Ο ρόλος του "Απόδειξη αποθεματικών” είναι να εξακριβωθεί ότι ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα έχει αναλογία 1:1 που υποστηρίζει κεφάλαια χρηστών με πραγματικά περιουσιακά στοιχεία. Οι εταιρείες blockchain στρέφονται σε τρίτες εταιρείες για να ελέγχουν τις επιχειρήσεις τους και να παρέχουν βεβαιώσεις για τα περιουσιακά στοιχεία και τις υποχρεώσεις τους. Αυτή η κίνηση έχει αυξηθεί σημαντικά μετά την κατάρρευση του FTX, η οποία οδήγησε πολλούς χρήστες να αμφισβητήσουν την οικονομική υγεία των κεντρικών ανταλλαγών.
Υπάρχουν διάφοροι τρόποι με τους οποίους τα ιδρύματα μπορούν να παρέχουν απόδειξη αποθεματικών. Μια τυπική μέθοδος είναι να παρέχει το ίδρυμα μια λίστα με όλα τα περιουσιακά στοιχεία που κατέχει και απόδειξη ότι κατέχει τα ιδιωτικά κλειδιά αυτών των περιουσιακών στοιχείων. Αυτό μπορεί να γίνει μέσω κρυπτογραφικής απόδειξης, όπως ένα δέντρο Merkle, ή με τον έλεγχο των αποθεματικών του ιδρύματος από ένα αξιόπιστο τρίτο μέρος. Άλλες μέθοδοι απόδειξης των αποθεματικών περιλαμβάνουν την παροχή τακτικών εκθέσεων για την οικονομική κατάσταση του ιδρύματος και τη δημόσια γνωστοποίηση των οικονομικών του καταστάσεων. Το Binance Exchange ξεκίνησε την τάση της «απόδειξης αποθεματικού» προτείνοντας δέντρα Merkle και έκτοτε, αρκετές πλατφόρμες έχουν παράσχει διαφορετικούς τύπους βεβαιώσεων.
Μπορούμε να σκεφτούμε την απόδειξη των αποθεμάτων ως δέντρα Merkle ή το πρωτόκολλο απόδειξης αποθεμάτων Chainlink. Και τα δύο θα εξηγηθούν περαιτέρω παρακάτω.
Merkle tree Proof of Reserves
Η απόδειξη αποθεματικού δέντρου Merkle είναι ένας μηχανισμός που χρησιμοποιούν ορισμένα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων για να αποδείξουν ότι διαθέτουν επαρκή περιουσιακά στοιχεία κρυπτονομισμάτων σε αποθεματικά για την κάλυψη καταθέσεων πελατών.
Το δέντρο Merkle είναι μια δομή δεδομένων που επιτρέπει την αποτελεσματική και ασφαλή επαλήθευση μεγάλων συνόλων δεδομένων. Στο πλαίσιο μιας απόδειξης αποθεματικού, το χρηματιστήριο δημιουργεί ένα δέντρο Merkle από μια λίστα με όλες τις καταθέσεις πελατών και τα αντίστοιχα υπόλοιπα. Στη συνέχεια, η ανταλλαγή παρέχει έναν κατακερματισμό "Merkle root" του δέντρου, ο οποίος είναι μια συμπυκνωμένη αναπαράσταση όλων των δεδομένων στο δέντρο.
Για την επαλήθευση της απόδειξης του αποθεματικού, ένας πελάτης μπορεί να ζητήσει ένα "Merkle proof" από το χρηματιστήριο, το οποίο είναι ένα μικρό κομμάτι δεδομένων που επιτρέπει στον πελάτη να επαληθεύσει ανεξάρτητα ότι η κατάθεσή του περιλαμβάνεται στη λίστα καταθέσεων πελατών και ότι το υπόλοιπο είναι σωστός. Χρησιμοποιώντας την απόδειξη Merkle και τη δημόσια διαθέσιμη ρίζα Merkle, ο πελάτης μπορεί να επαληθεύσει ότι το χρηματιστήριο διατηρεί το σωστό ποσό περιουσιακών στοιχείων στο αποθεματικό χωρίς να αποκαλύψει τις ιδιαιτερότητες των καταθέσεων οποιουδήποτε άλλου πελάτη.
