Το πρωτόκολλο Helio αντιμετωπίζει τους κινδύνους συγκεντροποίησης με το Destablecoin του, HAY: Review

Το πρωτόκολλο Helio επινοεί εκ νέου την έννοια των stablecoin με το HAY destablecoin του. Η αρχιτεκτονική του στοχεύει στην εξάλειψη όλων των σημαντικών κινδύνων που σχετίζονται με την εξασφάλιση και τον κεντρικό έλεγχο της έκδοσης stablecoin.

Από κεντρικά stablecoins έως HAY destablecoin από το Helio Protocol: Highlights

Κυκλοφόρησε δημόσια το 3ο τρίμηνο του 2022, Πρωτόκολλο Helio αναπτύσσει το HAY, το πρώτο αποκεντρωμένο, υπερασφαλισμένο σταθερό νόμισμα USD που υποστηρίζεται από το Binance Coin (BNB), το τέταρτο μεγαλύτερο stablecoin βάσει κεφαλαιοποίησης αγοράς.

• Το Helio Protocol κυκλοφόρησε στο mainnet στις 19 Αυγούστου 2022. Η πρόοδός του επιμελείται μια βαριά ομάδα οπαδών του blockchain.
• Η ομάδα του Πρωτοκόλλου Helio πρωτοστάτησε στην έννοια του αποστασιοποιημένου νομίσματος, δηλαδή του πλήρως αποκεντρωμένου υπερασπιστικού περιουσιακού στοιχείου κρυπτονομισμάτων.
• Το stablecoin του, το HAY, μπορεί να κοπεί με την εξασφάλιση του Binance Coin (BNB), ενός εγγενούς κρυπτονομίσματος του μεγαλύτερου οικοσυστήματος κρυπτογράφησης Binance.
• Εκτός από τις αυστηρές εσωτερικές δοκιμές ακραίων καταστάσεων, η HAY υποβλήθηκε σε τέσσερις ελέγχους ασφαλείας από ανεξάρτητες ομάδες τρίτων.
• Το οικονομικό μοντέλο της HAY είναι ισορροπημένο και προστατεύεται από την αστάθεια της αγοράς.
• Οι χρήστες κρυπτονομισμάτων, ανεξάρτητα από το επίπεδο τεχνογνωσίας τους, μπορούν να επωφεληθούν από την κοπή και το ποντάρισμα του HAY με αποκεντρωμένο και ασφαλή τρόπο.

Από το TerraUSD (UST) και το Fei (FEI) έως το HUSD και το Neutrino USD (USDN), ένας αριθμός stablecoin κατέρρευσε οδυνηρά το 2022. Το HAY συνδυάζει τις βέλτιστες πρακτικές στον κλάδο και χρησιμοποιεί καινοτόμες προσεγγίσεις για την αντιμετώπιση των αδυναμιών που έχουν δείξει οι προκάτοχοί του.

Ποιες είναι οι σταθερές κόνδυλοι;

Τα σταθερά κρυπτονομίσματα ή τα stablecoins είναι ψηφιακά (βασισμένα σε blockchain) περιουσιακά στοιχεία με τιμές συνδεδεμένες με ένα υποκείμενο νόμισμα ή εμπόρευμα fiat. Συνήθως, τα stablecoins συνδέονται με τα κύρια παγκόσμια αποθεματικά νομίσματα (Δολάριο ΗΠΑ, Ευρώ, Κινεζικό Γιουάν, Offshore Renminbi) ή πολύτιμα μέταλλα (Χρυσός και Ασήμι).

Το BitUSD που κυκλοφόρησε το 2014 στο τότε νέο blockchain BitShares (BTS), το stablecoin BitUSD ήταν το πρώτο κρυπτονόμισμα αυτού του τύπου. Η συνολική κεφαλαιοποίηση όλων των μεγάλων stablecoin κορυφώθηκε τον Μάιο του 2022: πριν από την κατάρρευση του οικοσυστήματος Terra (LUNA), είχε παραμείνει σε ισοδύναμο σχεδόν 190 δισεκατομμύρια δολάρια.

Από τον Φεβρουάριο του 2023, αυτός ο δείκτης βρίσκεται στα 136.2 δισεκατομμύρια δολάρια. Το Dollar Tether (USDT), το USD Coin (USDC) και το Binance USD (BUSD) είναι τρία κυρίαρχα stablecoins. Συνολικά, ευθύνονται για πάνω από το 95% του τμήματος.

