Το Yield App και το Haven1 θέλουν να μεταμορφώσουν το μέλλον του DeFi

Αυτό το έτος θα μπορούσε να είναι ωφέλιμο για αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (Defi). Το 2021, η καινοτομία του DeFi παρέμεινε στάσιμη, παρόλο που η κρυπτογραφημένη αγορά ανήλθε σε υψηλά ρεκόρ.

Το 2022, μια σειρά από hacks DeFi και αποτυχίες κεντρικής χρηματοδότησης (CeFi) κατέστρεψαν την εμπιστοσύνη στον κλάδο και η εφικτή απόδοση έπεσε σχεδόν στο μηδέν. Οι επόμενοι 12 μήνες θα είναι καθοριστικοί για τη διαμόρφωση του μέλλοντος του DeFi ως βιώσιμης επιλογής για τους κύριους επενδυτές.

Ψάχνετε για γρήγορες ειδήσεις, καυτές συμβουλές και ανάλυση αγοράς;

Εγγραφείτε στο ενημερωτικό δελτίο του Invezz, σήμερα.

Από το ανώτατο όριο των 180 δισεκατομμυρίων δολαρίων έως το τρέχον χαμηλό των 41 δισεκατομμυρίων δολαρίων, το DeFi έχει οδηγήσει σε ένα ταραχώδες κύμα. Η συνολική κλειδωμένη αξία (TVL) στα πρωτόκολλα DeFi βρίσκεται επί του παρόντος στα επίπεδα που είδαμε τελευταία πριν από δύο χρόνια, έχοντας αντιστρέψει τα κέρδη που προέκυψαν έως το 2021. Μεγάλο μέρος αυτής της μείωσης του TVL μπορεί να αποδοθεί στη φθίνουσα τιμή του Στοιχεία DeFi όπως ETH, CRV και AAVE.

Αλλά η αδιαθεσία που επηρεάζει τη βιομηχανία DeFi δεν είναι πρόβλημα τιμών, είναι απλώς ένα σύμπτωμα του αληθινού ζητήματος – έλλειψης καινοτομίας. Το DeFi, όπως το ξέρουμε, αναπτύχθηκε με την κυκλοφορία του Uniswap στα τέλη του 2018. Ως το πρώτο πραγματικά χρησιμοποιήσιμο αποκεντρωμένο κέντρο (DEX), μπορεί να πιστωθεί με πολλά από αυτά που ακολούθησαν: multi-tokenization, DeFi primitives για δανεισμό, δανεισμό, διαπραγμάτευση και την εφεύρεση όλων, από την καλλιέργεια απόδοσης έως τα αλγοριθμικά stablecoins.

Τα πρώτα δύο χρόνια, το DeFi άνθισε καθώς οι προγραμματιστές και οι χρήστες ερωτεύτηκαν τα εργαλεία που δημιούργησαν αποκεντρωμένα συστήματα διαχείρισης πλούτου, αποταμίευσης και πληρωμών. Κάποια στιγμή γύρω στο 2021, ωστόσο, αυτή η έκρηξη των καινοτομιών DeFi από την Κάμπρια επιβραδύνθηκε σε μια ανίχνευση. Ένας κλάδος που είχε ξεκινήσει με την υπόσχεση της τραπεζικής στους μη τραπεζικούς εκφυλίστηκε σε μια σειρά ολοένα και περισσότερο περίτεχνα σχήματα Ponzi, που τροφοδοτούνται από τη μη βιώσιμη απόδοση και τα αδύναμα APY.

Μεταμορφώνοντας το τοπίο του DeFi

Αν το μοτίβο DeFi του 2021 ήταν στασιμότητα, το περσινό ήταν μετάδοση. Ενώ τα γεγονότα που συγκλόνισαν την αγορά κρυπτογράφησης το 2022 δεν χρειάζονται επανάληψη, απέδειξαν ότι ούτε το DeFi ούτε το CeFi δεν έχουν ανοσία από τις ίδιες ανθρώπινες αδυναμίες που έχουν ανατρέψει μεγάλες αυτοκρατορίες: απληστία, φθόνο και δόλο. Από τα 2 δισεκατομμύρια δολάρια που χάθηκαν από τις εκμεταλλεύσεις γεφυρών έως τα πολλαπλάσια που χάθηκαν περισσότερο από την κατάρρευση του αλγοριθμικού σταθερού νομίσματος της Terra και το φαινόμενο ντόμινο που ακολούθησε, οι νικητές του περασμένου έτους ήταν τα έργα που έμειναν ακόμη όρθια.

Ένας από αυτούς τους επιζώντες ήταν το Yield App (Y.L.D). Τηρώντας το αυστηρό πλαίσιο διαχείρισης επενδυτικού κινδύνου για να αποφύγει τον πειρασμό του UST και παρόμοιων αποτυχημένων προϊόντων DeFi, η πλατφόρμα ψηφιακού πλούτου γλίτωσε τους χρήστες της από την οικονομική καταστροφή.

