Το CeDeFi είναι ένα νέο χρηματοπιστωτικό σύστημα που συνδυάζει κεντρικά και αποκεντρωμένα συστήματα. Παρέχει ιδιωτικότητα, μειωμένες χρεώσεις και ευκολία στη χρήση.
Ποια είναι τα μειονεκτήματα του CeDeFi;
Επί του παρόντος, το κύριο μειονέκτημα του CeDeFi είναι η υψηλή καμπύλη εκμάθησης που σχετίζεται με τα πρωτόκολλά του λόγω της πολυπλοκότητάς τους. Η ιδέα είναι ακόμα νέα και πιο εύχρηστες και φιλικές προς το χρήστη διεπαφές είναι βέβαιο ότι θα εμφανιστούν με την πάροδο του χρόνου.
Το CeDeFi βασίζεται επίσης σε μεγάλο βαθμό στο Ethereum, δεδομένου ότι τα περισσότερα πρωτόκολλα CeDeFi εξακολουθούν να είναι χτισμένα στο blockchain Ethereum. Εάν το Ethereum αποτύχει, το CeDeFi πιθανότατα θα αποτύχει επίσης. Ωστόσο, αυτός ο κίνδυνος μετριάζεται από το γεγονός ότι άλλα blockchain αρχίζουν να υιοθετούν πρωτόκολλα CeDeFi.
Ένα άλλο μειονέκτημα του CeDeFi είναι ότι είναι ακόμα σχετικά νέο και αναπόδεικτο. Ενώ ο κλάδος γνώρισε τεράστια ανάπτυξη το περασμένο έτος, βρίσκεται ακόμα στα αρχικά του στάδια. Ως εκ τούτου, τα πρωτόκολλα CeDeFi υπόκεινται σε υψηλή μεταβλητότητα και επομένως ενδέχεται να μην είναι ακόμη έτοιμα για μαζική υιοθέτηση.
Τέλος, το CeDeFi δεν είναι χωρίς το μερίδιο των απατών. Λόγω έλλειψης ρύθμισης, έχουν γίνει αρκετές απάτες στον χώρο του CeDeFi. Επομένως, είναι απαραίτητο να είστε προσεκτικοί, να χρησιμοποιείτε μόνο αξιόπιστα πρωτόκολλα CeDeFi και να βλέπετε το CeDeFi ως μια πιθανή λύση για την ενσωμάτωση προϊόντων και εφαρμογών DeFi σε κύρια χρηματοοικονομικά συστήματα.
Αγοράστε α άδεια για αυτό το άρθρο. Με την υποστήριξη της SharpShark.
Ποια είναι τα πλεονεκτήματα του CeDeFi;
Μεταξύ των πλεονεκτημάτων του CeDeFi είναι χαμηλότερες χρεώσεις, καλύτερη ασφάλεια, προσβασιμότητα, ταχύτητα και χαμηλότερο κόστος.
Η καινοτόμος προσέγγιση του CeDeFi στην αποκεντρωμένη τραπεζική επιτρέπει στους χρήστες να εμπορεύονται περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης CeDeFi χωρίς να απαιτείται κεντρική ανταλλαγή. Αυτό σημαίνει ότι οι χρήστες μπορούν να συναλλάσσονται απευθείας μεταξύ τους, καταργώντας την ανάγκη για μεσάζοντα.
Μεταξύ των σημαντικότερων πλεονεκτημάτων του CeDeFi είναι οι χαμηλότερες χρεώσεις. Οι συναλλαγές CeDeFi κοστίζουν χαμηλότερα από εκείνα σε συγκρίσιμες πλατφόρμες, καθώς εμπλέκονται λιγότεροι μεσάζοντες, ειδικά σε δίκτυα που δεν βασίζονται στο Ethereum.
Το Ethereum έχει πολύ υψηλές χρεώσεις αερίου, για παράδειγμα, με τις συναλλαγές DEX να ανέρχονται σε εκατοντάδες δολάρια. Επίσης συχνά προκαλεί προβλήματα συμφόρησης δικτύου, που οδηγεί σε καθυστερήσεις. Το Binance CeDeFi, από την άλλη πλευρά, έχει πολύ χαμηλότερες χρεώσεις και επιταχύνει τις συναλλαγές επιτρέποντας στους χρήστες να δέχονται χρεώσεις σε λίγα δευτερόλεπτα.
Ένα άλλο αξιοσημείωτο πλεονέκτημα είναι η βελτιωμένη ασφάλεια. Οι χάκερ θα δυσκολευτούν πολύ περισσότερο να εισβάλουν στο δίκτυο CeDeFi από ό,τι με τα παραδοσιακά τραπεζικά συστήματα, λόγω της αποκεντρωμένης δομής του δικτύου.
