Η Signature Bank αντιμετωπίζει μήνυση για εμπλοκή σε απάτη FTX

Η εταιρεία αλγοριθμικών εμπορικών συναλλαγών Statistica Capital κατέθεσε μια υποτιθέμενη ομαδική αγωγή κατά της φιλικής προς τα κρυπτογραφικά Signature Bank για την υποτιθέμενη γνώση της περί συνδυασμού κεφαλαίων μεταξύ του χρεοκοπημένου χρηματιστηρίου FTX και της Alameda Research.

Η Statistica ισχυρίζεται ότι παρά τις συμβουλές της, η Signature Bank έστειλε χρήματα που προορίζονταν για FTX στους τραπεζικούς λογαριασμούς της Alameda χρησιμοποιώντας το δίκτυο πληρωμών Signet από τον Ιούνιο του 2020. 20 συμβατά "signet tokens".

Η Statistica ισχυρίζεται ότι η Signature Bank απέτυχε στο καταπιστευματικό της καθήκον

Σύμφωνα με τα στατιστικά στοιχεία δικαστική κατάθεση, η FTX μετέφερε καταθέσεις πελατών από λογαριασμούς Alameda χρησιμοποιώντας μια «μη νόμιμη προσφορά» που ονομάζεται «e-money». Ενώ οι πελάτες FTX μπορούσαν να επιβεβαιώσουν ότι είχαν προστεθεί χρήματα στους λογαριασμούς τους, η Statistica ισχυρίζεται ότι τα κεφάλαια πελατών δεν είχαν φύγει από τους λογαριασμούς της Alameda. Η FTX και ο Sam Bankman-Fried φέρονται να χρησιμοποίησαν καταθέσεις πελατών για να χορηγήσουν δάνεια στην Alameda, φτάνοντας στο σημείο να προσφέρουν στο χρεοκοπημένο hedge fund μια πιστωτική γραμμή 65 δισεκατομμυρίων δολαρίων. 

Η ανακατεύοντας των κεφαλαίων πελατών της FTX με τα χρήματα της Alameda βρίσκεται στο επίκεντρο μιας ποινικής υπόθεσης εναντίον του πρώην διευθύνοντος συμβούλου της FTX, Sam Bankman-Fried, ο οποίος αντιμετωπίζει οκτώ κατηγορίες στις ΗΠΑ, συμπεριλαμβανομένου του ξεπλύματος χρήματος και της απάτης μέσω τραπεζών. Σε μια ξεχωριστή πολιτική καταγγελία, η SEC μήνυσε τον Sam Bankman-Fried για παραποίηση της σχέσης της FTX με την Alameda στους επενδυτές.

Σύμφωνα με τη Statistica, η Signature επεξεργαζόταν εν γνώσει της συναλλαγές που παραβίαζαν τους όρους και τις προϋποθέσεις της FTX και απέτυχε να εκπληρώσει τον καταπιστευματικό της ρόλο στους πελάτες.

Χθες, Binance ανακοίνωσε σχεδιάζει να αναστείλει τις τραπεζικές μεταφορές σε δολάρια ΗΠΑ στις 8 Φεβρουαρίου 2023, για αδιευκρίνιστους λόγους. Νωρίτερα, αυτό κοινοποιήθηκε πελάτες ότι η Signature Bank θα υποστήριζε μόνο μεταφορές SWIFT 100,000 $ ή περισσότερο μεταξύ της ίδιας και των πελατών της Binance, ενισχύοντας την εικασία ότι οι αναστολές σχετίζονται με την Signature Bank.

Κεντρικές ανταλλαγές που απομένουν με λιγότερες επιλογές για την εκπλήρωση κρίσιμου ρόλου

Το έδαφος συρρικνώνεται σιγά σιγά κάτω από τα πόδια των πιο κεντρικών χρηματιστηρίων του κόσμου, καθώς οι τράπεζες τρομοκρατημένες από ρυθμιστικές προειδοποιήσεις και καταρρεύσεις κρυπτογράφησης προσπαθούν να αποστασιοποιηθούν από τον κλάδο. Οι κεντρικές ανταλλαγές χρησιμεύουν ως κρίσιμες ράμπες fiat-to-crypto για εμπόρους και επενδυτές κρυπτονομισμάτων. Η μαζική έξοδος των τραπεζικών εταίρων θα μπορούσε να επηρεάσει την ικανότητα των χρηματιστηρίων να επιβιώσουν από το συνεχές άγχος της αγοράς.