Τα Stablecoins έγιναν mainstream καθώς μπορούν να χρησιμοποιηθούν για μεταφορά αξίας, μέσο ανταλλαγής και ως μέσα αποθήκευσης χρημάτων. Σε αντίθεση με το Bitcoin (BTC) και τα altcoins, δεν είναι ασταθή, ενώ διατηρούν την ίδια προσβασιμότητα, ρευστότητα και λειτουργικότητα με άλλα κρυπτονομίσματα. Μεγάλοι αναλυτές παρατήρησαν ότι τα stablecoins χρησιμοποιούνται από τους εμπόρους για να «παρκάρουν» τα χρήματά τους σε περιόδους πτωτικής ύφεσης.

Ως εκ τούτου, η αύξηση του ανώτατου ορίου των stablecoins ερμηνεύεται πάντα ως δείκτης ενός επερχόμενου ανοδικού ράλι.

Κεντρικά stablecoins και αποκεντρωμένα stablecoins: Ποια είναι η διαφορά;

Γενικά, όλα τα stablecoins μπορούν να χωριστούν σε δύο μεγάλες ομάδες, δηλαδή σε κεντρικά και αποκεντρωμένα stablecoins. Με τα κεντρικά stablecoins, η διαδικασία κοπής (έκδοσης) νέων περιουσιακών στοιχείων ελέγχεται 100% από την κεντρική οντότητα πίσω από το stablecoin. Για παράδειγμα, η Tether αποφασίζει εάν η προσφορά του USDT (USDT) πρέπει να αυξηθεί ή να μειωθεί, η Circle κάνει το ίδιο για το USD Coin και ούτω καθεξής. Επίσης, ο κεντρικός εκδότης είναι η μόνη οντότητα που ελέγχει το καλάθι των περιουσιακών στοιχείων από κάθε stablecoin που υποστηρίζεται. Συνήθως, για να διασφαλιστεί ότι κάθε stablecoin υποστηρίζεται από αποθεματικά, οι εκδότες δημιουργούν ένα χαρτοφυλάκιο μετρητών, εμπορικών χρεογράφων, κρατικών ομολόγων και ούτω καθεξής.

Τα αποκεντρωμένα stablecoins λειτουργούν διαφορετικά: η ισορροπία μεταξύ των αποθεμάτων και της κυκλοφορούσας προσφοράς ελέγχεται από τον προγραμματικό σχεδιασμό των έξυπνων συμβολαίων. Ως εκ τούτου, αυτός ο σχεδιασμός μειώνει αυτόματα την προσφορά του stablecoin όταν η τιμή του πέσει κάτω από το δέσιμο και αυξάνεται όταν υπερβαίνει το δέσιμο. Ως εκ τούτου, τα αποκεντρωμένα stablecoins είναι πιο ευέλικτα και ανθεκτικά στη λογοκρισία. Ωστόσο, τα κεντρικά είναι ευκολότερα στη διαχείριση.

Παρουσιάζουμε το HAY, το αποκαθηλωμένο coin που αλλάζει το παιχνίδι από το Helio Protocol

Αναπτύχθηκε από Πρωτόκολλο Helio, το HAY είναι ένα νέο αποκεντρωμένο stablecoin (destablecoin) που χρησιμοποιεί τις πιο αξιόπιστες έννοιες του DeFi: υγρό ποντάρισμα, υπερβολική εξασφάλιση και ούτω καθεξής.

Ελεγμένο overcollateralized stablecoin στο BNB Smart Chain: Τι είναι το HAY;

Παρουσιάστηκε τον Αύγουστο του 2022 εν μέσω ενός χειμώνα κρυπτογράφησης, το HAY by Helio Protocol επιχειρεί να αντιμετωπίσει όλα τα εμπόδια στο τμήμα του stablecoin. Το HAY είναι ένα αποκεντρωμένο stablecoin που εκδίδεται στην κορυφή του BNB Smart Chain (παλαιότερα Binance Smart Chain ή BSC). αυτό το blockchain επιλέχθηκε λόγω των χαμηλών τελών, της υψηλής ταχύτητας λειτουργίας και της συμβατότητας με EVM. Το HAY υποστηρίζεται από Binance Coins (BNB). Για να κόψουν και να πάρουν λίγο HAY, οι χρήστες πρέπει να δεσμεύσουν τα Binance Coins (BNB) ως εγγύηση.

Η πλατφόρμα λειτουργεί με ασφαλή αναλογία δανείου προς αξία 66%. Για να λάβουν 66 HAY, οι χρήστες θα πρέπει να εξασφαλίσουν 100 $ σε ισοδύναμο Binance Coin (BNB). Συνολικά, το ανώτατο όριο του νομισματοκοπείου της HAY δεν θα υπερβαίνει ποτέ το 5% της κεφαλαιοποίησης της Binance Coin (BNB). Τέτοια όρια επιβάλλονται για να επιτραπεί στην ομάδα του Helio Protocol να προστατεύει τους πελάτες HAY από όλους τους αρνητικούς κυματισμούς των εξαιρετικά ασταθών αγορών κρυπτονομισμάτων.

