Η Coinbase συμφώνησε να συγκεντρώσει συνολικά 100 εκατομμύρια δολάρια για να θέσει τέρμα σε μια έρευνα για αποτυχίες των μέτρων κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) και των μέτρων «γνωρίζω τον πελάτη» (KYC).
η ανταλλαγή ανακοίνωσε την Τετάρτη ότι θα πληρώσει 50 εκατομμύρια δολάρια στο Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης (NYDFS) και θα επενδύσει το ίδιο ποσό για να φέρει αυτά τα προγράμματα στα πρότυπα.
Οι ελλείψεις στα μέτρα συμμόρφωσης της Coinbase έγιναν εμφανείς όταν η τιμή του bitcoin εκτινάχθηκε σε πάνω από 60,000 $ το 2021. Όπως αναφέρθηκε από το NBC, μέχρι το τέλος του ίδιου έτους, το χρηματιστήριο βρισκόταν σε 100,000 μη ελεγμένες ειδοποιήσεις παρακολούθησης συναλλαγών και είχε 14,000 οφειλόμενους πελάτες που ζητούσαν βελτιωμένη διαδικασίες επιμέλειας.
Σε μια δήλωση, η επόπτρια του NYDFS Adrienne Harris είπε, «Coinbase απέτυχε να δημιουργήσει και να διατηρήσει ένα λειτουργικό πρόγραμμα συμμόρφωσης που θα μπορούσε να συμβαδίσει με την ανάπτυξή του (η υπογράμμιση δική μας).
«Αυτή η αποτυχία εξέθεσε την πλατφόρμα Coinbase σε πιθανή εγκληματική δραστηριότητα που απαιτεί από το Υπουργείο να λάβει άμεσα μέτρα, συμπεριλαμβανομένης της εγκατάστασης μιας Ανεξάρτητης Οθόνης».
Σύμφωνα με το NYDFS, αυτή η εγκληματική δραστηριότητα περιελάμβανε έναν πρώην υπάλληλο της Coinbase, ο οποίος είχε είχε στο παρελθόν κατηγορηθεί για εγκλήματα σεξουαλικής κακοποίησης παιδιών, διενεργώντας πλήθος ύποπτων συναλλαγών. Προφανώς η Coinbase χρειάστηκε περισσότερα από δύο χρόνια για να αποκαλύψει αυτή τη δραστηριότητα.
Στη δήλωσή της, η Coinbase λέει, «Βλέπουμε αυτή την απόφαση ως ένα κρίσιμο βήμα στη δέσμευσή μας για συνεχή βελτίωση, τη δέσμευσή μας με βασικούς ρυθμιστές και την ώθησή μας για μεγαλύτερη συμμόρφωση στον χώρο των κρυπτογράφησης – για εμάς και τους άλλους».
Διαβάστε περισσότερα: Η μήνυση λέει ότι η Coinbase αγνόησε τις κόκκινες σημαίες πριν αποστραγγιστεί το πορτοφόλι του χρήστη
Ο Kraken επιβλήθηκε επίσης πρόστιμο, αλλά εντοπίστε τη διαφορά
Το τεράστιο ποσό που καταβάλλεται από την Coinbase έρχεται σε πλήρη αντίθεση με τα μόλις 462,000 δολάρια που παρέδωσε η Kraken για να τακτοποιήσει τα δικά της ζητήματα γύρω από τις παραβιάσεις των κυρώσεων στο Ιράν.
Το χρηματιστήριο θα πληρώσει το πρόστιμο στο Γραφείο Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ, αφού η Kraken διεκπεραίωσε περισσότερες από 800 συναλλαγές για χρήστες στο Ιράν μεταξύ Οκτωβρίου 2015 και Ιουνίου 2019.
Ο Kraken φέρεται να διέθετε ελέγχους για να αποτρέψει τους Ιρανούς χρήστες από το άνοιγμα λογαριασμών, αλλά είχε δεν υπάρχει τρόπος αποκλεισμού διευθύνσεων IP με βάση την τοποθεσία.
Μετά την επιβολή του προστίμου, ο Kraken είπε στο Reuters:
«Ο Kraken είναι στην ευχάριστη θέση να έχει επιλύσει αυτό το ζήτημα, το οποίο ανακαλύψαμε, οικειοθελώς αναφέραμε μόνοι μας και διορθώσαμε γρήγορα.
Για περισσότερα ενημερωμένα νέα, ακολουθήστε μας Twitter και ειδήσεις Google ή ακούστε το ερευνητικό μας podcast Καινοτομία: Blockchain City.
Πηγή: https://protos.com/coinbase-fined-100m-over-kyc-and-aml-failures/