Η Vanguard διατηρεί εδώ και πολύ καιρό δύο πλατφόρμες - μια κληρονομική προσφορά μόνο για αμοιβαία κεφάλαια και μια χρηματιστηριακή - αλλά τώρα πιέζει τους μακροχρόνιους πελάτες αμοιβαίων κεφαλαίων να στραφούν στην πτέρυγα μεσιτείας ή να επιβαρυνθούν με μια νέα ετήσια προμήθεια $20 για κάθε κεφάλαιο που κατέχουν. Οι χρεώσεις, οι οποίες θα ισχύουν για επενδυτές με λιγότερο από 1 εκατομμύριο δολάρια στην πλατφόρμα μόνο για αμοιβαία κεφάλαια, φαίνεται να στοχεύουν σε ορισμένους από τους πιο πιστούς μη πλούσιους πελάτες της Vanguard.
Σε άλλα πιο διαβασμένα άρθρα διαχείρισης περιουσίας αυτήν την εβδομάδα:
Λέσχη βιβλίου συμβούλων. Οι σύμβουλοι γνωρίζουν ότι η εκπαίδευση είναι ένα μεγάλο μέρος της δουλειάς τους, από τη διδασκαλία βασικών οικονομικών γνώσεων έως τη βοήθεια στη διαχείριση συναισθημάτων και προσδοκιών σε περιόδους αστάθειας της αγοράς ή οικογενειακής οικονομικής κρίσης. Σε αυτήν την εβδομάδα Λειτουργία Barron's Advisor Big Q, ρωτήσαμε αρκετούς συμβούλους ποια βιβλία προτείνουν στους πελάτες. Οι απαντήσεις κυμαίνονταν από μαθήματα από τη ζωή και την καριέρα του θρυλικού επενδυτή Warren Buffett έως τη γνώση της λήψης οικονομικών αποφάσεων από τον συγγραφέα Michael Lewis.
Διαγραφή φοιτητικού δανείου. Η κυβέρνηση Μπάιντεν ανακοίνωσε αυτή την εβδομάδα το πολυαναμενόμενο πολιτική για τη διαγραφή χρέους φοιτητικού δανείου, το οποίο παρουσιάζει μια ξεχωριστή ευκαιρία για τους συμβούλους να συνδεθούν με τη νεότερη γενιά των οικογενειών των πελατών. Η επιλεξιμότητα περιορίζεται σε άτομα που κερδίζουν 125,000 $ ετησίως ή ζευγάρια που κερδίζουν 250,000 $, τα οποία θα εξαιρούσαν τους πλούσιους πελάτες, αλλά θα μπορούσαν να περιλαμβάνουν τα ενήλικα παιδιά τους.
Προβλήματα με γραπτά μηνύματα. Η ρυθμιστική αρχή του κλάδου Finra επέβαλε κυρώσεις σε δύο μεσίτες για εικαζόμενη ανάρμοστη συμπεριφορά σε σχέση με ακατάλληλη επικοινωνία με πελάτες μέσω μηνυμάτων κειμένου. Ένας πρώην σύμβουλος της Wells Fargo αποδέχτηκε αναστολή 30 ημερών και πρόστιμο για γραπτά μηνύματα σε πελάτη σχετικά με συναλλαγές τίτλων, ενώ ένας άλλος μεσίτης (πρώην στο
Ameriprise
) έχει αποκλειστεί από τον κλάδο επειδή αρνήθηκε να παραδώσει έγγραφα στη Finra σε μια έρευνα που αφορούσε πολυάριθμες καταγγελίες για μη εξουσιοδοτημένες συναλλαγές καθώς και ακατάλληλη αποστολή μηνυμάτων.
Εξαγορά RIA της Equitable. Η Equitable επεκτείνει το χαρτοφυλάκιο διαχείρισης περιουσίας της με την εξαγορά της Penn Investment Advisors, εγγεγραμμένος σύμβουλος επενδύσεων με 950 πελάτες και 600 εκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση. Η Equitable πήρε το RIA από την Penn Community Bank σε αυτό που η εταιρεία λέει ότι θα είναι μια συνεχιζόμενη εκστρατεία εξαγορών καθώς προσπαθεί να δημιουργήσει τη μονάδα Equitable Advisors.
Αναζητώντας μεγαλύτερη φωνή. Οι μαύροι και οι ισπανόφωνοι επενδυτές αναζητούν περισσότερο έλεγχο στις επενδυτικές τους αποφάσεις, σύμφωνα με νέα έρευνα της JP Morgan Wealth Management, το οποίο επίσης διαπίστωσε ότι αυτά τα τμήματα των επενδυτών ενδιαφέρονται περισσότερο για επενδύσεις με κοινωνική συνείδηση από τους λευκούς επενδυτές. Η έρευνα διαπίστωσε επίσης ότι οι μαύροι και οι ισπανόφωνοι επενδυτές επικεντρώνονται περισσότερο στην οικοδόμηση πλούτου των γενεών.
Αλλού αυτή την εβδομάδα, συναντήσαμε τον Jim O'Donnell, που διευθύνει
Citi
Global Wealth, μια μονάδα που
Η Citigroup
ίδρυσε πέρυσι για να ενώσει την καταναλωτική της επιχείρηση και την ιδιωτική της τράπεζά για τους εξαιρετικά πλούσιους. Στο δικό μας Barron's Advisor Q&A, ο O'Donnell συζητά πώς η μονάδα επωφελήθηκε από παραπομπές από άλλες επιχειρήσεις της Citi, πώς σχεδιάζει να διπλασιάσει τις θέσεις συμβούλων της μέσα σε έξι χρόνια και γιατί ένα πτυχίο στη συγκριτική θρησκεία τον βοήθησε στην καριέρα του στη Wall Street.
Έχετε ένα μεγάλο Σαββατοκύριακο.
Γράψτε στο [προστασία μέσω email]
Πηγή: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-fee-hike-at-vanguard-51661536814?siteid=yhoof2&yptr=yahoo