Στην πρώτη του συνέντευξη μετά την κατάρρευση του FTX τον Νοέμβριο, ο επικεφαλής της Binance, Changpeng Zhao (CZ) επέμεινε ότι το Binance είναι ένα καθαρό χρηματιστήριο – ότι ταιριάζει με τις συναλλαγές αλλά δεν διαπραγματεύεται συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης ή λειτουργεί σαν κατάστημα συναλλαγών.
«Είμαστε μια πολύ καθαρή και πολύ απλή επιχείρηση», δήλωσε η CZ σε μια Ρώτα με οτιδήποτε (AMA) Το Twitter Spaces στις 15 Νοεμβρίου — μόλις μια μέρα μετά την πτώση του FTX. «Επίσης, δεν κάνουμε οι ίδιοι συναλλαγές μελλοντικής εκπλήρωσης. Δεν έχουμε εταιρεία ενεχυροδανεισμού. Επομένως, δεν προσπαθούμε να βγάλουμε χρήματα από τις συναλλαγές μας…
«Τέλος, έχουμε market makers και βασιζόμαστε σε μεγάλο βαθμό σε τρίτους διαπραγματευτές που παρέχουν ρευστότητα», είπε. «Υπάρχει ένας διαπραγματευτής αγοράς στον οποίο είμαι επενδυτής και μέτοχος, και αυτός ο πάροχος ρευστότητας δεν έχει κέρδη. Επομένως, προσπαθούμε απλώς να μην χάσουμε χρήματα, έτσι απλά παρέχουν ρευστότητα στην αγορά και δεν βασίζονται στα κέρδη».
Κατά τη διάρκεια της ίδιας συνέντευξης, η CZ παραδέχτηκε ότι ένας από τους ελεγκτές της Binance ήταν επίσης ελεγκτής για το FTX, αλλά δεν ανέφερε το όνομα. Οι ελεγκτές της FTX που επαλήθευσαν την απόδειξη των αποθεματικών της ήταν η Armanino LLP, αλλά από την κατάρρευση της FTX σταμάτησε να προσφέρει τις υπηρεσίες επαλήθευσης σε ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης.
Ωστόσο, η χθεσινή καταγγελία που υποβλήθηκε από την Επιτροπή εμπορικών συμβάσεων μελλοντικής εκπλήρωσης εμπορευμάτων των ΗΠΑ (CFTC) κατά της Binance, CZ, και του επικεφαλής συμμόρφωσης, Samuel Lim, υποδηλώνει ότι η εταιρεία σίγουρα is ένα κατάστημα συναλλαγών. Σύμφωνα με την αγωγή που κατατέθηκε στο ομοσπονδιακό δικαστήριο του Σικάγο, η Binance έχει τη δική της μη εγγεγραμμένη συναλλακτική δραστηριότητα μέσω του «quant desk» της.
Διαβάστε περισσότερα: Μεταφορές πολλών εκατομμυρίων δολαρίων σε εταιρείες της CZ μπέρδεψαν την Catherine Coley
Η CFTC λέει ότι η Binance διαπραγματεύτηκε στη δική της πλατφόρμα με 300 λογαριασμούς που ήταν όλοι συνδεδεμένοι με την CZ και με τις εμπορικές εταιρείες Merit Peak και Sigma Chain με έδρα τις ΗΠΑ. Ο CZ διαπραγματεύτηκε επίσης με τους δύο προσωπικούς του λογαριασμούς, ενώ η Merit Peak συνήψε συναλλαγές εξωχρηματιστηριακών με πελάτες της Binance. Παράγωγα που διαπραγματεύονται με την αλυσίδα Sigma. Η Binance δεν αποκάλυψε ποτέ ότι διαπραγματευόταν τις δικές της αγορές έναντι των δικών της πελατών.
Επιπλέον, η CFTC ισχυρίζεται ότι η Binance και η CZ προσέφεραν συστηματικά παράνομα παράγωγα και απέτυχαν να τηρήσουν επαρκείς ελέγχους γνώσης του πελάτη (KYC) και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) για πελάτες στις ΗΠΑ. Η Επιτροπή προέρχεται από μηνύματα που στάλθηκαν από κορυφαία στελέχη της εταιρείας ως αναγνώριση ότι οι υπεύθυνοι λήψης αποφάσεων γνώριζαν περισσότερο από τις σκοτεινές λειτουργίες της – την ενθάρρυναν ενεργά.
Η CZ λέει ότι η στολή CFTC είναι ανοησία — αλλά θα μπορούσε να αναγκάσει την Binance US να κλείσει
Η CZ ανταπέδωσε τους ισχυρισμούς της CFTC. Σε μια ανάρτηση ιστολογίου της Binance που δημοσιεύτηκε την ίδια ημέρα με την καταγγελία της επιτροπής, είπε ότι «Το Binance.com δεν συναλλάσσεται με σκοπό το κέρδος ούτε «χειραγωγεί» την αγορά σε καμία περίπτωση».
Ενώ ο CZ παραδέχτηκε ότι η Binance «συναλλάσσεται» σε διάφορες καταστάσεις, είναι όλες απαραίτητες επιχειρηματικές δραστηριότητες που αποσκοπούν στη μετατροπή των εσόδων από κρυπτογράφηση σε fiat για την κάλυψη εξόδων ή «συναλλαγές» με θυγατρικές που παρέχουν ρευστότητα για ζεύγη λιγότερων ρευστών, ισχυρίστηκε.
«Αυτές οι θυγατρικές παρακολουθούνται ειδικά για να μην έχουν μεγάλα κέρδη», ανέφερε η δήλωση.
