Ο γερουσιαστής Warren υπόσχεται την επανεισαγωγή του νομοσχεδίου AML που εκτείνεται σε DAO και DeFi

Ένα δικομματικό νομοσχέδιο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) που καλύπτει «αποκεντρωμένες οντότητες», όπως τα πρωτόκολλα αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi) και οι αποκεντρωμένοι αυτόνομοι οργανισμοί (DAO) θα εισαχθεί ξανά σύντομα στο Κογκρέσο, σύμφωνα με τη γερουσιαστή των Ηνωμένων Πολιτειών Elizabeth Warren.

Ο Warren, ένας φωνητικός κριτικός κρυπτογράφησης, διαφωνούσε στην Επιτροπή Τραπεζών της Γερουσίας στις 14 Φεβρουαρίου ακοή με τίτλο «Crypto Crash: Why Financial System Safeguards are Needed for Digital Assets», ότι η κοινότητα κρυπτογράφησης θέλει οι αποκεντρωμένες οντότητες που λειτουργούν με κώδικα να εξαιρούνται από τις απαιτήσεις AML:

«Με άλλα λόγια, θέλουν ένα τεράστιο κενό για το DeFi γραμμένο στη νομοθεσία, ώστε να μπορούν να ξεπλένουν χρήματα όποτε τους πληρώνει ένας βαρόνος ναρκωτικών ή ένας τρομοκράτης για να το κάνουν».

Εξαιτίας αυτού, η Warren είπε ότι θα εισαγάγει εκ νέου τον νόμο για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία του 2022 που παρουσιάστηκε για πρώτη φορά στις 15 Δεκεμβρίου 2022. Διαβάστηκε δύο φορές προτού παραπεμφθεί στην Επιτροπή Τραπεζών της Γερουσίας και δεν έχει λάβει περαιτέρω έλξη.

Εάν νομοθετηθεί όπως ήταν, το νομοσχέδιο των επτά σελίδων θα απαγόρευε στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να χρησιμοποιούν ψηφιακοί μίκτες περιουσιακών στοιχείων, όπως το Tornado Cash, έχει σχεδιαστεί για να κρύβει δεδομένα blockchain.

Θα είχε επίσης ως αποτέλεσμα τα μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια, οι εξορύκτες και οι επικυρωτές να υποχρεούνται να γράψουν και να εφαρμόσουν πολιτικές AML.

Ο Γερουσιαστής σημείωσε ότι οι ισχύοντες νόμοι AML «δεν καλύπτουν μεγάλα τμήματα της βιομηχανίας κρυπτογράφησης» και ισχυρίστηκε ότι η ανταλλαγή κρυπτογράφησης ShapeShift εκμεταλλεύτηκε την έλλειψη ρύθμισης όταν αναδιαρθρώθηκε ως πλατφόρμα DeFi τον Ιούλιο του 2021, προσθέτοντας:

«Είπαν ότι κάνουμε αυτή τη στροφή, απόσπασμα, «για να απομακρυνθεί από την ελεγχόμενη δραστηριότητα». Μετάφραση: Ξεπλύνετε τα χρήματά σας εδώ."

Ο Warren ισχυρίστηκε ότι «οι μεγάλοι οικονομικοί εγκληματίες αγαπούν την κρυπτογράφηση» και υποστήριξε ότι η κρυπτογράφηση ήταν «η μέθοδος επιλογής για τους διεθνείς διακινητές ναρκωτικών», τους βορειοκορεάτες χάκερ και τους εισβολείς ransomware, προσθέτοντας:

«Η αγορά κρυπτογράφησης εισέπραξε 20 δισεκατομμύρια δολάρια πέρυσι σε παράνομες συναλλαγές, και αυτό είναι μόνο το κομμάτι που γνωρίζουμε».

Αυτά τα στοιχεία υποστηρίζονται από μια έκθεση της 12ης Ιανουαρίου από την εταιρεία ανάλυσης blockchain Chainalysis, η οποία διαπίστωσε ότι η συνολική αξία κρυπτονομισμάτων παραλήφθηκαν από παράνομες διευθύνσεις έφτασε τα 20.1 δισεκατομμύρια δολάρια το 2022.

Συγγενεύων: Αμερικανοί νομοθέτες και ειδικοί συζητούν τον ρόλο της SEC στη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων

Σύμφωνα με έναν αξιωματούχο των Ηνωμένων Εθνών που μίλησε σε συνεδρίαση της Αντιτρομοκρατικής Επιτροπής τον Οκτώβριο του 2022, τα μετρητά εξακολουθούν να είναι προτιμώμενη επιλογή για τη χρηματοδότηση τρομοκρατών, αν και αρχίζουν να στρέφονται πιο συχνά στην κρυπτογράφηση.

Οι βορειοκορεάτες χάκερ που συνεργάζονται με το Lazarus Group αντιμετώπισαν επίσης αντίθετους ανέμους προσπαθώντας να χρησιμοποιήσουν κρυπτογράφηση με τα ανταλλακτήρια Binance και Huobi, τα οποία πάγωσαν λογαριασμούς που θεώρησαν ότι ήταν συνδεδεμένοι στην ομάδα χάκερ.