5 από τα πιο αξιόπιστα έργα DeFi για παρακολούθηση το 2023

Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση είναι έτοιμη να ανακάμψει καθώς ο χώρος των κρυπτονομισμάτων προετοιμάζεται για την επόμενη μεγάλη ανοδική πορεία του. Ενώ το 2022 δεν ήταν τα καλύτερα χρόνια για το crypto ή το DeFi, με τις αξίες να πέφτουν απότομα και πολλά γνωστά έργα να καταρρέουν, υπάρχει μια ευρέως διαδεδομένη αντίληψη ότι από εδώ και στο εξής, ο μόνος τρόπος είναι επάνω!

Αυτή η άποψη βασίζεται στη γενική αίσθηση ότι οι τιμές των κρυπτονομισμάτων φαίνεται να έχουν φτάσει στο πάτο. Με αυτό, πολλοί άνθρωποι πιστεύουν ότι είναι μόνο θέμα χρόνου να αρχίσουν τα μεγάλα διακριτικά όπως το Bitcoin και το Ethereum να ανακτούν μέρος της αξίας που έχουν χάσει τους τελευταίους μήνες. Όταν η αγορά κρυπτογράφησης ανακάμψει, πιθανότατα θα πυροδοτήσει ένα δεύτερο μεγάλο κύμα επενδύσεων στο DeFi, οδηγώντας σε τεράστιες ευκαιρίες για όποιον υποστηρίζει το σωστό άλογο.

Το ερώτημα όπως πάντα είναι, πού ακριβώς πρέπει να επενδύσω; Ο τομέας DeFi αποτελείται από εκατοντάδες διαφορετικά πρωτόκολλα, αλλά δεν είναι όλα χτισμένα σε γερές βάσεις. Ως εκ τούτου, οι προσεκτικοί επενδυτές θα πρέπει να εξετάσουν τα πιο αξιόπιστα έργα DeFi το 2023 μόνο εάν θέλουν να εξασφαλίσουν την ηρεμία τους.

AllianceBlock

Πολύ περισσότερο από ένα απλό πρωτόκολλο, AllianceBlock είναι ο δημιουργός μιας ολοκληρωμένης πλατφόρμας υποδομής DeFi που όχι μόνο εξυπηρετεί όσους θέλουν να δανειστούν, να δανείσουν και να στοιχηματίσουν κρυπτογράφηση, αλλά και τους προγραμματιστές άλλων έργων DeFi. Εκτός από τις αποκεντρωμένες επενδυτικές του προσφορές, προσφέρει αξιόπιστη επαλήθευση KYC/AML και ταυτότητα, συμβατές υπηρεσίες peer-to-peer και NFT, διασυνοριακή κανονιστική συμμόρφωση, API επενδυτικών δεδομένων εντός και εκτός αλυσίδας και πολλά άλλα.

Το AllianceBlock ιδρύθηκε τον Αύγουστο του 2018 από τους Rachid Ajaja και Matthijs de Vries σε μια εποχή που οι επενδύσεις σε ICO, ή αρχικές προσφορές νομισμάτων, ανθούν. Οι ιδρυτές ήταν αποφασισμένοι να βρουν έναν τρόπο να κάνουν τις επενδύσεις κρυπτογράφησης πιο διαφανείς, ίσες και δίκαιες. Έκτοτε, το AllianceBlock έχει επεκτείνει το πεδίο εφαρμογής του και στοχεύει να γίνει γέφυρα μεταξύ του DeFi και των παραδοσιακών χρηματοοικονομικών μέσων που προσφέρουν οι τράπεζες, όπως δάνεια, ομόλογα, αποταμιεύσεις και συσσώρευση κεφαλαίου.

