Η Τράπεζα ζητά τώρα άρνηση αξίωσης

Η κορυφαία ισραηλινή τράπεζα, η Hapoalim Bank, κατέθεσε πρόσφατα μια επιστολή υπεράσπισης για να απορρίψει τους ισχυρισμούς της 69χρονης συνταξιούχου, Esther Freeman, να επιτρέψει την κατάθεση κέρδους 320 χιλιάδων δολαρίων που έκανε από μια επένδυση 3,000 δολαρίων Bitcoin πριν από σχεδόν εννέα χρόνια.

Σύμφωνα με δημοσίευμα της Πέμπτης από τοπικό μέσο ενημέρωσης, η τράπεζα ισχυρίζεται ότι η επιμονή της να αρνηθεί την κατάθεση οφείλεται σε περιπτώσεις όπου χρησιμοποιούνται ψηφιακά νομίσματα για τη διευκόλυνση του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η Hapoalim Bank απορρίπτει την κατάθεση 320 χιλιάδων $ από τα Crypto Profits

Νωρίτερα, τον Νοέμβριο του 2021, ο Freeman υπέβαλε αγωγή κατά της τράπεζας, απαιτώντας από την οντότητα να δηλώσει ότι η πηγή των χρημάτων που επενδύθηκαν στο Bitcoin είναι «γνωστή, σαφής και υποστηρίζεται από αναφορές».

Σε ανακοίνωσή της, η τράπεζα σημείωσε ότι ήταν αδύνατο να εντοπιστεί η διαδρομή των χρημάτων σε σχέση με την αγορά κρυπτογράφησης του Freeman το 2013. Πρόσθεσε ότι δεν ήταν σε θέση να κάνει μια σύνδεση ως προς το πότε μετέφερε τα χρήματα από τον λογαριασμό της προς την αγορά των bitcoin.

«Μόνο σε περιπτώσεις όπου τα κεφάλαια που χρησιμοποιήθηκαν για την αγορά του εικονικού νομίσματος και τα έσοδα βγήκαν και επιστράφηκαν από τον ίδιο λογαριασμό μπορεί να επιβεβαιωθεί η λήψη των κεφαλαίων – τότε ο ενάγων δεν πληρούσε αυτήν την προϋπόθεση», ανέφερε η τράπεζα.

Η Hapoalim επεσήμανε επίσης ότι δεν υπάρχουν ουσιαστικά στοιχεία για την αγορά BTC, καθώς ο Freeman δεν αγόρασε το κρυπτονόμισμα από εγγεγραμμένο χρηματιστήριο αλλά από ιδιώτη σε μετρητά.

Αποτυχία παροχής παραπομπών

"Ο ενάγων δεν παρουσίασε πραγματικές αναφορές στην τιμή αγοράς του εικονικού νομίσματος." – αναφέρει η νέα έκθεση.

Επιπλέον, η τράπεζα σημείωσε ότι κατά τη στιγμή της αγοράς, η ισραηλινή χρηματοπιστωτική ρυθμιστική αρχή, η Τράπεζα του Ισραήλ, είχε δώσει εντολή στους τραπεζικούς οργανισμούς να μην δέχονται καταθέσεις κεφαλαίων από συναλλαγές κρυπτογράφησης.

Για τους προαναφερθέντες λόγους, η Hapoalim Bank υποστήριξε ότι δεν πρέπει να αναγκαστεί να αποδεχτεί την κατάθεση κεφαλαίων που προέρχονται από συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, λαμβάνοντας υπόψη τους οικονομικούς κινδύνους που συνδέονται με αυτές.

Σε απάντηση, ο πληρεξούσιος δικηγόρος του Freeman είπε: «Είναι πολύ λυπηρό να ανακαλύπτουμε ότι η Bank Hapoalim αποφάσισε να κάνει έναν σκληρό πόλεμο στον μακροχρόνιο πελάτη της, έναν συνταξιούχο, του οποίου η μόνη επιθυμία είναι να λάβει στον τραπεζικό της λογαριασμό χρήματα που της ανήκουν και προέρχονται από ψηφιακά νομίσματα που αγόρασε πριν από πολλά χρόνια».