Το Binance θέτει υψηλά πρότυπα KYC και AML για να ενισχύσει την προστασία των χρηστών 

Τα κρυπτονομίσματα γίνονται σταδιακά αναπόσπαστο μέρος της παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής αγοράς, με περίπου 100,000 άτομα να εντάσσονται καθημερινά στον χώρο των κρυπτονομισμάτων. Οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης είναι το πρώτο σημείο εισόδου για πολλούς νέους χρήστες, καθώς πολλές από αυτές τις πλατφόρμες συνήθως τους επιτρέπουν να αγοράσουν το πρώτο τους στοιχείο κρυπτογράφησης με fiat.

Οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων έχουν εξελιχθεί την τελευταία δεκαετία και σήμερα αντιμετωπίζονται και ρυθμίζονται ως χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Ως εκ τούτου, αναμένεται να συμμορφώνονται με τους κανόνες Know Your Customer (KYC) και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML).

Η KYC βοηθά ένα ρυθμιζόμενο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης να επιβεβαιώσει την ταυτότητα των πελατών του, να επαληθεύσει τη νομιμότητα των δραστηριοτήτων τους και να προσδιορίσει τους κινδύνους ξεπλύματος χρήματος. Η κατοχή αυτής της γνώσης θα βοηθήσει την πλατφόρμα συναλλαγών να προστατεύσει καλύτερα τους πελάτες της.

Ενώ πολλές ανταλλαγές ευδοκιμούν στην εφαρμογή αυτών των απαιτήσεων, Binance βρίσκεται στην πρώτη γραμμή της συμμόρφωσης με KYC και AML.

Πρότυπα KYC και AML στο Binance

Το Binance είναι το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο βάσει βάσης χρηστών και όγκου συναλλαγών. Ως αποτέλεσμα, η εταιρεία καταβάλλει πάντα συνειδητές προσπάθειες για την ενίσχυση της προστασίας των χρηστών, των πρωτοκόλλων διαχείρισης κινδύνου και της συνολικής ασφάλειας.

Η ανταλλαγή δεσμεύεται να παρέχει στους χρήστες μια πλήρως συμβατή πλατφόρμα κρυπτογράφησης. Ως εκ τούτου, έχει δημιουργήσει ένα ισχυρό σύστημα συμμόρφωσης που εφαρμόζει πρότυπα AML και χρηματοδότησης κατά της τρομοκρατίας (CFT) για να ξεριζώσει ύποπτες δραστηριότητες στην πλατφόρμα της.

Για το λόγο αυτό, όλοι οι χρήστες πρέπει να ολοκληρώσουν μια διαδικασία KYC τριών βημάτων για να γίνουν «Επαληθευμένοι» πελάτες του Binance πριν μπορέσουν να έχουν πρόσβαση στα πλήρη προϊόντα και υπηρεσίες της εταιρείας.

Το πρώτο βήμα της διαδικασίας KYC είναι απλό και απαιτεί από τους χρήστες να παρέχουν βασικές πληροφορίες. Το δεύτερο βήμα είναι η δέουσα επιμέλεια πελατών, η οποία περιλαμβάνει έλεγχο ιστορικού χρήστη για αξιολόγηση κινδύνου. Το τρίτο και τελευταίο βήμα περιλαμβάνει συνεχή παρακολούθηση για να διασφαλιστεί ότι οι πληροφορίες KYC είναι ενημερωμένες, επιτρέποντας στο σύστημα να ελέγχει μελλοντικές συναλλαγές που μπορεί να φαίνονται ύποπτες.

Το Binance χρησιμοποιεί πολλές εξελιγμένες τεχνικές και εργαλεία βιομηχανικής ποιότητας για τον εντοπισμό και την αντιμετώπιση ζητημάτων ξεπλύματος χρήματος εντός του χώρου κρυπτογράφησης. Η ανταλλαγή έχει επενδύσει πολλά στο πρόγραμμα συμμόρφωσής της, συμπεριλαμβανομένης της συνεργασίας με διάφορους τρίτους προμηθευτές συμμόρφωσης στον κλάδο και της πρόσληψης κορυφαίων ταλέντων με βαθιές ρίζες στη συμμόρφωση.

Η εταιρεία αυτή τη στιγμή συνεργάζεται με μερικά από τα μεγαλύτερα εργαλεία και προμηθευτές KYC/AML, συμπεριλαμβανομένων των CipherTrace, Elliptic, WorldCheck, Jumio και Onfido.

