Η Coinbase θα πληρώσει πρόστιμο 50 εκατομμυρίων δολαρίων για μη συμμόρφωση με τον Τραπεζικό Νόμο της Νέας Υόρκης και άλλους κρατικούς κανονισμούς, σύμφωνα με δελτίο τύπου στις 4 Ιανουαρίου.
Το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης ανά όγκο συναλλαγών θα επενδύσει επίσης άλλα 50 εκατομμύρια δολάρια τα επόμενα 2 χρόνια για να ενημερώσει τα συστήματα συμμόρφωσής του σύμφωνα με ένα σχέδιο που εγκρίθηκε από τις ρυθμιστικές αρχές της Νέας Υόρκης.
Το Coinbase έχει λάβει άδεια από το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Πολιτείας της Νέας Υόρκης (NYDFS) από το 2017. Κατά τη διάρκεια μιας εξέτασης που ακολούθησε έρευνα επιβολής του νόμου, το NYDFS διαπίστωσε ότι η Coinbase είχε «ανεπαρκή» μέτρα για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Οι ρυθμιστικές αρχές σημείωσαν ότι το πρόγραμμα Know Your Customer and Customer Due Diligence (KYC/CDD) της Coinbase ήταν «ανώριμο και ανεπαρκές», τόσο ως προς τον τρόπο σχεδιασμού και εφαρμογής του. Για λεπτομέρειες του KYC, η Coinbase απαιτούσε από τους χρήστες μόνο να ελέγξουν μερικά πλαίσια και απέτυχε να διεξαγάγει τη δέουσα επιμέλεια, δήλωσαν οι ρυθμιστικές αρχές.
Επιπλέον, αναπτύσσεται με υψηλό ρυθμό — η Coinbase διαφημίζεται 108 εκατομμύρια επαληθευμένοι χρήστες — δεν κατάφερε να συμβαδίσει με τον υψηλό όγκο ειδοποιήσεων από το Σύστημα Παρακολούθησης Συναλλαγών (TMS), σύμφωνα με το δελτίο τύπου. Αυτό οδήγησε σε συσσώρευση περισσότερων από 100,000 μη ελεγμένων ειδοποιήσεων TMS μέχρι τα τέλη του 2021, διαπίστωσαν οι ρυθμιστικές αρχές.
Κατά συνέπεια, η Coinbase απέτυχε να διερευνήσει και να αναφέρει έγκαιρα ύποπτη δραστηριότητα, όπως ορίζει ο νόμος. Η έρευνα του NYDFS ανακάλυψε ότι σε αρκετές περιπτώσεις, η Coinbase υπέβαλε αναφορές ύποπτης δραστηριότητας μήνες μετά την πραγματοποίηση της δραστηριότητας και έγινε γνωστή στην ανταλλαγή.
Οι αποτυχίες της Coinbase την έκαναν επιρρεπή σε εγκληματικές δραστηριότητες, όπως απάτη, ξέπλυμα βρώμικου χρήματος, ύποπτη δραστηριότητα που σχετίζεται με υλικό σεξουαλικής κακοποίησης παιδιών και πιθανή διακίνηση ναρκωτικών, ανέφερε η NYDFS.
Η Έφορος του NYDFS Adrienne A. Harris δήλωσε στο δελτίο τύπου:
«Η Coinbase απέτυχε να δημιουργήσει και να διατηρήσει ένα λειτουργικό πρόγραμμα συμμόρφωσης που θα μπορούσε να συμβαδίσει με την ανάπτυξή της. Αυτή η αποτυχία εξέθεσε την πλατφόρμα Coinbase σε πιθανή εγκληματική δραστηριότητα που απαιτούσε από το Τμήμα να λάβει άμεσα μέτρα, συμπεριλαμβανομένης της εγκατάστασης μιας Ανεξάρτητης Παρακολούθησης».
Το Independent Monitor δημιουργήθηκε κατά τη διάρκεια της έρευνας του NYDFS στις αρχές του 2022. Το Independent Monitor θα συνεχίσει να συνεργάζεται με την Coinbase για να διορθώσει τις αδυναμίες στα συστήματα συμμόρφωσής του για ένα ακόμη έτος, το οποίο μπορεί να παραταθεί κατά την κρίση της ρυθμιστικής αρχής.
Στις 20 Δεκεμβρίου 2022, ο Διευθύνων Σύμβουλος της Coinbase, Brian Armstrong που ονομάζεται για τη ρύθμιση των εκδοτών stablecoin και των κεντρικών ανταλλαγών, λέγοντας ότι αυτές οι οντότητες αποτελούν τον υψηλότερο κίνδυνο για βλάβη των καταναλωτών.
Πηγή: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/