Επιπλέον, το CeDeFi είναι απίστευτα προσβάσιμο καθώς οποιοσδήποτε έχει πορτοφόλι Ethereum μπορεί να χρησιμοποιήσει τα πρωτόκολλα CeDeFi. Μειώνει τα εμπόδια εισόδου για λιγότερο έμπειρους χρήστες και τους δίνει τη δυνατότητα να εξερευνήσουν περισσότερα σχετικά με το DeFi παρουσιάζοντας επαληθευμένες επιλογές συναλλαγών που ελέγχονται με πολλαπλά κριτήρια, όπως KYC, χρεώσεις και άλλα.
Οι χρηματοοικονομικές συναλλαγές που πραγματοποιούνται μέσω CeDeFi μπορούν επίσης να διεκπεραιωθούν πολύ πιο γρήγορα από εκείνες που πραγματοποιούνται μέσω των παραδοσιακών χρηματοοικονομικών συστημάτων. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι το CeDeFi δεν χρειάζεται να περιμένει για έγκριση από τρίτο μέρος, κάτι που συχνά μπορεί να διαρκέσει αρκετές ημέρες έως εβδομάδες.
Οι τεχνολογίες CeDeFi είναι επίσης πιο ευέλικτες από τα συμβατικά χρηματοοικονομικά συστήματα, επιτρέποντάς τους να τροποποιούνται για να καλύπτουν τις ανάγκες κάθε χρήστη. Για παράδειγμα, η στρατηγική αυτοματοποιημένης απόδοσης χαρτοφυλακίου (YAP) της Midas διαφοροποιεί τον κίνδυνο χαρτοφυλακίου εκθέτοντας τους επενδυτές σε μια ποικιλία περιουσιακών στοιχείων χωρίς το βάρος της αγοράς ξεχωριστών περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης. Το πιο σημαντικό είναι ότι τα YAP υποβάλλονται σε μηνιαία επανεξισορρόπηση χωρίς επιπλέον κόστος για τους επενδυτές για να μεγιστοποιήσουν τα κέρδη.
Με την εξασφάλιση κερδών από περιουσιακά στοιχεία με καλύτερη απόδοση ενώ επανεπενδύει στα περιουσιακά στοιχεία με χαμηλή απόδοση, αυτή η επανεξισορρόπηση επιτρέπει στη Midas να επωφεληθεί από τις διακυμάνσεις της αγοράς με την ελπίδα να προσφέρει σταθερή ανάπτυξη χαρτοφυλακίου μακροπρόθεσμα.
Επιπλέον, καθώς τα έργα και τα διακριτικά αξιολογούνται και ελέγχονται διεξοδικά από τα ανταλλακτήρια CeDeFi, είναι δυνατές ασφαλέστερες συναλλαγές. Το CeDeFi παρέχει περισσότερο απόρρητο από τα συμβατικά συστήματα πληρωμών, επειδή το αποκεντρωμένο δίκτυό του καθιστά πιο δύσκολο για τα εξωτερικά μέρη να παρακολουθούν τις συναλλαγές των χρηστών.
Ποιος εισήγαγε το CeDeFi στην αγορά κρυπτογράφησης;
Το Binance διαδραματίζει τεράστιο ρόλο στην άνοδο του CeDeFi — ήταν ο Διευθύνων Σύμβουλος της Binance, Changpeng Zhao, που επινόησε τον όρο «CeDeFi», τον Σεπτέμβριο του 2020, κατά την κυκλοφορία του Binance Smart Chain.
Λαμβάνοντας υπ 'όψιν ότι Η δημοτικότητα του Ethereum αποδίδεται στη λειτουργικότητα των έξυπνων συμβολαίων, η Binance συνειδητοποίησε επίσης ότι έπρεπε να δημιουργήσει ένα άλλο δίκτυο blockchain για να ανταγωνιστεί το Ethereum και το οικοσύστημά του DeFi. Ως αποτέλεσμα, η Binance μετονομάστηκε στο υπάρχον δίκτυο blockchain της Έξυπνη αλυσίδα BNB, ένα πιρούνι του Ethereum με βελτιστοποιήσεις για χαμηλές χρεώσεις και υψηλή απόδοση συναλλαγών.
Ενώ θυσιάζει την αποκέντρωση και την αντίσταση στη λογοκρισία — εξακολουθεί να φαίνεται να αποδίδει καρπούς. Αν και επικρίθηκε από τους υποστηρικτές της αποκέντρωσης, η BNB Chain αναπτύχθηκε εκθετικά από τον Σεπτέμβριο του 2020, χάρη στην ικανότητά της να χρηματοδοτεί γρήγορα έργα, οδηγώντας στην άνοδο του CeDeFi.
