Το Βερμόντ γίνεται η έκτη πολιτεία των ΗΠΑ που ξεκινά έρευνα κατά του Κελσίου

Το Τμήμα Δημοσιονομικού Κανονισμού (DFR) του Βερμόντ εξέδωσε α προειδοποίηση κατά της προβληματικής εταιρείας δανεισμού κρυπτονομισμάτων Celsius την Τρίτη, υπενθυμίζοντας στους χρήστες ότι η εταιρεία δανεισμού κρυπτονομισμάτων δεν έχει άδεια να προσφέρει τις υπηρεσίες της στην πολιτεία.

Το DFR ισχυρίστηκε ότι η Celsius είναι «βαθιά αφερέγγυα» και δεν διαθέτει «περιουσιακά στοιχεία και ρευστότητα» για να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις της έναντι των πελατών. Η κρατική ρυθμιστική αρχή κατηγόρησε τον δανειστή κρυπτονομισμάτων για κακή διαχείριση των κεφαλαίων των πελατών με την κατανομή τους σε επικίνδυνες και μη ρευστοποιήσιμες επενδύσεις.

"Εκτός από τους συνήθεις κινδύνους της επένδυσης σε κρυπτονομίσματα, οι κάτοχοι λογαριασμών με τόκους Κελσίου εκτέθηκαν επίσης σε πιστωτικό κίνδυνο ότι ο Κελσίου δεν θα μπορούσε να επιστρέψει τα διακριτικά τους κατά την ανάληψη."

Η οικονομική ρυθμιστική αρχή σημείωσε ότι ο λογαριασμός υψηλού ενδιαφέροντος κρυπτογράφησης που προσφέρεται από τη Celsius πληροί τις προϋποθέσεις ως μη καταχωρημένη ασφάλεια και η εταιρεία δεν διαθέτει επίσης άδεια πομπού χρημάτων για να προσφέρει οποιεσδήποτε επενδυτικές υπηρεσίες στο κράτος.

Η DFR πιστεύει ότι η Celsius λειτούργησε χωρίς καμία ρυθμιστική εποπτεία και εκθέτει τους πελάτες λιανικής σε επενδύσεις υψηλού κινδύνου με αποτέλεσμα μεγάλες ζημίες για αυτούς. Έχοντας υπόψη αυτές τις ανησυχίες, η κρατική χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή έχει συμμετάσχει στην έρευνα πολλών κρατών κατά του προβληματικού δανειστή κρυπτονομισμάτων.

«Το Υπουργείο πιστεύει ότι η Celsius έχει εμπλακεί σε μια μη εγγεγραμμένη προσφορά τίτλων προσφέροντας λογαριασμούς ενδιαφέροντος κρυπτονομισμάτων σε ιδιώτες επενδυτές. Ο Κελσίου στερείται επίσης άδειας πομπού χρημάτων. Το Υπουργείο συμμετείχε σε μια πολυκρατική έρευνα για τον Κελσίου που απορρέει από τις παραπάνω ανησυχίες.»

Το Βερμόντ έγινε η έκτη πολιτεία στην Αμερική που άνοιξε έρευνα για τους λογαριασμούς επιτοκίων κρυπτογράφησης της Celsisus. Όπως ανέφερε νωρίτερα η Cointelegraph, Αλαμπάμα, Κεντάκι, Νιου Τζέρσεϊ, Τέξας και Ουάσιγκτον άνοιξε έρευνες για τον προβληματικό δανειστή κρυπτογράφησης αφού διέκοψε όλες τις αναλήψεις, τις ανταλλαγές και τις μεταφορές μεταξύ λογαριασμών στις 13 Ιουνίου, μόλις μια ημέρα αφότου ο διευθύνων σύμβουλός του Alex Mashinsky ισχυρίστηκε ότι όλα πάνε καλά με την εταιρεία.

Συγγενεύων: Επικίνδυνη επιχείρηση: Η κρίση Κελσίου και οι μισητοί νόμοι για τους διαπιστευμένους επενδυτές

Ο Celsius έγινε ένας από τους βασικούς δανειστές κρυπτονομισμάτων στον κλάδο κατά τη διάρκεια της ανοδικής αγοράς, διαχειριζόμενος δισεκατομμύρια σε κεφάλαια πελατών και δημιουργώντας υψηλά επιτόκια για τους κατόχους λογαριασμών. Ενώ οι ρυθμιστικές αρχές και οι αναλυτές προειδοποιούσαν για κινδύνους που συνδέονται με τέτοια προϊόντα υψηλού δανεισμού, οι δανειστές κρυπτογράφησης συνέχισαν να το υποτιμούν ισχυριζόμενοι ότι ήταν ένα τέχνασμα άπληστων τραπεζιτών.

Μια πρόσφατη αναφέρουν στους Financial Times υπογράμμισαν ότι ο Κελσίου στοιχηματίζει επιθετικά με κεφάλαια πελατών, θέτοντας τους σε ρίσκο αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) προϊόντα απόδοσης. Η ομάδα συμμόρφωσης του δανειστή κρυπτογράφησης είχε επισημάνει ανησυχίες ήδη από τον Φεβρουάριο του 2021, όπου εσωτερικά έγγραφα έδειχναν ότι οι εργαζόμενοι είχαν τη δυνατότητα να επενδύσουν σε κεφάλαια χωρίς να λάβουν ρητή άδεια και χωρίς κανέναν έλεγχο συμμόρφωσης. Αυτό σύμφωνα με πληροφορίες βοήθησε την εταιρεία να συγκαλύψει τις ζημίες της.

Ωστόσο, με την έλευση της bear market τον Μάιο που ξεκίνησε από την Συντριβή οικοσυστήματος Terra, οι βλάβες άρχισαν να εμφανίζονται. Αρκετές αναφορές έχουν τονίσει ότι οι συνθήκες της αγοράς δεν είναι ο μόνος λόγος για την πτώση των εταιρειών κρυπτοδανεισμού όπως η Celsius. Στην πραγματικότητα, η κακοδιαχείριση και οι ανήθικες επιχειρηματικές πρακτικές από την πλευρά τους ήταν που τους έφεραν σε αυτό το σημείο.

Αυτή τη στιγμή η Celsius προσλαμβάνει νέες νομικές ομάδες και εργάζεται σχέδια αναδιάρθρωσης για την αποφυγή της χρεοκοπίας. Η εταιρεία έχει επίσης εργαστεί για την αποπληρωμή πολλών δανείων DeFi τις τελευταίες δύο εβδομάδες, έχοντας πληρώσει 20 εκατομμύρια σε USD Coin (USDC) στην Aave στις 11 Ιουλίου και πλήρωσε το υπόλοιπο Χρέος 41.2 εκατομμυρίων δολαρίων στο πρωτόκολλο Maker την Πέμπτη, ελευθερώνοντας περισσότερα από 500 εκατομμύρια δολάρια σε εξασφαλίσεις Wrapped Bitcoin (wBTC).