Ένας από τους κύριους στόχους του AllianceBlock είναι να μεταφέρει το DeFi στο mainstream. Ενώ η βιομηχανία DeFi είναι γνωστή για τα οφέλη της, όπως η αποδοτικότητα κόστους και η προσβασιμότητά της, υποφέρει επίσης από την έλλειψη κατάλληλης εποπτείας και ρύθμισης. Επειδή τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να λειτουργούν εντός ενός αυστηρού ρυθμιστικού πλαισίου, πολλοί δεν μπόρεσαν να εξερευνήσουν τις ευκαιρίες στο DeFi.

Αυτή είναι η πρόκληση που επιδιώκει να αντιμετωπίσει το AllianceBlock, δίνοντας τη δυνατότητα σε κεντρικά ιδρύματα και ιδιώτες επενδυτές να αλληλεπιδρούν με το DeFi με ρυθμιζόμενο τρόπο. Με αυτόν τον τρόπο, ελπίζει να διευκολύνει τους χρήστες να μεταφέρουν κεφάλαια προς και από την παραδοσιακή χρηματοδότηση σε πρωτόκολλα DeFi.

Ένα από τα AllianceBlock τα πιο σημαντικά προϊόντα είναι το DeFi Terminal, η οποία είναι μια υπηρεσία που διευκολύνει τους προγραμματιστές, τους κατασκευαστές και τους χρήστες λιανικής να συμμετέχουν στο οικοσύστημα DeFi μέσω μιας ολοκληρωμένης πλατφόρμας εξόρυξης ρευστότητας και στοιχηματισμού. Η εξόρυξη ρευστότητας περιλαμβάνει δανεισμό περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης στο AllianceBlock DEX με αντάλλαγμα τακτικές ανταμοιβές σε σχήμα ποσοστού για κάθε χρέωση συναλλαγής. Το DeFi Terminal επιτρέπει επίσης το ποντάρισμα, όπου οι χρήστες μπορούν να κλειδώσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία σε έξυπνα συμβόλαια για να βοηθήσουν στην επαλήθευση των συναλλαγών δικτύου και επίσης να κερδίσουν ανταμοιβές.

Εκτός από αυτές τις ευκαιρίες, το DeFi Terminal προσφέρει επίσης εργαλεία σε προγραμματιστές και επωνυμίες για τη δημιουργία καμπανιών που στοχεύουν να πείσουν τους χρήστες να παρέχουν ρευστότητα για τα δικά τους, επώνυμα διακριτικά. Δημιουργώντας μια καμπάνια, μια επωνυμία μπορεί να διασφαλίσει ότι το διακριτικό της έχει την απαιτούμενη ρευστότητα στο AllianceBlock DEX ή σε άλλα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια σε υποστηριζόμενα δίκτυα όπως το Ethereum, το Binance, το Avalanche, το Polygon και άλλα.

Άλλα προϊόντα στη σουίτα του AllianceBlock περιλαμβάνουν ένα αλυσιδωτό γέφυρα, μια DEX, και ονομάζεται μια πλατφόρμα χρηματοδότησης P2P Fundrs.

Aave

Είναι δύσκολο να σκεφτείς ένα πιο εμβληματικό και αναγνωρίσιμο όνομα στον τομέα του DeFi Aave και υπάρχει καλός λόγος για αυτό. Έχοντας κυκλοφορήσει από το 2018, η Aave έχει αναδειχθεί ως μία από τις πιο αξιόπιστες πλατφόρμες DeFi, παρέχοντας ένα ασφαλές περιβάλλον για τους χρήστες να δανείζουν και να δανείζονται κρυπτονομίσματα και περιουσιακά στοιχεία του πραγματικού κόσμου χωρίς μεσάζοντες.