Εκτός από το Binance, οι επενδυτές μπορούν να δημιουργήσουν αντισταθμισμένες ροές απόδοσης μέσω υφιστάμενων ψηφιακών τακτικών χρησιμοποιώντας την υβριδική επενδυτική πλατφόρμα CeDeFi της Midas για αξιόπιστο παθητικό εισόδημα. Επιπλέον, η Midas ισχυρίζεται ότι έχει ένα τεράστιο δίκτυο διαδικασιών backend σε μια ασταθή αγορά κρυπτονομισμάτων που επιδιώκει να αντισταθμίσει και να προστατεύσει τις επενδυτικές επιλογές front-end που προσφέρονται σε ιδιώτες.
Η ενσωμάτωση με μια εξαιρετικά ασφαλή τεχνολογία φύλαξης και μεταφοράς κρυπτονομισμάτων Fireblocks προστατεύει το ψηφιακό οικοσύστημα της Midas. Για τα αποθηκευμένα περιουσιακά στοιχεία φύλαξης, το FireBlocks παρέχει ψηφιακή προστασία εμπορικής ποιότητας.
Τι είναι το DeFi;
Το DeFi αναφέρεται σε ένα ευρύ φάσμα χρηματοοικονομικών προϊόντων και υπηρεσιών που βασίζονται σε τεχνολογίες blockchain στον δημόσιο χώρο blockchain. Λειτουργεί εκτός των παραδοσιακών κεντρικών συστημάτων όπως οι τράπεζες και οι πιστωτικές κάρτες.
Αυτά είναι προσβάσιμα μέσω αποκεντρωμένες εφαρμογές (DApps), οι οποίες λειτουργούν σε βάση peer-to-peer, καταργώντας την ανάγκη για κεντρικές αρχές, όπως τράπεζες, εταιρείες πιστωτικών καρτών ή μεσίτες. Με το DeFi, οποιοσδήποτε μπορεί να έχει πρόσβαση σε εναλλακτικά χρηματοοικονομικά συστήματα, όπως ο δανεισμός και ο δανεισμός.
Στο CeFi, ένα κεντρικό ανταλλακτήριο χειρίζεται όλες τις συναλλαγές κρυπτογράφησης, που σημαίνει ότι οι χρήστες δεν έχουν πρόσβαση σε ιδιωτικά κλειδιά ή δεν κατέχουν πραγματικά την κρυπτογράφηση τους. Υπόκεινται επίσης στους όρους και τις προϋποθέσεις, τις τιμές και τα τέλη φυσικού αερίου του ανταλλακτηρίου.
Αντίθετα, οι χρήστες DeFi έχουν τον πλήρη έλεγχο των κεφαλαίων τους, καθώς καμία κεντρική αρχή δεν χειρίζεται συναλλαγές. Αντίθετα, ένα πρωτόκολλο που βασίζεται σε blockchain επιτρέπει στους χρήστες να αγοράζουν, να πωλούν, να αποθηκεύουν και να ανταλλάσσουν τα χρήματά τους όπως θέλουν. Τόσο το DeFi όσο και το CeFi έχουν τα υπέρ και τα κατά. Το CeFi διευκολύνει τη μετατροπή του fiat σε κρυπτογράφηση, σε αντίθεση με το DeFi. Αλλά το DeFi είναι χωρίς άδεια και δεν απαιτεί διαδικασία KYC.
Τι είναι το CeFi;
Το CeFi είναι ένα δομημένο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που επιτρέπει στους καταναλωτές να δανείζονται ή να δανείζουν κρυπτονομίσματα μέσω ελεγχόμενης ανταλλαγής.
Λειτουργεί παρόμοια με τον συμβατικό τραπεζικό κλάδο. Οι χρήστες χρησιμοποιούν το κρυπτονόμισμα τους ως εγγύηση όταν δανείζονται χρήματα ή κερδίζουν τόκους από αυτό όταν δανείζουν. Η πλατφόρμα CeFi χρησιμεύει ως ο «θεματοφύλακας» των ψηφιακών σας στοιχείων. Παραιτηθείτε από τον έλεγχο του κρυπτονομίσματος σας όταν η πλατφόρμα CeFi το «προστατεύει» για να κερδίσετε χρήματα. Εάν η πλατφόρμα παραβιαστεί, τα περιουσιακά σας στοιχεία ενδέχεται να διατρέχουν κίνδυνο.
