Κάνοντας την κρυπτογράφηση συμβατική βελτιώνοντας τις έρευνες για τα εγκλήματα κρυπτογράφησης παγκοσμίως

Όταν οι καιροί είναι δύσκολοι - όπως στην πανδημία - η επιχειρηματική ανθρώπινη φύση υπερτονίζεται. Οι άνθρωποι αναζητούν εναλλακτικούς τρόπους για να κερδίσουν χρήματα. Αυτός θα μπορούσε να είναι ένας από τους λόγους για τους οποίους τα κρυπτονομίσματα εκτοξεύτηκαν σε δημοτικότητα τα τελευταία χρόνια, εν μέρει λόγω του μεγάλου αριθμού ανθρώπων που κάθονται στο σπίτι και αναρωτιούνται πώς να νικήσουν τα χαμηλά επιτόκια και τον αυξανόμενο πληθωρισμό.

Όπου υπάρχουν μετρητά, ωστόσο, υπάρχουν και εγκληματίες. Οι κακοί ηθοποιοί είναι ειδικοί στην ανθρώπινη συμπεριφορά και βλέπουν τη δημιουργία δυναμικής και την αυξημένη κίνηση κρυπτογράφησης ως μια τεράστια ευκαιρία, γνωρίζοντας ότι πολλοί νεότεροι επενδυτές μπορεί να μην κάνουν την εργασία τους. Οι επενδυτές μπορεί να μην εφαρμόζουν το ίδιο επίπεδο ελέγχου στην κρυπτογράφηση με τις συντάξεις ή άλλες επενδύσεις τους, και δεν υπάρχει πολλή ρυθμιστική εποπτεία παγκοσμίως. Έτσι, μια απλή σελίδα εκκίνησης ή ένα μήνυμα σε ένα φόρουμ μπορεί γρήγορα να οδηγήσει πολλούς νέους επενδυτές να πέσουν σε απάτες.

Έχουμε δει επίσης αυξημένο πολλαπλασιασμό απατών που συνδέονται με την πανδημία, όπως η προσποίηση ότι πουλάει δόλια φάρμακα, εμβόλια ή δοκιμές, ή προσφέρει επιχειρηματικά δάνεια και επιχορηγήσεις, για παράδειγμα, έχουν ένα στοιχείο κρυπτογράφησης και οι αρχές επιβολής του νόμου πρέπει να ενεργοποιήσουν δεκάρα για να αντιδράσουμε σε αυτές τις νέες απειλές. Αυτό, με τη σειρά του, δημιουργεί έναν αυξανόμενο πονοκέφαλο για τους υπεύθυνους χάραξης πολιτικής που είναι επιφορτισμένοι με την προστασία των καταναλωτών. Ακούμε επίσης δυνατά και ξεκάθαρα από τη βιομηχανία κρυπτογράφησης ότι η ρύθμιση συχνά φαίνεται πίσω από την καμπύλη και δεν είναι κατάλληλη για τον σκοπό.

Αυτό που χρειάζεται είναι καλύτερη εκπαίδευση. Καλύτερη εκπαίδευση σε κάθε επίπεδο, από τη διδασκαλία και την εκπαίδευση των αρχών επιβολής του νόμου μέχρι τους πολιτικούς και ρυθμιστικούς φορείς. Κοινή χρήση γνώσεων σε όλο το οικοσύστημα κρυπτογράφησης για την υποστήριξη ερευνών. Και, οι πόροι και η όρεξη για τη δημιουργία εξυπνότερης νομοθεσίας που θα προστατεύει τους καταναλωτές και θα δίνει στη βιομηχανία τη σαφήνεια που χρειάζεται για να συνεχίσει να καινοτομεί και να ανθίζει.