Η Aave έχει ένα απλό μοντέλο που επιτρέπει στους ανθρώπους που δανείζουν να κερδίζουν τόκους, με εκείνους που δανείζονται πληρώνουν τόκους για τα δάνειά τους. Το πρωτόκολλο δημιουργήθηκε αρχικά στο Ethereum και υποστηρίζει όλα τα διακριτικά ERC-20 και έκτοτε έχει επεκταθεί για να υποστηρίζει άλλα blockchain όπως το Avalanche, το Fantom και το Harmony. Διοικείται από την κοινότητά του μέσω ενός αποκεντρωμένου αυτόνομου οργανισμού, όπου οι κάτοχοι κουπονιών AAVE ψηφίζουν για βασικές αποφάσεις.

Η Aave παρέχει στους χρήστες του DeFi πολλές επιλογές, με περισσότερες από 30 ομάδες για περιουσιακά στοιχεία που βασίζονται στο Ethereum και πρόσθετες αγορές σε άλλα δίκτυα. Επιπλέον, υπάρχουν ομάδες δανεισμού για περιουσιακά στοιχεία του πραγματικού κόσμου, συμπεριλαμβανομένων τιμολογίων φορτίου και ακίνητης περιουσίας. Η Aave προσφέρει αυτές τις πισίνες χάρη στη συνεργασία της με το Centrifuge, το οποίο είναι ένα πρωτόκολλο DeFi που επιτρέπει στις επιχειρήσεις να κάνουν tokening ορισμένους τύπους περιουσιακών στοιχείων. Αυτά τα μάρκες μπορούν στη συνέχεια να διαπραγματεύονται ελεύθερα, ενεργώντας παρόμοια με τα ομόλογα και κερδίζοντας κανονική απόδοση.

Όπως συμβαίνει με όλα τα πρωτόκολλα DeFi, εξακολουθεί να υπάρχει ένα στοιχείο κινδύνου κατά τον δανεισμό περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης στο Aave. Τα δάνεια πρέπει να καλύπτονται υπερβολικά και το πρωτόκολλο χρησιμοποιεί ρευστοποιήσεις για τη διαχείριση του χρέους. Σε περιπτώσεις όπου δεν υπάρχει αρκετή ρευστότητα για την αποπληρωμή των δανειστών μετά τη ρευστοποίηση της εξασφάλισης, τα κεφάλαια θα λαμβάνονται από τη Μονάδα Ασφάλειας. Πρόκειται για μια ειδική δεξαμενή ρευστότητας με μάρκες AAVE που κατατίθενται από τους χρήστες της πλατφόρμας. Πληρώνει ανταμοιβές με υψηλότερα επιτόκια, αλλά τα μάρκες που περιέχει κινδυνεύουν να ρευστοποιηθούν σε περίπτωση που το σύστημα χρειαστεί εισφορά κεφαλαίου.

Το Aave θεωρείται ευρέως ως ένα από τα πιο αξιόπιστα οικοσυστήματα DeFi, αλλά δεν στηρίζεται στις δάφνες του. Νωρίτερα φέτος, το Aave DAO ψήφισε υπέρ μιας πρότασης να λανσάρει ένα νέο stablecoin που παράγει απόδοση, γνωστό ως GHO. Το GHO θα γίνει το εγγενές stablecoin στο Aave. Το σχέδιο είναι η GHO να συνδέεται με το δολάριο ΗΠΑ και να υποστηρίζεται από μια ποικιλία ψηφιακών στοιχείων. Η Aave ελπίζει να χρησιμοποιήσει το GHO για να κάνει πιο ανταγωνιστικό τον δανεισμό stablecoin, ενώ δημιουργεί πρόσθετα έσοδα μεταφέροντας το 100% των τόκων των δανείων GHO στο DAO του.

Orbs

Εξίσου σημαντικό με τα ίδια τα πρωτόκολλα DeFi είναι το επίπεδο υποδομής στο οποίο εκτελούνται, και αυτό ακριβώς είναι Δίκτυο Orbs ψάχνει να βελτιωθεί. Το Orbs χαρακτηρίζεται ως ένα ανοιχτό, αποκεντρωμένο επίπεδο υποδομής blockchain που επικεντρώνεται στην επιτάχυνση των εφαρμογών DeFi σε πολλές αλυσίδες.