Γιατί το Binance υποστηρίζει το Stronger KYC

Η Binance έχει εφαρμόσει μια ισχυρή απαίτηση KYC για τους ακόλουθους λόγους:

Καλύτερη ασφάλεια

Η υιοθέτηση ισχυρότερων διαδικασιών KYC επιτρέπει στο Binance να παρέχει βελτιωμένη ασφάλεια στους χρήστες του. Αυτό το κάνει επαληθεύοντας την ταυτότητα των ατόμων που χρησιμοποιούν την πλατφόρμα του, δίνοντάς του τη δυνατότητα να αξιολογήσει και να εντοπίσει πιθανούς κινδύνους για την προστασία των χρηστών.

Αυτές οι διασφαλίσεις δημιουργούν ένα πιο ασφαλές περιβάλλον συναλλαγών, καθώς εμποδίζουν τους εγκληματίες να χρησιμοποιούν το ανταλλακτήριο για ξέπλυμα χρήματος και άλλες παράνομες δραστηριότητες. Ως αποτέλεσμα, οι χρήστες του Binance προστατεύονται από τους κινδύνους που θέτουν αυτοί οι κακοί παράγοντες για την πλατφόρμα.

Βελτιωμένη φήμη

Το χρηματιστήριο είναι αποφασισμένο να δημιουργήσει ένα ασφαλές περιβάλλον συναλλαγών για τους χρήστες και να βελτιώσει τις αλληλεπιδράσεις του με παγκόσμιες ρυθμιστικές αρχές και ιδρύματα.

Οι επαρκείς διαδικασίες KYC διασφαλίζουν ομαλότερη σχέση εργασίας με τράπεζες, παρόχους πληρωμών και άλλους εταίρους στον ευρύτερο χρηματοοικονομικό τομέα. Αυτό δημιουργεί χώρο για περισσότερη καινοτομία και συνεργασία στο μέλλον.

Παγκόσμια συμμόρφωση για την ενίσχυση της υιοθεσίας

Η Binance αναγνωρίζει ότι η πιο κρίσιμη πτυχή των διαδικασιών KYC και AML είναι η εμπιστοσύνη και η διαβεβαίωση ότι τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης μπορούν να λειτουργήσουν με ασφάλεια στην παγκόσμια σκηνή. Με την εμπιστοσύνη των ρυθμιστών, ενθαρρύνει την υιοθέτηση κρυπτονομισμάτων και την εξερεύνηση πραγματικών περιπτώσεων χρήσης μέσω συμβατών νέων προϊόντων και υπηρεσιών που συμβάλλουν στην ανάπτυξη της ελευθερίας του χρήματος.

Πιέζοντας για παγκόσμια αναγνώριση και αδειοδότηση

Το Binance επικεντρώνεται στην παροχή των καλύτερων προϊόντων και υπηρεσιών στους χρήστες του. Αυτό περιλαμβάνει τη συνεργασία με παγκόσμιες ρυθμιστικές αρχές και αρχές για την ενθάρρυνση της αποδοχής.

Με τις ισχυρές πρακτικές συμμόρφωσης, η Binance πληροί τις απαιτήσεις των ρυθμιστικών φορέων σε όλο τον κόσμο, επιτρέποντάς της να σχηματίζει κρίσιμες συνεργασίες που εξυπηρετούν τους χρήστες και προωθούν την υιοθέτηση κρυπτονομισμάτων και τεχνολογίας blockchain.

Για να αποδείξει τη δέσμευσή της για συμμόρφωση, η Binance έχει λάβει ρυθμιστική αναγνώριση από πολλές παγκόσμιες ρυθμιστικές αρχές. Η εταιρεία είναι εγγεγραμμένη ως πάροχος υπηρεσιών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στη Γαλλία και την Ιταλία.

Το Binance κερδίζει επίσης έγκριση από ρυθμιστικές αρχές στη Μέση Ανατολή. Η ανταλλαγή έχει έλαβε μια άδεια εικονικών περιουσιακών στοιχείων από τη Ρυθμιστική Αρχή Εικονικών Περιουσιακών Στοιχείων στο Ντουμπάι. Στο Μπαχρέιν, της έχει χορηγηθεί άδεια Κατηγορίας 4 ως πάροχος υπηρεσιών κρυπτογράφησης. Η εταιρεία έχει επίσης λάβει κατ' αρχήν έγκριση για άδεια χρηματοοικονομικών υπηρεσιών στο Άμπου Ντάμπι.