Συγγενεύων: Είναι δυνατή η μαζική υιοθέτηση της τεχνολογίας blockchain και η εκπαίδευση είναι το κλειδί

Μια νέα προσέγγιση στην επιβολή του νόμου

Οι αιωνόβιες μέθοδοι έρευνας χρειάζονται κάτι περισσότερο από προσαρμογή για να ανταποκριθούν στις απαιτήσεις ενός εγκλήματος που αφορά ψηφιακά στοιχεία. Καθώς αναδύονται νέοι τύποι εγκλήματος, η βιομηχανία κρυπτογράφησης έχει καθήκον να εκπαιδεύσει κάθε μέλος της επιβολής του νόμου για αυτόν τον νέο κόσμο και γρήγορα. Οι κύριοι «παίκτες» της Crypto τείνουν να είναι νέοι ψηφιακοί ντόπιοι σε σύγκριση με τις αρχές επιβολής του νόμου. Σε όλο τον κόσμο, η συντριπτική πλειοψηφία των αξιωματικών μπορεί να βρει την κρυπτογράφηση πολύ ξένη, εκφοβιστική ή αινιγματική, καθιστώντας τους κάπως ανθεκτικούς στην τεχνολογία. Αυτό έχει τις επιπτώσεις του, καθώς η επιβολή του νόμου είναι συχνά πρώτη στους τόπους του εγκλήματος, συλλέγοντας αποδεικτικά στοιχεία για ένα ένταλμα έρευνας. Αλλά, θα ήξεραν πώς να ψάξουν για ένα πορτοφόλι Bitcoin, για παράδειγμα; Αν δεν καταλαβαίνετε το έγκλημα, πώς μπορείτε να το αστυνομεύσετε;

Μετά την εκπαίδευση, ο μεγαλύτερος αγώνας είναι οι πόροι. Στις Ηνωμένες Πολιτείες, το έγκλημα κρυπτογράφησης θεωρείται ένα υποσύνολο εγκλημάτων στον κυβερνοχώρο, όπως το ransomware. Διαθέτοντας ειδικά πόρους κρυπτογράφησης, οι ερευνητές μπορούν να επωφεληθούν από τα πλεονεκτήματά του για την αποκάλυψη της αμετάβλητης απόδειξης των συναλλαγών που είναι αποθηκευμένες στο blockchain, αλλά συχνά οι πόροι και η γνώση βρίσκονται στην ομοσπονδιακή επιβολή του νόμου. Αυτό σημαίνει ότι τα τοπικά εγκλήματα που σχετίζονται με κρυπτογράφηση αφαιρούνται από τα χέρια των τοπικών αρχών επιβολής του νόμου, δημιουργώντας ένα τεράστιο υστέρημα σε ομοσπονδιακό επίπεδο.

Συγγενεύων: Οι ΗΠΑ σχεδιάζουν να παρακολουθούν επαρκέστερα τις παράνομες δραστηριότητες κρυπτογράφησης

Στο Ηνωμένο Βασίλειο, οι αρχές επιβολής του νόμου προσεγγίζουν το έγκλημα κρυπτογράφησης. Το ένα τέταρτο των αστυνομικών δυνάμεων του Ηνωμένου Βασιλείου έπαιξε ρόλο κατάσχεση 450 εκατομμύρια δολάρια, ή περίπου 322 £ τη στιγμή που γράφονται αυτές οι γραμμές, σε κρυπτονομίσματα τα τελευταία πέντε χρόνια. Βουτώντας βαθύτερα στους αριθμούς, μπορούμε να δούμε ότι το 99.9% των κατασχέσεων είναι Bitcoin (BTC), υποδηλώνοντας ότι η αστυνομία είναι σε θέση να εντοπίσει εύκολα παράνομη δραστηριότητα χρησιμοποιώντας δημόσιες αλυσίδες μπλοκ, αλλά αντιμετωπίζει προβλήματα στην παρακολούθηση νομισμάτων απορρήτου όπως το Monero (XMR) και Dash (ΠΑΎΛΑ).

Η Αστυνομία του Ευρύτερου Μάντσεστερ λέει ότι οι αστυνομικές δυνάμεις του Ηνωμένου Βασιλείου «απλώς επικεντρώνονται» στην τεχνολογία πίσω από την κρυπτογράφηση. προσλαμβάνουν πολιτικό προσωπικό με σχετική εμπειρία για την εκπαίδευση ντετέκτιβ. Και, οι δυνάμεις αντιμετωπίζουν ένα πρόσθετο νομικό εμπόδιο κατά την κατάσχεση κρυπτονομισμάτων, δεδομένου ότι ταξινομούνται ως περιουσιακά στοιχεία και όχι σε μετρητά, σύμφωνα με τον νόμο περί εισπράξεων εγκλήματος.