Τα Orbs μπορούν να θεωρηθούν ως ένα αποκεντρωμένο backend που επιτρέπει νέες δυνατότητες για το DeFi, που λειτουργεί σε συνδυασμό με υπάρχουσες αλυσίδες μπλοκ Layer-1 όπως το Ethereum, καθώς και δίκτυα Layer-2 όπως το Polygon. Δημιουργεί ένα είδος κλιμακωτής στοίβας υποδομής για το DeFi που επιτρέπει στις αποκεντρωμένες εφαρμογές να επωφελούνται από τις βελτιωμένες υπηρεσίες εκτέλεσης του Orbs. Με αυτόν τον τρόπο, δίνει τη δυνατότητα στους προγραμματιστές να δημιουργήσουν πιο εξελιγμένες εφαρμογές DeFi.

Ένα καλό παράδειγμα αυτού είναι το πρωτόκολλο Open DeFi Notification του Orb, το οποίο παρέχει ενημερώσεις μέχρι το δευτερόλεπτο για τα πιο κρίσιμα συμβάντα on-chain.

Πιο πρόσφατα, Orbs ανακοίνωσε ένα νέο, αποκεντρωμένο πρωτόκολλο Χρονοσταθμισμένης Μέσης Τιμής που μπορεί να υποστηρίξει νέους τύπους παραγγελιών για DEX και Αυτοματοποιημένους Διαπραγματευτές. Το TWAP είναι μια τεχνική που χρησιμοποιείται ευρέως στις αλγοριθμικές συναλλαγές στον παραδοσιακό χρηματοοικονομικό κλάδο, όπου οι έμποροι χρησιμοποιούν μια χρονικά σταθμισμένη μέση τιμή για να ελαχιστοποιήσουν τον αντίκτυπο των μεγάλων παραγγελιών στην αγορά. Όπως λειτουργεί, οι παραγγελίες χωρίζονται σε πολλαπλές μικρότερες συναλλαγές, με κάθε μία να εκτελείται σε προκαθορισμένα χρονικά διαστήματα για μια καθορισμένη χρονική περίοδο.

Μέχρι τώρα, οι περιορισμοί των έξυπνων συμβάσεων EVM έκαναν το TWAP εξαιρετικά δύσκολο να εφαρμοστεί στο DeFi. Η Orbs αλλάζει αυτό, αξιοποιώντας την υποδομή του backend για να διασφαλίσει ότι όλες οι παραγγελίες TWAP εκτελούνται στη βέλτιστη τιμή, με δίκαιες χρεώσεις, με ασφαλή και αποκεντρωμένο τρόπο. Η υπηρεσία απευθύνεται σε DEX και AMM που θέλουν να προσφέρουν στους χρήστες έναν πιο εξελιγμένο τρόπο συναλλαγών χρησιμοποιώντας αλγοριθμικές στρατηγικές, παρόμοιο με αυτό που είναι διαθέσιμο στο TradFi.

Τούρτα DeFi

Το να έχετε το κέικ σας και να το φάτε είναι το όνειρο κάθε χρήστη του DeFi. Οι επενδυτές θέλουν όλες τις ανταμοιβές χωρίς να αναλαμβάνουν κανέναν κίνδυνο, και αυτό είναι που Τούρτα DeFi στοχεύει να παραδώσει.

Με έδρα τη Σιγκαπούρη, η Cake DeFi δημιούργησε μια βασική πλατφόρμα DeFi με υπηρεσίες πονταρίσματος, δανεισμού και εξόρυξης ρευστότητας, δίνοντας τη δυνατότητα στους επενδυτές να καταθέσουν τα κρυπτογραφικά περιουσιακά τους στοιχεία και να κερδίσουν ένα παθητικό εισόδημα. Το οικοσύστημά του DeFi βασίζεται στο δίκτυο blockchain DeFi Chain, μια διχάλα του αρχικού blockchain Bitcoin και τροφοδοτείται από το εγγενές διακριτικό DFI του.