Ο CZ συνέχισε λέγοντας ότι οι εργαζόμενοι δεν επιτρέπεται να συναλλάσσονται με συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, συμπεριλαμβανομένου του ίδιου. «Επίσης, ποτέ δεν συμμετείχα στο Binance Launchpad, Earn, Margin ή Futures», έγραψε.
Επιπλέον, οι ισχυρισμοί της CFTC ότι η Binance απέτυχε να εφαρμόσει τους κατάλληλους ελέγχους KYC και AML απορρίφθηκαν από την CZ. «Αποκλείουμε τους χρήστες των ΗΠΑ ανά εθνικότητα (KYC), IP (συμπεριλαμβανομένων των κοινώς χρησιμοποιούμενων σημείων VPN εκτός των ΗΠΑ), εταιρείας κινητής τηλεφωνίας, δακτυλικά αποτυπώματα συσκευής, τραπεζικές καταθέσεις και αναλήψεις, καταθέσεις και αναλήψεις μέσω blockchain, αριθμούς απορριμμάτων πιστωτικών καρτών και πολλά άλλα.
«Γνωρίζουμε ότι καμία άλλη εταιρεία δεν χρησιμοποιεί συστήματα πιο ολοκληρωμένα ή πιο αποτελεσματικά από το Binance».
Διαβάστε περισσότερα: Κινέζοι χρήστες παρέκαμψαν το Binance KYC χάρη στη βοήθεια της Binance
Ένας εκπρόσωπος της Binance είπε στο Protos, «Έχουμε κάνει σημαντικές επενδύσεις τα τελευταία δύο χρόνια για να διασφαλίσουμε ότι δεν θα έχουμε ενεργούς χρήστες στις ΗΠΑ στην πλατφόρμα μας. Κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, από περίπου 100 άτομα στην ομάδα συμμόρφωσής μας μετατράπηκε σε περίπου 750 βασικό και υποστηρικτικό προσωπικό συμμόρφωσης σήμερα, συμπεριλαμβανομένων σχεδόν 80 ατόμων με προηγούμενη εμπειρία σε υπηρεσίες επιβολής του νόμου ή ρυθμιστικών αρχών και περίπου 260 προσωπικού με επαγγελματικά πιστοποιητικά συμμόρφωσης.
Ωστόσο, η CFTC δεν είναι η μόνη οντότητα που ισχυρίζεται ότι η Binance έχει ενθαρρύνει τους χρήστες να παρακάμψουν τους ελέγχους KYC και AML. Μια αναφορά του CNBC που δημοσιεύθηκε την περασμένη εβδομάδα δείχνει ισχυρές ενδείξεις ότι οι υπάλληλοι της Binance είπαν στους χρήστες στην ηπειρωτική Κίνα να χρησιμοποιούν VPN για να εγγραφούν σαν να βρίσκονταν στην Ταϊβάν. Τους είπαν συγκεκριμένα να μην χρησιμοποιούν VPN που προέρχονται από τις ΗΠΑ, τη Σιγκαπούρη ή το Χονγκ Κονγκ, καθώς η Binance περιορίζει τους χρήστες από αυτές τις χώρες.
Τον Ιούλιο του 2022, μια αναφορά του Reuters πρότεινε ότι η Binance παρέσυρε τις αμερικανικές κυρώσεις εξυπηρετώντας χρήστες με έδρα το Ιράν. Παρείχε στοιχεία που έδειχναν ότι τα κορυφαία στελέχη γνώριζαν το κενό και μάλιστα καυχιόνταν για αυτό εσωτερικά.
Σύμφωνα με έκθεση του χρηματιστή Bernstein, η Binance US αποτελεί σήμερα λιγότερο από το 5% των παγκόσμιων εργασιών του χρηματιστηρίου. Ωστόσο, η υπόθεση CFTC αναφέρει ένα εσωτερικό πακέτο οικονομικών αναφορών που ισχυρίζεται ότι η Binance US συνεισφέρει το 16% των εσόδων συναλλαγών της Binance.
Εάν οι ισχυρισμοί της CFTC αποδειχθούν στο ομοσπονδιακό δικαστήριο, η επιτροπή δεν θα μπορούσε να ασκήσει ποινικές διώξεις κατά της CZ. Ωστόσο, έχει τη δύναμη να χτυπήσει το Binance με βαριά πρόστιμα και ποινές ή να κλείσει εντελώς το Binance US σε έναν διακανονισμό. Σύμφωνα με τον Bernstein, αυτό δεν θα είχε σημαντικό αντίκτυπο στις αγορές κρυπτογράφησης, καθώς δεν είναι σημαντικό για τα συνολικά έσοδα της Binance.
Αλλά δεν μπορούμε να πούμε το ίδιο για τον αντίκτυπό του στην επιβίωση του Binance. Αυτό απέχει πολύ από το μόνο ρυθμιστικό έλεγχο που αντιμετωπίζει το χρηματιστήριο — τόσο στις ΗΠΑ όσο και παγκοσμίως. Ο τερματισμός της θέσης του μεγαλύτερου χρηματιστηρίου κρυπτογράφησης στις ΗΠΑ θα μπορούσε να έχει επιπτώσεις στον ρυθμιστικό έλεγχο σε άλλες δικαιοδοσίες. Και όσο περισσότερο η CZ αρνείται ένα αυξανόμενο βουνό από μάλλον εντυπωσιακούς ισχυρισμούς, τόσο πιο δύσκολο γίνεται να πιστέψουμε ότι δεν έχουν αξία.
Τα εισαγωγικά με έντονους χαρακτήρες είναι η έμφαση μας. Για περισσότερα ενημερωμένα νέα, ακολουθήστε μας Twitter, Instagram και Google News ή εγγραφείτε στο κανάλι μας στο YouTube.
Πηγή: https://protos.com/binance-us-could-be-shut-down-even-with-cftc-settlement/