Η UBS λέει ότι οι πλούσιοι επενδυτές επιμένουν σε μετρητά

Το 10 τοις εκατό των επενδυτών υψηλής καθαρής αξίας στις ΗΠΑ που συμμετείχαν σε δημοσκόπηση τον Ιανουάριο είπε ότι έχουν περισσότερο από το 56% του χαρτοφυλακίου τους σε μετρητά και ισοδύναμα όπως CD. Από αυτούς, το 41% δήλωσε ότι ανησυχεί για την επίδραση του πληθωρισμού στην ταμειακή αξία και το XNUMX% ​​δήλωσε ότι περιμένει την κατάλληλη ευκαιρία για επενδύσεις.

Επιπλέον, οι περισσότεροι Αμερικανοί επενδυτές που συμμετείχαν σε δημοσκόπηση της UBS δήλωσαν ότι πιστεύουν ότι ο πληθωρισμός θα συνεχιστεί μέχρι το 2022, με το 62% να λέει ότι θα διαρκέσει περισσότερο από 12 μήνες.

Για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους, αυτή θα μπορούσε να είναι μια καλή στιγμή για να διασφαλίσουν ότι οι κατανομές μετρητών των πελατών δεν είναι απροσδόκητες. Η διατήρηση πολλών μετρητών μπορεί να είναι μια πρόταση απώλειας χρημάτων σε περιόδους ανόδου του πληθωρισμού. Οι τιμές καταναλωτή αυξήθηκαν κατά 7.5% σε ετήσια βάση τον Ιανουάριο, υψηλό τεσσάρων δεκαετιών.

«Το πρώτο βήμα για τον καθορισμό του τι πρέπει να κάνουν οι πελάτες με τα μετρητά τους είναι να αξιολογήσουν πόσο από τον συνολικό τους πλούτο θα πρέπει να είναι σε μετρητά ή άλλα υψηλής ρευστότητας και ασφαλή μέσα», λέει ο Jason Draho, επικεφαλής του Asset Allocation Americas για την UBS Global Wealth Management. .

Μόλις γίνει αυτός ο προσδιορισμός, οι σύμβουλοι μπορούν να προτείνουν πώς τα μετρητά μπορούν να κατανεμηθούν βέλτιστα σε ασφαλείς επενδύσεις μικρής διάρκειας. «Οποιοδήποτε υπόλοιπο μετρητά μπορεί στη συνέχεια να χρησιμοποιηθεί σε επενδυτικές στρατηγικές που υποστηρίζουν μακροπρόθεσμους στόχους, με την κατανομή να εξαρτάται από την υπάρχουσα κατανομή περιουσιακών στοιχείων, την ανοχή κινδύνου, την προτίμηση για εναλλακτικά περιουσιακά στοιχεία και ούτω καθεξής», λέει.

Οι αμερικανοί επενδυτές δήλωσαν επίσης ότι έχουν ενδοιασμούς για την αστάθεια της αγοράς, κάτι που δεν προκαλεί έκπληξη δεδομένου του πόσο βάναυσος ήταν ο Ιανουάριος για τις μετοχές. Δεδομένου ότι ο Φεβρουάριος διαμορφώνεται επίσης σε αναταραχή, είναι μια ευκαιρία για τους οικονομικούς συμβούλους να επικοινωνήσουν με πελάτες, ειδικά τους πιο νευριασμένους, για να συζητήσουν τη στρατηγική.

Το σαράντα οκτώ τοις εκατό των επενδυτών που συμμετείχαν σε δημοσκόπηση της UBS ανέφεραν ανησυχίες για ύφεση της αγοράς. Εν μέσω αστάθειας, το 39% των Αμερικανών επενδυτών που συμμετείχαν σε δημοσκόπηση δήλωσε ότι θα μπορούσε να εξετάσει το ενδεχόμενο προσθήκης μετοχών στα χαρτοφυλάκιά τους. Το 35% δήλωσε ότι θα σκεφτόταν να προσθέσει αντιστάθμιση χαρτοφυλακίου, ενώ το 31% είπε ότι θα σκεφτόταν να μειώσει τα μετρητά και το XNUMX% εξέφρασε την επιθυμία να εξετάσει το ενδεχόμενο προσθήκης ακινήτων.

Το τμήμα της παγκόσμιας έκθεσης στις ΗΠΑ συμμετείχαν σε δημοσκόπηση 900 Αμερικανών επενδυτών και 500 ιδιοκτητών επιχειρήσεων. Οι επενδυτές είχαν τουλάχιστον 1 εκατομμύριο δολάρια σε επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία. Οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων είχαν τουλάχιστον 1 εκατομμύριο δολάρια σε ετήσια έσοδα και τουλάχιστον έναν υπάλληλο εκτός από τον εαυτό τους.

Γράψτε στο [προστασία μέσω email]