Το πιο νέο προϊόν του Cake DeFi είναι το εύστοχο όνομα EARN, το οποίο είναι α μονόπλευρη υπηρεσία εξόρυξης ρευστότητας για επενδυτές που θέλουν να κερδίσουν παθητικές ανταμοιβές προστατεύοντας τον εαυτό τους από την παραδοσιακή αστάθεια των αγορών κρυπτογράφησης.

Σύμφωνα με τον συνιδρυτή και Διευθύνοντα Σύμβουλο της Cake DeFi, Dr. Julian Hosp, οι επενδυτές έχουν γίνει κατανοητό πολύ πιο απεχθής τον κίνδυνο τον τελευταίο χρόνο λόγω της έναρξης του χειμώνα κρυπτογράφησης. Ως εκ τούτου, το EARN στοχεύει να δώσει σε αυτούς τους επενδυτές έναν τρόπο να κερδίσουν με διαφάνεια μια γενναιόδωρη απόδοση των επενδύσεών τους, διατηρώντας παράλληλα τους κινδύνους στο απόλυτο ελάχιστο.

"Το EARN θα επιτρέψει στους χρήστες να έχουν ασυναγώνιστες αποδόσεις στο Bitcoin, τις οποίες μπορούν να παρακολουθούν με διαφάνεια στο blockchain", δήλωσε ο Hosp. "Η λειτουργία Προστασίας Μεταβλητότητας θα τα προστατεύσει επίσης από μόνιμες απώλειες, ειδικά σε τέτοιες περιόδους αστάθειας της αγοράς."

Το EARN της Cake DeFi χρησιμοποιεί κάποιους έξυπνους αλγόριθμους για να διασφαλίσει ότι οι χρήστες του θα αποφέρουν ανταγωνιστική απόδοση, ανεξάρτητα από τις δυνάμεις της αγοράς πέρα ​​από τον έλεγχό τους. Είναι δυνατό να κατανείμετε είτε BTC είτε DFI και να λαμβάνετε ανταμοιβές σε αυτές τις καταθέσεις κάθε 24 ώρες με διεκδικούμενη ετήσια ποσοστιαία απόδοση 10%. Φυσικά υπάρχουν πρωτόκολλα DeFi που προσφέρουν υψηλότερο APY από αυτό, αλλά πολύ λίγα που προσφέρουν τα ίδια είδη προστασίας με το EARN. Οι ανταμοιβές κατανέμονται σε μάρκες EARN, που είναι το εγγενές στοιχείο της πλατφόρμας, και συνδυάζονται αυτόματα για να αυξηθούν οι αποδόσεις μακροπρόθεσμα.

Η Cake DeFi είπε ότι ο αλγόριθμος του EARN συνδυάζει τις υψηλές αποδόσεις της εξόρυξης ρευστότητας με τη χαμηλή αστάθεια του δανεισμού κρυπτονομισμάτων για να εκπληρώσει τις υποσχέσεις του.

Μέχρι σήμερα, τα προϊόντα της Cake DeFi έχουν αποδειχθεί από τα πιο αξιόπιστα στον κλάδο του DeFi. Η πιο πρόσφατη Έκθεση Διαφάνειας του 2ου τριμήνου 2022 τονίζεται πώς ξεπέρασε πρόσφατα το ορόσημο του ενός εκατομμυρίου πελατών, με περισσότερα από 375 εκατομμύρια δολάρια σε ανταμοιβές που έχουν πληρωθεί μέχρι σήμερα.

