Η Coinbase συμφώνησε να πληρώσει ένα διακανονισμό 100 εκατομμυρίων δολαρίων με το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης (NYDFS), σύμφωνα με μια εντολή συναίνεσης που υπογράφηκε από την επόπτη του NYDFS Adrienne Harris στις 4 Ιανουαρίου 2023. Η οικονομική ρυθμιστική αρχή της Νέας Υόρκης είπε ότι εντοπίστηκαν προβλήματα συμμόρφωσης και Οι έλεγχοι του χρηματιστηρίου κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ήταν ανεπαρκείς από το 2020 έως το 2021.
Η ρυθμιστική αρχή της Νέας Υόρκης επιβάλλει πρόστιμα 100 εκατομμυρίων δολαρίων στην Coinbase για ζητήματα συμμόρφωσης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Η εταιρεία ανταλλαγής κρυπτογράφησης και θεματοφύλακας Coinbase (Nasdaq: ΝΟΜΙΣΜΑ) συμφώνησε σε διακανονισμό 100 εκατομμυρίων δολαρίων με την κορυφαία χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή της Νέας Υόρκης NYDFS για αποτυχία να θεσπίσει κατάλληλους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος το 2020 και το 2021. Η Coinbase συμφώνησε να πληρώσει πρόστιμο 50 εκατομμυρίων δολαρίων και άλλα 50 εκατομμύρια δολάρια θα διατεθούν για την εφαρμογή των απαραίτητων αντι- έλεγχοι ιστορικού νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML).
«Η Coinbase δεν είχε επαρκές προσωπικό, πόρους και εργαλεία που απαιτούνταν για να συμβαδίσει με αυτές τις ειδοποιήσεις και οι εκκρεμότητες αυξήθηκαν γρήγορα σε μη διαχειρίσιμα επίπεδα», η παραγγελία συγκατάθεσης υπογεγραμμένο από τον επιθεωρητή Adrienne Harris λεπτομέρειες. «Μέχρι το τέλος του 2021, η Coinbase είχε ένα ανεκτέλεστο ειδοποιήσεις παρακολούθησης συναλλαγών που δεν έχουν επανεξετασθεί αυξήθηκε σε περισσότερες από 100,000 (πολλές από τις οποίες ήταν μηνών), και το ανεκτέλεστο των πελατών που απαιτούσαν ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια ξεπέρασε τις 14,000».
Η έρευνα συμμόρφωσης ξεκίνησε το 2020 και η υποτιθέμενη έλλειψη ελέγχων ελέγχου ιστορικού ξεκίνησε το 2018. Η Coinbase συμφώνησε εκείνη τη στιγμή να προσλάβει έναν ανεξάρτητο εξεταστή για να βεβαιωθεί ότι τηρήθηκαν οι οδηγίες AML και γνωστού-πελάτη (KYC). Ωστόσο, τα προβλήματα συμμόρφωσης παρέμειναν και η ρυθμιστική αρχή της Νέας Υόρκης αποφάσισε να αναλάβει δράση το 2021. «Είμαστε πολύ ειλικρινείς σχετικά με τις ανησυχίες περί παράνομης χρηματοδότησης στον χώρο. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο το πλαίσιο μας κρατά τις εταιρείες κρυπτογράφησης στα ίδια πρότυπα όπως και για τις τράπεζες», είπε ο επιστάτης Χάρις είπε.
Εν τω μεταξύ, η μετοχή COIN της Coinbase εκτινάχθηκε στις ειδήσεις αντί να υποχωρήσει, καθώς οι μετοχές αυξήθηκαν κατά 6.74% την Τετάρτη. Το Coinbase επίσης απάντησε στον διακανονισμό στο ιστολόγιό της και σημείωσε ότι «έχει δεσμευτεί για επενδύσεις προγράμματος συμμόρφωσης 50 εκατομμυρίων δολαρίων τα επόμενα δύο χρόνια». Το μήνυμα ανάρτησης ιστολογίου της ανταλλαγής σχετικά με τον διακανονισμό του NYDFS συνεχίστηκε:
Θεωρούμε αυτό το ψήφισμα ως ένα κρίσιμο βήμα στη δέσμευσή μας για συνεχή βελτίωση, τη δέσμευσή μας με βασικές ρυθμιστικές αρχές και την ώθησή μας για μεγαλύτερη συμμόρφωση στον χώρο των κρυπτογράφησης – για εμάς και τους άλλους.
Ποια είναι η γνώμη σας για τη διευθέτηση της Coinbase με τη χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή της Νέας Υόρκης λόγω έλλειψης ελέγχων συμμόρφωσης; Πείτε μας τη γνώμη σας για αυτό το θέμα στην παρακάτω ενότητα σχολίων.
Εικόνες Credits: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Αποποίηση ευθυνών: Αυτό το άρθρο προορίζεται μόνο για ενημερωτικούς σκοπούς. Δεν είναι μια άμεση προσφορά ή πρόσκληση μιας προσφοράς για αγορά ή πώληση, ή μια σύσταση ή έγκριση οποιωνδήποτε προϊόντων, υπηρεσιών ή εταιρειών. Bitcoin.com δεν παρέχει επενδυτικές, φορολογικές, νομικές ή λογιστικές συμβουλές. Ούτε η εταιρεία ούτε ο δημιουργός ευθύνονται, άμεσα ή έμμεσα, για οποιαδήποτε ζημία ή απώλεια που προκλήθηκε ή φέρεται ότι προκλήθηκε από ή σε σχέση με τη χρήση ή την εξάρτηση από οποιοδήποτε περιεχόμενο, αγαθά ή υπηρεσίες που αναφέρονται στο παρόν άρθρο.
Πηγή: https://news.bitcoin.com/coinbase-agrees-to-100-million-settlement-with-new-york-financial-regulator-for-anti-money-laundering-violations/