Η Signature Bank ανακοίνωσε στις αρχές Δεκεμβρίου 2022 ότι θα μειώσει τις καταθέσεις της που σχετίζονται με κρυπτογράφηση κατά 8-10 δισεκατομμύρια δολάρια, με τον διευθύνοντα σύμβουλό της να τονίζει ότι «δεν είμαστε απλώς μια τράπεζα κρυπτογράφησης». Αργότερα δανείστηκε 3.8 δισεκατομμύρια δολάρια από Ομοσπονδιακές Τράπεζες Δανείων Κατοικίας.

Πέρυσι, Πρόβιντερ Μπάνκορπ, μια τράπεζα της Μασαχουσέτης, πούλησε απομειωμένα δάνεια σε εξορύκτες κρυπτογράφησης για να μειώσει το χαρτοφυλάκιο ψηφιακών περιουσιακών της στοιχείων κατά 50%. Το τέταρτο τρίμηνο του 4, η εταιρεία μείωσε τα δάνεια που υποστηρίζονται από εξέδρες εξόρυξης κατά 2022% σε σύγκριση με το τρίτο τρίμηνο και αναμένει να συνεχίσει να μειώνει το χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης της το 40.

Metropolitan Bank με έδρα τη Νέα Υόρκη ανακοίνωσε θα έκλεινε τον κλάδο κρυπτογράφησης στις 9 Ιανουαρίου 2023, λόγω «ουσιαστικών αλλαγών στο ρυθμιστικό περιβάλλον». Ο Metropolitan έπρεπε να επιστρέψει χρήματα στους πελάτες του Voyager Digital, μιας καναδικής μεσιτείας κρυπτογράφησης που υπέβαλε αίτηση πτώχευσης πέρυσι. 

Το Silvergate θέλει να είναι το τελευταίο που θα σταθεί, αλλά είναι αυτό καλό για το Crypto;

Οι εισαγγελείς των ΗΠΑ ξεκίνησαν μια έρευνα στον ρόλο που διαδραμάτισε η φιλική προς τα κρυπτονομίσματα Silvergate Bank στην απάτη FTX. Η Silvergate φέρεται να επέτρεψε τις μεγάλες μεταφορές κεφαλαίων στο δίκτυο Silvergate Exchange χωρίς επαρκή παρακολούθηση. Το 2017, η Silvergate Capital ανέπτυξε το Δίκτυο ανταλλαγής Silvergate για να επιτρέπει μεταφορές κρυπτογράφησης fiat μεταξύ εταιρειών κρυπτογράφησης και επενδυτών, υπό την προϋπόθεση ότι και οι δύο συνεργάζονται με τη Silvergate. 

Η Silvergate επέζησε πρόσφατα από αναλήψεις καταθέσεων 8.1 δισεκατομμυρίων δολαρίων πουλώντας τίτλους και παράγωγα και δανείστηκε 10 δισεκατομμύρια δολάρια από τράπεζες στεγαστικών δανείων για να ενισχύσει την οικονομική της θέση. Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Silvergate, Άλαν Λέιν, ο οποίος μετέτρεψε την τράπεζα από εταιρεία που κατείχε κατά κύριο λόγο ακίνητη περιουσία σε εταιρεία επικεντρωμένη στην κρυπτογράφηση το 2013, θέλει να διαβεβαιώσει την κοινότητα κρυπτογράφησης ότι η τράπεζα δεν θα συνθηκολογήσει σύντομα.

«Αυτό που προσπαθούμε να επικοινωνήσουμε είναι ότι είμαστε εδώ. είμαστε εδώ για μεγάλο χρονικό διάστημα» είπε Ο Διευθύνων Σύμβουλος Alan Lane στα τέλη Ιανουαρίου 2023. Οι αναλυτές πρότειναν επίσης ότι οι περιορισμοί στη μεταφορά Binance της Signature Bank σημαίνουν ότι θα μπορούσε να εκχωρήσει μερίδιο αγοράς στη Silvergate.

Ωστόσο, τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων θα ελπίζουν ότι περισσότερες τράπεζες θα έρθουν στο σκάφος για να μειώσουν την πιθανότητα ενός μόνο σημείου αποτυχίας.

Για το πιο πρόσφατο Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) ανάλυση, κάντε κλικ εδώ.