Ο Warren, ο Marshall εισήγαγε νομοσχέδιο για αυστηρότερους κανόνες για το ξέπλυμα χρήματος για την κρυπτογράφηση

Η γερουσιαστής Elizabeth Warren, D-Mass., και ο Roger Marshall, R-Kan., εισήγαγαν νομοθεσία για την ενίσχυση των κανόνων κατά του ξεπλύματος χρήματος στις ΗΠΑ στα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.

Το νομοσχέδιο θα επεκτείνει τους κανόνες «γνωρίστε τον πελάτη» σε παρόχους πορτοφολιών, ανθρακωρύχους, επικυρωτές και άλλους συμμετέχοντες στο δίκτυο, σύμφωνα με κοινή ανακοίνωση των γερουσιαστών. Θα απαγόρευε επίσης στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να χρησιμοποιούν ή να αλληλεπιδρούν με μίκτες συναλλαγών - αποκεντρωμένες εφαρμογές που αποκρύπτουν τις πηγές συναλλαγών σε δίκτυα κατανεμημένων λογιστικών βιβλίων όπως το Ethereum.

«Η βιομηχανία κρυπτογράφησης θα πρέπει να ακολουθεί κανόνες κοινής λογικής όπως οι τράπεζες, οι μεσίτες και η Western Union, και αυτή η νομοθεσία θα διασφαλίσει ότι τα ίδια πρότυπα ισχύουν σε παρόμοιες χρηματοοικονομικές συναλλαγές», δήλωσε ο Warren.

Η δικομματική νομοθεσία αντιμετωπίζει μεγάλες πιθανότητες να γίνει νόμος κατά τη διάρκεια αυτού του Συνεδρίου, αλλά πιθανότατα θα επανεισαχθεί μετά την έναρξη της επόμενης τον Ιανουάριο. Το νομοσχέδιο, το οποίο θα επεκτείνει περαιτέρω κανόνες που είναι αναθεματισμένοι σε πολλούς χρήστες και υποστηρικτές κρυπτονομισμάτων, μπορεί επίσης να επιταχύνει τις διαδικασίες θέσπισης κανόνων που βρίσκονται ήδη σε εξέλιξη εντός των ομοσπονδιακών υπηρεσιών.

Ο Δημοκρατικός της Μασαχουσέτης και ο Ρεπουμπλικανός του Κάνσας θέλουν το Υπουργείο Οικονομικών να καθιερώσει μια εξέταση, παρόμοια με αυτή που διενεργούν οι ρυθμιστικές αρχές των τραπεζών με τις τράπεζες, για τις επιχειρήσεις παροχής χρημάτων, την ταξινόμηση υπηρεσιών πληρωμών στην οποία συνήθως εγγράφονται οι εταιρείες κρυπτογράφησης. Οι ΗΠΑ Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και η Επιτροπή Συναλλαγών Μελλοντικής Εκπλήρωσης Εμπορευμάτων θα πρέπει επίσης να δημιουργήσουν τις δικές τους για τις επιχειρήσεις που ρυθμίζουν, όπως χρηματιστές-διαπραγματευτές και ανταλλαγές ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.  

«Μετά τις τρομοκρατικές επιθέσεις της 11ης Σεπτεμβρίου 2001, η κυβέρνησή μας θέσπισε ουσιαστικές μεταρρυθμίσεις που βοήθησαν τις τράπεζες να αποκόψουν τους κακούς παράγοντες από το χρηματοπιστωτικό σύστημα της Αμερικής», δήλωσε ο Μάρσαλ στην ανακοίνωση. «Η εφαρμογή αυτών των παρόμοιων πολιτικών σε ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων θα αποτρέψει την κατάχρηση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για τη χρηματοδότηση παράνομων δραστηριοτήτων χωρίς να περιορίζει την πρόσβαση των νομοταγών Αμερικανών πολιτών».

Το ζευγάρι των γερουσιαστών θέλει επίσης το Financial Crimes Enforcement Network να οριστικοποιήσει έναν κανόνα που θα απαιτεί από τις τράπεζες και τις επιχειρήσεις παροχής χρηματικών υπηρεσιών να αναφέρουν και να τηρούν αρχεία σχετικά με αντισυμβαλλομένους και συναλλαγές που αφορούν μη φιλοξενούμενα ψηφιακά πορτοφόλια ή πορτοφόλια που φιλοξενούνται σε δικαιοδοσίες που δεν συμμορφώνονται με τις αρχές των ΗΠΑ. -κανόνες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Το νομοσχέδιο περιλαμβάνει επίσης απαιτήσεις αρχειοθέτησης πληροφοριών για υπεράκτιες συναλλαγές ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων ύψους 10,000 $ ή περισσότερο, και μια εντολή ότι τα ΑΤΜ κρυπτονομισμάτων στις ΗΠΑ επαληθεύουν την ταυτότητα του πελάτη και παρέχουν τακτικά τις τοποθεσίες και τον αριθμό των μηχανημάτων που κατέχουν στις ομοσπονδιακές αρχές.

© 2022 The Block Crypto, Inc. Με επιφύλαξη παντός δικαιώματος. Αυτό το άρθρο παρέχεται μόνο για ενημερωτικούς σκοπούς. Δεν προσφέρεται ή δεν προορίζεται να χρησιμοποιηθεί ως νομική, φορολογική, επενδυτική, οικονομική ή άλλη συμβουλή.