Απενεργοποίηση

Απενεργοποίηση είναι ένα από τα μεγαλύτερα και πιο γνωστά DEX στην επιχείρηση και απαραίτητο εργαλείο για τους περισσότερους επενδυτές DeFi. Το Uniswap παρέχει πρώτα και κύρια έναν τρόπο για τους εμπόρους να ανταλλάσσουν διακριτικά κρυπτονομισμάτων με ασφάλεια και άνεση, με χαμηλότερες χρεώσεις από ένα κεντρικό ανταλλακτήριο. Οι χρήστες μπορούν επίσης να κερδίσουν ένα παθητικό εισόδημα καταθέτοντας μάρκες σε ομάδες ρευστότητας.

Το Uniswap χρησιμοποιεί ένα μοντέλο AMM που βασίζεται σε έξυπνα συμβόλαια για τον καθορισμό των τιμών και την εκτέλεση συναλλαγών. Εξαιτίας αυτού, η πλατφόρμα είναι πλήρως αποκεντρωμένη, χωρίς να συμμετέχουν μεσάζοντες.

Όπως η Aave, το Uniswap είναι σε θέση να διευκολύνει τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων λόγω της χρήσης δεξαμενών ρευστότητας, οι οποίες είναι ομάδες κεφαλαίων που συνεισφέρουν οι χρήστες και είναι κλειδωμένα σε έξυπνα συμβόλαια. Αυτά τα κεφάλαια χρησιμοποιούνται για τη διευκόλυνση των συναλλαγών των χρηστών που θέλουν να αγοράσουν και να πουλήσουν διάφορα ζεύγη κρυπτονομισμάτων. Με κάθε συναλλαγή στο Uniswap, συλλέγεται μια μικρή προμήθεια που στη συνέχεια διανέμεται στους παρόχους ρευστότητας της ομάδας. Με αυτόν τον τρόπο, είναι αμοιβαία επωφελές, καθώς οι έμποροι μπορούν να ανταλλάξουν μάρκες με χαμηλότερες προμήθειες και όσοι παρέχουν τη ρευστότητα μπορούν να κερδίσουν ανταμοιβές για να το κάνουν.

Υπάρχουν καλοί λόγοι για τους οποίους το Uniswap έχει αναδειχθεί ως ένα από τα πιο δημοφιλή DEX στον χώρο του DeFi. Η συντριπτική πλειονότητα των DEX παρέχει κακή εμπειρία χρήστη με τα βαριά σχέδιά τους, ενώ το Uniswap είναι γνωστό για την κομψή και απλή διεπαφή χρήστη του. Οι εφαρμογές ιστού και κινητών της Uniswap είναι εξαιρετικά φιλικές προς το χρήστη και έχουν πολύ κομψό σχεδιασμό που φαίνεται εξαιρετικά επαγγελματικός. Είναι απλό να συνδέσετε ένα πορτοφόλι κρυπτογράφησης και να ξεκινήσετε, είτε ανταλλάσσοντας μάρκες είτε παρέχοντας ρευστότητα.

Χάρη στη φιλικότητα προς τον χρήστη, το Uniswap έχει δημιουργήσει ένα μεγάλο κοινό που παρέχει ένα δεύτερο μεγάλο πλεονέκτημα. Επειδή έχει περισσότερους χρήστες, έχει μεγαλύτερη συνολική αξία κλειδωμένη – δηλαδή περισσότερη ρευστότητα – από οποιοδήποτε άλλο DEX. Ως αποτέλεσμα, οι έμποροι είναι απίθανο να αντιμετωπίσουν προβλήματα ή περιορισμούς όταν ανταλλάσσουν διάφορα είδη διακριτικών.

Τελευταίο αλλά εξίσου σημαντικό, το Uniswap υποστηρίζει μια μεγάλη ποικιλία πορτοφολιών κρυπτογράφησης, συμπεριλαμβανομένων των MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet και πολλών άλλων. Συνολικά είναι εξαιρετικά εύκολο στη χρήση και εξυπηρετεί όλους, εξηγώντας γιατί το Uniswap είναι μια από τις πιο αξιόπιστες εφαρμογές DeFi στην επιχείρηση.