Συγγενεύων: Προς υπεράσπιση της κρυπτογράφησης: Γιατί τα ψηφιακά νομίσματα αξίζουν καλύτερη φήμη

Όταν μιλάμε για κρυπτογράφηση, οι αρχές επιβολής του νόμου αρχίζουν να προχωρούν πέρα ​​από το χάλι και το Silk Road να κατανοεί τις τεράστιες δυνατότητές του να βοηθήσει στην επίλυση ενός εγκλήματος ανοίγοντας εργαλεία για τους ερευνητές για να εντοπίσουν την κίνηση των χρημάτων παγκοσμίως. Στο Ηνωμένο Βασίλειο, Τα έσοδα και τα τελωνεία της Αυτής Μεγαλειότητας (HMRC) κατέσχεσαν τρεις μη ανταλλάξιμες μάρκες (NFTs) που σχετίζονται με ύποπτη φοροδιαφυγή, χρησιμεύοντας ως προειδοποίηση σε όσους θέλουν να αποκρύψουν χρήματα από τις αρχές.

Μείωση της «υστέρησης» σε νέο κανονισμό

Οι ρυθμιστικές αρχές ασχολούνται πρωτίστως με την προστασία των καταναλωτών και είναι σαφές ότι αγωνίζονται να συμβαδίσουν με έναν ταχέως εξελισσόμενο κλάδο. Ο κανονισμός υπάρχει αλλά είναι αποσπασματικός. Θα δούμε περισσότερες ρυθμίσεις να έρχονται φέτος από διαβουλεύσεις και ομάδες εργασίας, το Υπουργείο Οικονομικών της Αυτής Μεγαλειότητας του Ηνωμένου Βασιλείου ανακοίνωσε επίβλεψη οικονομικών προωθήσεων μόλις πρόσφατα, αλλά συχνά ακούμε ότι ο κλάδος βλέπει τις αναδυόμενες ρυθμίσεις να είναι σαφώς πίσω από την καμπύλη.

Οι ρυθμιστικές αρχές επιθυμούν να αλλάξουν αυτή την αντίληψη. Στην Ευρωπαϊκή Ένωση, για παράδειγμα, το Το Συμβούλιο της Ευρωπαϊκής Ένωσης εγκρίθηκε Το πλαίσιο Markets in Crypto Assets (MiCA) και ο Νόμος για την Ψηφιακή Επιχειρησιακή Ανθεκτικότητα (DORA), ο οποίος ενδέχεται να γίνει νόμος αργότερα μέσα στο έτος. Μαρμαρυγίας παρέχει κάποια σαφήνεια σχετικά με τη ρύθμιση των stablecoins, δημόσιες προσφορές περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης και αδειοδότηση παρόχων υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP). Η DORA καλύπτει την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα, διασφαλίζοντας ότι οι εταιρείες μπορούν να αντέξουν όλους τους τύπους τεχνολογικών κινδύνων.

Η Αρχή Οικονομικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου (FCA) εργάζεται σκληρά, υποσχόμενη να διαθέσει περισσότερους πόρους σε κρυπτογράφηση. Ως αποτέλεσμα, περισσότερες εταιρείες λαμβάνουν έγκριση. Δικαιοδοσίες όπως η Ελβετία και Η Σιγκαπούρη θεωρείται σημαιοφόρος για ρυθμιστικά πλαίσια που είναι σαφή και ώριμα, όπου οι επιχειρήσεις κρυπτογράφησης έχουν σαφήνεια σχετικά με τη θέση τους, μπορούν να προσαρμοστούν και να είναι σε θέση να ανθίσουν.

Συγγενεύων: Οι νέοι κανονισμοί του Υπουργείου Οικονομικών της HM: Το καλό, το κακό και το άσχημο

Το Blockchain και τα εργαλεία παρακολούθησης συμπεριφοράς αυξάνονται σε δημοτικότητα επειδή οι εταιρείες κρυπτογράφησης βλέπουν τη βελτίωση των διαδικασιών συμμόρφωσης (και τη σχέση τους με τις ρυθμιστικές αρχές) ως κλειδί για την αυξανόμενη υιοθέτηση. Συνολικά, όπου βλέπουμε κανονιστική σαφήνεια, βλέπουμε αυξανόμενες προσπάθειες που καταβάλλονται από τον κλάδο για τη βελτίωση της συμμόρφωσης και την υιοθέτηση, τροφοδοτώντας την οικονομία σε αυτήν την περιοχή και προωθώντας την καινοτομία για ολόκληρη την αγορά. Μπορεί να είναι δελεαστικό να δούμε τη βιομηχανία κρυπτογράφησης να βρίσκεται σε πόλεμο με τις ρυθμιστικές αρχές της, αλλά θα τη χαρακτήριζα όχι ως αντίπαλο αλλά ως συμβιωτική. Η βελτίωση των προτύπων, εάν γίνει σωστά και σε συνεργασία, θα ωφελήσει όλους.