Καθώς τα hacks πολλαπλασιάστηκαν και οι αποδόσεις μειώθηκαν κατακόρυφα, έγινε σαφές ότι το μέλλον του DeFi εξαρτάται από το αν μπορεί να εξελιχθεί. Τότε είναι που Εφαρμογή απόδοσης ανέλαβε να επινοήσει μια νέα λύση: ένα σύστημα για την αποτύπωση των πιο επιτυχημένων στοιχείων του DeFi χωρίς τους κινδύνους που έχουν διώξει τους επενδυτές σε μεγάλο βαθμό. Το αποτέλεσμα αυτής της επιστροφής στον πίνακα σχεδίασης είναι το Haven1, ένα πρωτόκολλο που μοιάζει ριζικά διαφορετικό από οτιδήποτε έχει γίνει στο DeFi.

Το DeFi βρίσκει το ασφαλές καταφύγιό του

Το Haven1 έχει σχεδιαστεί ως ένα ασφαλές δίκτυο για θεσμικούς και επαγγελματίες επενδυτές κρυπτογράφησης για να αλληλεπιδρούν χωρίς φόβο για hacks ή εκμεταλλεύσεις. Επιδιώκει να προσφέρει όλες τις διαθέσιμες περιπτώσεις χρήσης στο DeFi – δανεισμός, αποταμίευση, διαπραγμάτευση, απόδοση – χωρίς τους κινδύνους που έχουν καταστήσει το DeFi ανταγωνιστικό περιβάλλον.

Σχεδιασμένο για να λειτουργεί ως sidechain Ethereum, το Haven1 θα είναι πλήρως συμβατό με το KYC και θα συμμορφώνεται. Δεν είναι και πολύ διασκεδαστικό αν είστε λάτρης που προσπαθεί να εισαγάγει το πιο πρόσφατο memecoin, αλλά εξαιρετικά χρήσιμο για επαγγελματίες επενδυτές που προσπαθούν να αποφύγουν να είναι πρωτοπόροι, phish ή σκληροτράχηλοι.

Οι προκλήσεις της δημιουργίας ενός αδειοδοτημένου blockchain που συνδέεται με τον κόσμο χωρίς άδεια του Ethereum και οτιδήποτε άλλο βρίσκεται πέρα ​​από αυτό είναι σημαντικές. Πώς καταγράφει κανείς τα πιο επιτυχημένα στοιχεία του DeFi και τα ενσωματώνει σε μια αλυσίδα συμβατή με τους κανονισμούς χωρίς να καταστρέφει όλα όσα κάνουν την αποκέντρωση τόσο ελκυστική;

Οι προσπάθειες δημιουργίας του «CeDeFi» μέχρι στιγμής έχουν αποτύχει. Θυμηθείτε εκείνα τα προγράμματα πονταρίσματος σε κεντρικά χρηματιστήρια και το είδος των προγραμμάτων δανεισμού που έγιναν θύματα της μεγάλης κατάρρευσης των κρυπτονομισμάτων του 2022.

Γνωρίζοντας αυτές τις αποτυχίες, η ομάδα Yield App έχει εξετάσει προσεκτικά πώς μπορούν να βελτιώσουν τα πιο συναρπαστικά στοιχεία του DeFi. Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Εφαρμογής Yield, Tim Frost, έχει πράγματι μοιράστηκε προηγουμένως τις σκέψεις του για τις επενδύσεις στο DeFi.

Οι προτεινόμενες περιπτώσεις χρήσης περιλαμβάνουν δανεισμό εντός της αλυσίδας που υποστηρίζεται από πραγματικές πιστωτικές βαθμολογίες, με παρόμοιο τρόπο με τα παραδοσιακά προσωπικά δάνεια. Το αποδεδειγμένο πλαίσιο ταυτότητας υποστηρίζει επίσης την ενσωμάτωση του blockchain με στοιχεία του πραγματικού κόσμου. Αυτό θα μπορούσε, για παράδειγμα, να επιτρέψει στα NFT να χρησιμεύσουν ως απόδειξη ιδιοκτησίας ακινήτων, κάτι που με τη σειρά του θα διευκόλυνε τη δημιουργία επενδυτικών οχημάτων που υποστηρίζονται από ακίνητα.

Το Haven1 είναι ένα φιλόδοξο έργο και μένει να δούμε αν το κοινό-στόχο του, η HNW και οι επαγγελματίες επενδυτές, θα το αποδεχθούν όταν τελικά ξεκινήσει η αλυσίδα, η οποία χρησιμοποιεί τη συναίνεση απόδειξης αρχής. Αλλά είναι ξεκάθαρο ότι το DeFi στην τρέχουσα μορφή του είναι δυσάρεστο για πολλούς επίδοξους χρήστες, οι οποίοι μπορεί να έχουν δυσκολευτεί αρκετά για να ανακτήσουν ποτέ πλήρως την εμπιστοσύνη στα πρωτόκολλα χωρίς άδεια.

Το μέλλον του DeFi 

Ο ρυθμιστικός έλεγχος αναμένεται μόνο να ενταθεί καθώς το DeFi αντιμετωπίζει τη μεγαλύτερη χρονιά του. Αν το 2022 είχε να κάνει με την επιβίωση, το 2023 θα έχει να κάνει με την πλοήγηση σε ένα νέο τοπίο στο οποίο η συμμόρφωση είναι το κλειδί. Αυτό μπορεί να μην είναι το υλικό από το οποίο αποτελούνται οι 100x νίκες και τα τριψήφια APY, αλλά εάν το DeFi μπορεί να προσφέρει βιώσιμες αποδόσεις με ασφαλή και ασφαλή τρόπο, θα μπορούσε να φέρει οικονομική ανεξαρτησία σε εκατομμύρια.