Αυτός ο σχεδιασμός υποβλήθηκε σε τέσσερις ελέγχους ασφαλείας από ομάδες τρίτων βαρέων βαρών, συμπεριλαμβανομένων των SlowMist, CertiK, PeckShield και Veridise.

Βιώσιμη απόδοση για τους παρόχους ρευστότητας

Εκτός από τη δημιουργία όλων των ευκαιριών που ισχύουν για την πλειονότητα των stablecoin, το HAY by Helio Protocol μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί σε διάφορες δραστηριότητες «καλλιέργειας απόδοσης» σε πρωτόκολλα DeFi που βασίζονται στο BSC. Πρώτον, οι λειτουργίες πονταρίσματος στο πρωτόκολλο Helio είναι υγρές. Αντί να κλειδώνουν τα Binance Coins (BNB) και να χάσουν την πρόσβαση σε αυτά, οι χρήστες μπορούν να λάβουν μάρκες AnkrBNB και να τα χρησιμοποιήσουν με διάφορους τρόπους.

Στη συνέχεια, κάθε νόμισμα Binance (BNB) που είναι κλειδωμένο στους μηχανισμούς του Πρωτοκόλλου Helio μετατρέπεται αυτόματα σε κουπόνια απόδοσης AnkrBNB. Με το AnkrBNB, οι χρήστες μπορούν να μοιράζονται τις ανταμοιβές πονταρίσματος με αυτοματοποιημένο τρόπο.

Εκτός αυτού, το HAY stablecoin μπορεί να χρησιμοποιηθεί σε πρωτοβουλίες καλλιέργειας απόδοσης σε έναν αριθμό αξιόπιστων αποκεντρωμένων χρηματιστηρίων (DEX). Για παράδειγμα, η ομάδα ρευστότητας HAY/BUSD είναι διαθέσιμη στο PancakeSwap (CAKE), το μεγαλύτερο χρηματιστήριο κρυπτογράφησης στην αλυσίδα BNB.

Τελευταίο αλλά εξίσου σημαντικό, το εγγενές κρυπτονόμισμα HELIO του Πρωτοκόλλου Helio θα διανεμηθεί μεταξύ των ιδιοκτητών HAY μόλις το HELIO κυκλοφορήσει τους επόμενους μήνες. Ως αποτέλεσμα, συνολικά, οι ιδιοκτήτες HAY μπορούν να λάβουν πάνω από 7% στο APY για τη χρήση αυτού του νέου destablecoin.

Το HAY της Helio Protocol σε αριθμούς: Περιουσιακά στοιχεία, χρήστες, εξασφαλίσεις

Χάρη στον ελκυστικό σχεδιασμό υψηλής απόδοσης και την ισορροπημένη tokenomics, το HAY stablecoin by Πρωτόκολλο Helio κέρδισε αξιοσημείωτη έλξη τους πρώτους έξι μήνες μετά την κυκλοφορία του. Από τα τέλη Φεβρουαρίου 2023, το πρωτόκολλο δέχτηκε πάνω από 60 εκατομμύρια δολάρια ως εγγύηση.

Οι χρήστες έκοψαν και δανείστηκαν πάνω από 22 εκατομμύρια δολάρια σε ισοδύναμο HAY με αναλογία υπερασφάλισης 2.87. Συνολικά, 1752 δανειολήπτες κλείδωσαν τα Binance Coins τους (BNB) στο πρωτόκολλο Helio, ενώ πάνω από 101,000 $ σε ισοδύναμο τοποθετούνται στη δεξαμενή σταθεροποίησης του.

Πάνω από 6.65 εκατομμύρια δολάρια σε ρευστότητα είναι κλειδωμένα στο HAY/BUSD pool στο PancakeSwap (CAKE).

Κλείνοντας τις σκέψεις

Το HAY by Helio Protocol είναι ένα νέο-γενές υπερασφαλισμένο stablecoin που υποστηρίζεται από το Binance Coin (BNB). Μπορεί να κοπεί από οποιονδήποτε εξασφαλίζει το μερίδιο του/της BNB. Εκτός από τη χρήση του σε πληρωμές λιανικής και πρωτοβουλίες DeFi, το HAY ξεκλειδώνει τεράστιες ευκαιρίες καλλιέργειας απόδοσης, βασισμένες στο PancakeSwap και μέσω εσωτερικών μηχανισμών ανταμοιβής πονταρίσματος.