Η ΕΕ εξετάζει τη νέα ρυθμιστική αρχή AML για την επίβλεψη του Crypto Space

Σημαντικές επιπτώσεις για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα 

Η βιομηχανία κρυπτογράφησης έχει επικεντρωθεί στη ρύθμιση των Αγορών σε Περιουσιακά Στοιχεία Κρυπτογράφησης και στον πιο αμφιλεγόμενο Κανονισμό Μεταφοράς Κεφαλαίων. Ωστόσο, αυτοί οι κανονισμοί αποτελούν μέρος ενός πολύ μεγαλύτερου πακέτου της νέας πολιτικής της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), η οποία πρόκειται να επηρεάσει σημαντικά όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. 

Ο ρυθμιστικός φορέας για τα κρυπτονομίσματα δημιουργείται από το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο, την Ευρωπαϊκή Επιτροπή και το Κοινοβούλιο, τα οποία θα έχουν πλήρη εξουσία στον τομέα. Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή δημοσίευσε την πρότασή της για την έκτη οδηγία AML/CFT τον περασμένο Ιούλιο, ενώ το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο δημοσίευσε την έκδοσή της μόλις τον περασμένο μήνα. Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο θα το συζητήσει μετά τις διακοπές του Αυγούστου. Μόλις εγκρίνει την έκδοση του νομοσχεδίου του, θα ξεκινήσει διαπραγματεύσεις με το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο και την Ευρωπαϊκή Επιτροπή. 

Νέος Ρυθμιστικός Φορέας

Στο επίκεντρό της, η νέα νομοθεσία έχει τη δημιουργία μιας νέας ρυθμιστικής αρχής σε επίπεδο ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ενώ οι ρυθμιστικοί φορείς πρέπει ακόμη να διαπραγματευτούν και να καταλήξουν σε κοινό έδαφος, φαίνεται να υπάρχει μικρή διαφωνία μεταξύ τους σχετικά με την ανάγκη για μια τέτοια ρυθμιστική αρχή. Υπάρχει επίσης συμφωνία ότι η νέα ρυθμιστική αρχή θα πρέπει να έχει άμεση και πλήρη εποπτεία των παρόχων περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης και κρυπτογράφησης που λειτουργούν στην Ευρωπαϊκή Ένωση. 

Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο έχει πιέσει επιθετικά για τη ρύθμιση της κρυπτογράφησης. Ως αποτέλεσμα, είναι αμφίβολο ότι ο φορέας θα αντιταχθεί στην πλήρη εποπτεία του κλάδου από οποιαδήποτε μελλοντική ρυθμιστική αρχή ή ρυθμιστικό φορέα. 

Η νέα ρυθμιστική αρχή, που ονομάζεται «Αρχή κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες» ή «AMLA», θα επιδιώξει να παρακολουθεί τις εταιρείες κρυπτογράφησης υψηλού κινδύνου. Αυτό διαφέρει από προηγούμενους κανονισμούς για το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος που παρείχαν μόνο το πλαίσιο για τη συλλογή και ανταλλαγή πληροφοριών από τα κράτη της ΕΕ. Σύμφωνα με κοινοβουλευτική ενημέρωση, το νέο σύστημα έχει περιγραφεί ως εξής: 

«Εποπτεία σε επίπεδο ΕΕ που αποτελείται από ένα μοντέλο κόμβου και ακτίνας – δηλαδή, επόπτης σε επίπεδο ΕΕ αρμόδιος για την άμεση εποπτεία ορισμένων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων (FIs), την έμμεση εποπτεία/συντονισμό των άλλων FI και έναν συντονιστικό ρόλο για την εποπτεία των μη ο χρηματοπιστωτικός τομέας ως πρώτο βήμα».

Μια αυστηρή προσέγγιση στο Crypto 

Η Ευρωπαϊκή Ένωση έχει υιοθετήσει μια ανόητη προσέγγιση στους νόμους περί κρυπτογράφησης. Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο είχε πρόσφατα ψηφίσει υπέρ των κανονισμών κατά της ανωνυμίας που έχουν σχεδιαστεί για να αυξήσουν σημαντικά το κόστος και τη δυσκολία των συναλλαγών μεταξύ μη φιλοξενούμενων πορτοφολιών και ανταλλακτηρίων, καθιστώντας τις σχεδόν αδύνατες. Επιπλέον, ακόμη και αν ένας νόμος για την πλήρη απαγόρευση Απόδειξη-της-εργασίας η εξόρυξη ηττήθηκε από το νομοθετικό σώμα, η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα πιστεύει ότι μια τέτοια απαγόρευση θα συμβεί τελικά χάρη στις αυξανόμενες περιβαλλοντικές ανησυχίες. 

Για την ΕΕ, η δημιουργία ενός παγκόσμιου οργανισμού σηματοδοτεί μια σημαντική αλλαγή. Προηγούμενες οδηγίες AML απαιτούσαν από τα κράτη μέλη να συλλέγουν και να διαθέτουν τα απαιτούμενα δεδομένα, όπως λεπτομέρειες σχετικά με την πραγματική ιδιοκτησία των εταιρειών. Η εφαρμογή των νέων κανονισμών θα εξαρτηθεί από τον ρυθμό των διαπραγματεύσεων μεταξύ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου, της Επιτροπής και του Συμβουλίου, και ενδέχεται να περάσουν χρόνια μέχρι να εφαρμοστούν πλήρως οι κανονισμοί. 

Αποποίηση ευθυνών: Αυτό το άρθρο παρέχεται μόνο για ενημερωτικούς σκοπούς. Δεν προσφέρεται ή δεν προορίζεται να χρησιμοποιηθεί ως νομική, φορολογική, επενδυτική, οικονομική ή άλλη συμβουλή.