Κάθισε στο τραπέζι

Μπορείτε να κερδίσετε πολλά από την πρόσκληση ιδιωτικών blockchains, κυβερνήσεων, ανταλλαγών και VASP στο ίδιο τραπέζι. Η ανταλλαγή γνώσεων σε όλο το οικοσύστημα, ιδιαίτερα όταν πρόκειται για δεδομένα συμπεριφοράς και νέες εγκληματικές τυπολογίες, θα μπορούσε να ξεκλειδώσει τις ποινικές έρευνες καθώς και να επιτρέψει καλύτερα σχεδιασμένες ρυθμίσεις και προστασία των καταναλωτών. Είναι μια πράξη εξισορρόπησης.

Συγγενεύων: Η FATF περιλαμβάνει το DeFi σε καθοδήγηση για παρόχους υπηρεσιών κρυπτογράφησης

Ένας αυξανόμενος αριθμός επιχειρήσεων μας πλησιάζει, θέλοντας να κάνει το σωστό πέρα ​​από την εκπλήρωση των υφιστάμενων κανονιστικών απαιτήσεων. Με την ενίσχυση της συμμόρφωσης και την εφαρμογή βέλτιστων πρακτικών, ο τομέας μπορεί να ωριμάσει, διασφαλίζοντας ότι οι επιχειρήσεις κρυπτογράφησης λειτουργούν με ασφάλεια, οι επενδυτές προστατεύονται και ανοίγουν την πόρτα στους θεσμικούς επενδυτές.

Σε έναν κόσμο όπου μπορείτε να δημιουργείτε χιλιάδες νέες διευθύνσεις την ημέρα, οι μαύρες λίστες απλά δεν μπορούν να συμβαδίσουν. Εκεί έρχεται η ανάλυση συμπεριφοράς για να συμπληρώσει πιο παραδοσιακές πηγές πληροφοριών, ώστε οι επιχειρήσεις να μπορούν να λαμβάνουν τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με το πώς να ενεργήσουν.

Συγγενεύων: Το Bitcoin δεν μπορεί πλέον να θεωρηθεί ως «νόμισμα εγκλήματος» που δεν μπορεί να ανιχνευθεί

Η εκπαίδευση θα κάνει την κρυπτογράφηση να ενηλικιωθεί επιτέλους

Το Crypto δεν μπορεί να γίνει συμβατικό χωρίς ευρύτερη επίγνωση και κατανόηση. Ο κλάδος μας λέει ότι οι κυβερνήσεις και οι ρυθμιστικές αρχές φαίνονται πάντα έξι βήματα πίσω όταν προσπαθούν να αποκαταστήσουν τον έλεγχο του χάους αντί να έχουν μια πιο μακροπρόθεσμη και λιγότερο μυωπική άποψη για τη χάραξη πολιτικής. Αυτό ήταν ένα μεγάλο μέρος του ρόλου μου στο FBI, βοηθώντας τις αρχές επιβολής του νόμου να έχουν έστω και μια βασική κατανόηση της κρυπτογράφησης. Και, ακόμα παλεύουμε για καλύτερη εκπαίδευση. Προσφέρουμε την τεχνογνωσία μας για να βοηθήσουμε τις ρυθμιστικές αρχές και τις κυβερνήσεις να ενημερωθούν για αυτόν τον μεταβαλλόμενο και ταχέως καινοτόμο κλάδο για τη δημιουργία σχετικής και αποτελεσματικής πολιτικής. Επειδή χωρίς επίγνωση, γνώση και κατανόηση, η κρυπτογράφηση μπορεί να είναι ευρέως γνωστή για το έγκλημα έναντι της νομιμότητας για αρκετό καιρό ακόμη.