Το CeFi έχει μεγαλύτερο μερίδιο αγοράς από το DeFi επειδή οι πλατφόρμες CeFi χρησιμοποιούνται ευρύτερα. Binance, Coinbase και Diem είναι από τις δημοφιλείς πλατφόρμες CeFi. Ωστόσο, λόγω των δαπανηρών χρεώσεων συναλλαγών του CeFi που επιφέρει η συμμετοχή τρίτων, η έλλειψη διαφάνειας και η πλήρης ιδιοκτησία των ψηφιακών σας στοιχείων, το DeFi έγινε δημοφιλές.
Υπάρχουν πρωτόκολλα CeDeFi;
Μερικά από τα πιο δημοφιλή παραδείγματα πρωτοκόλλων CeDeFi περιλαμβάνουν τα MakerDAO, Synthetix και Compound, τα οποία προσφέρουν δυνατότητες που μοιάζουν με DeFi, ενώ παραμένουν συγκεντρωμένες. Μια πλατφόρμα φύλαξης κρυπτογραφικών επενδύσεων όπως η Midas.Investments είναι ένα άλλο παράδειγμα.
Τα MakerDAO, Synthetix και Compound είναι όλα χτισμένα πάνω σε το blockchain Ethereum. Η Midas.Investments ενημέρωσε την πλατφόρμα της τον Αύγουστο του 2022 για να ενσωματώσει στρατηγικές CeDeFi. Σύμφωνα με την ομάδα της Midas, η νέα προσέγγιση στοχεύει να αντικατοπτρίσει το DeFi δημιουργώντας έξυπνα συμβόλαια για τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων βάσει διαφόρων πρωτοκόλλων δανεισμού. Αυτά περιλαμβάνουν δανεισμό, δανεισμό και ήπια μόχλευση, επιτρέποντας ιδανικά την εισροή κεφαλαίων στον χώρο του DeFi.
Όπως συμβαίνει με πολλές προσπάθειες CeDeFi, η Midas στοχεύει να παρέχει στους πελάτες της επιλογές DeFi προσαρμοσμένες στο προφίλ κινδύνου τους, επιτρέποντας παράλληλα πρόσβαση σε αντισταθμισμένα μέσα από το CeFi. Για να κατανοήσουμε καλύτερα το CeDeFi, ας κατανοήσουμε πρώτα το CeFi και το DeFi.
Τι είναι το CeDeFi;
Το CeDeFi είναι μια ένωση CeFi και DeFi, που συνδυάζει τα καλύτερα χαρακτηριστικά και χαρακτηριστικά των δύο χρηματοοικονομικών συστημάτων.
Εδώ και λίγο καιρό, τα χρηματοοικονομικά συστήματα έχουν χωριστεί σε κεντρική χρηματοδότηση (CeFi) και αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi). Το CeFi είναι ένα παραδοσιακό, τραπεζικό σύστημα χρηματοδότησης, ενώ το DeFi βασίζεται σε κρυπτονομίσματα και έξυπνες συμβάσεις.
Ωστόσο, ένα νέο σύστημα, το «CeDeFi», ένας συνδυασμός κεντρικού και αποκεντρωμένου χρηματοδότηση, έχει προκύψει και κερδίζει έλξη. Ετσι, τι είναι το CeDeFi και πώς λειτουργεί;
Το CeDeFi προσφέρει τις ίδιες δυνατότητες με τα πρωτόκολλα DeFi ενώ είναι συγκεντρωμένο, επιτρέποντας στους χρήστες να έχουν πρόσβαση σε προϊόντα DeFi όπως αποκεντρωμένες ανταλλαγές (DEX), συσσωρευτές ρευστότητας, γεωργικά εργαλεία απόδοσης και πρωτόκολλα δανεισμού — εξακολουθεί να αξιοποιεί τα πλεονεκτήματα των συστημάτων CeFi.
Σε αντίθεση με το DeFi, το οποίο δεν έχει άδεια και είναι διαθέσιμο για χρήση από οποιονδήποτε, τα έργα CeDeFi τείνουν περισσότερο προς τη συγκέντρωση. Συχνά διοικούνται από μια ενιαία ή μικρή ομάδα οντοτήτων, κάτι που τους επιτρέπει περισσότερο έλεγχο (παρόμοιο με ένα CeFi).
Συνολικά, το οικοσύστημα CeDeFi, το οποίο είναι ένα υβρίδιο κεντρικών και αποκεντρωμένων μοντέλων, στοχεύει στη βελτίωση του παραδοσιακού μοντέλου κρυπτονομισμάτων για ταχύτερες συναλλαγές, βελτιωμένη ασφάλεια, μεγαλύτερο όγκο συναλλαγών και συγκριτικά χαμηλότερες χρεώσεις από τα παραδοσιακά συστήματα.
Πηγή: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter