εργατικό δυναμικό της σε 200. Η Seon αναμένει να διπλασιάσει περίπου τον αριθμό των εργαζομένων της μέσα στους επόμενους 12 μήνες.

Η εταιρεία λέει ότι τα ετήσια επαναλαμβανόμενα έσοδά της τριπλασιάστηκαν περίπου το 2021, ενώ η βάση πελατών της υπερδιπλασιάστηκε, σε 250 από 100.

Ο Kadar και ο Jendruszak ίδρυσαν τη Seon στη Βουδαπέστη της Ουγγαρίας το 2017 μετά την ολοκλήρωση των πανεπιστημιακών τους σπουδών. Από τότε η Kadar μετέφερε την έδρα της εταιρείας στο Ηνωμένο Βασίλειο Η Seon ανταγωνίζεται μια σειρά νεοφυών επιχειρήσεων, συμπεριλαμβανομένης της ισραηλινής εταιρείας Κίνδυνος και της Arkose Labs με έδρα τις ΗΠΑ.