Πρωτόκολλο Chainlink Proof of Reserves
Ένα ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων μπορεί να λάβει απόδειξη αποθεμάτων από το Αποκεντρωμένος σύνδεσμος αλυσίδας δίκτυο μαντείου. Ένα αποκεντρωμένο μαντείο είναι ένα σύστημα που επιτρέπει την ασφαλή τροφοδοσία εξωτερικών δεδομένων σε έξυπνες συμβάσεις που βασίζονται σε blockchain.
Για να αποκτήσει απόδειξη αποθεματικών από το Chainlink, το ανταλλακτήριο μπορεί να δημιουργήσει ένα έξυπνο συμβόλαιο στο blockchain που καθορίζει τους όρους της απόδειξης αποθεματικού. Το συμβόλαιο μπορεί να προσδιορίζει το ελάχιστο ποσό περιουσιακών στοιχείων που απαιτείται να διατηρεί η ανταλλαγή στα αποθεματικά και τη συχνότητα με την οποία πρέπει να παρέχεται η απόδειξη του αποθεματικού.
Το ανταλλακτήριο μπορεί στη συνέχεια να χρησιμοποιήσει έναν κόμβο Chainlink για να λάβει το τρέχον σύνολο των καταθέσεων πελατών και τα αντίστοιχα υπόλοιπα από τη βάση δεδομένων του και να τροφοδοτήσει αυτές τις πληροφορίες στο έξυπνο συμβόλαιο. Το έξυπνο συμβόλαιο μπορεί στη συνέχεια να χρησιμοποιήσει αυτά τα δεδομένα για να δημιουργήσει ένα δέντρο Merkle και να υπολογίσει τον κατακερματισμό ρίζας Merkle, τον οποίο το blockchain αποθηκεύει ως απόδειξη αποθέματος.
Οι πελάτες μπορούν στη συνέχεια να χρησιμοποιήσουν τον ίδιο κόμβο Chainlink για να ζητήσουν απόδειξη Merkle για τη συγκεκριμένη κατάθεσή τους. Μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτήν την απόδειξη και το δημόσια διαθέσιμο ριζικό κατακερματισμό Merkle που είναι αποθηκευμένο στο blockchain για να επιβεβαιώσουν ότι η κατάθεσή τους βρίσκεται στο αποθεματικό του ανταλλακτηρίου.
Αυτή η ρύθμιση καθιστά δυνατή την ύπαρξη μιας αποκεντρωμένης και ανοιχτής απόδειξης αποθεματικού ως έξυπνου συμβολαίου και τα δεδομένα που περιλαμβάνονται σε αυτήν αποθηκεύονται σε μια δημόσια αλυσίδα μπλοκ και μπορούν να ελεγχθούν από οποιονδήποτε.
Συμπέρασμα
Η σημασία της απόδειξης των αποθεματικών δεν μπορεί να υπερεκτιμηθεί, καθώς διασφαλίζει ότι τα κεφάλαια των πελατών διαφυλάσσονται και ότι ο οργανισμός μπορεί να ανταποκριθεί στις οικονομικές του υποχρεώσεις. Πραγματοποιώντας έναν έλεγχο και συγκρίνοντας τα περιουσιακά στοιχεία και τα χρέη του οργανισμού, είναι δυνατό να προσδιοριστεί εάν έχει αρκετά περιουσιακά στοιχεία για να πληρώσει τους πελάτες του. Αυτό βοηθά στην οικοδόμηση εμπιστοσύνης στον οργανισμό και στην αύξηση της εμπιστοσύνης στην οικονομική του σταθερότητα.
Πηγή: https://thenewscrypto.com/decoding-proof-of-reserve-report-and-how-it-can-build-trust/