Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης ή FATF είναι ένας διακυβερνητικός οργανισμός. Ο οργανισμός ιδρύθηκε με πρωτοβουλία της G7 για την ανάπτυξη πολιτικών για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και τη διατήρηση συγκεκριμένου ενδιαφέροντος.
Η Ολομέλεια της FATF
Η 24η Φεβρουαρίου ήταν η τελευταία ημέρα της Ολομέλειας της FATF στο Παρίσι που πραγματοποιήθηκε στις 22 έως τις 24 Φεβρουαρίου. Εκεί όπου οι σύνεδροι συζήτησαν βασικά ζητήματα στη μάχη κατά του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Σύμφωνα με την FATF, «οι εκπρόσωποι συμφώνησαν σε ένα σχέδιο δράσης για την έγκαιρη παγκόσμια εφαρμογή των προτύπων της FATF που σχετίζονται με εικονικά περιουσιακά στοιχεία ή κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία παγκοσμίως, συμπεριλαμβανομένης της μετάδοσης πληροφοριών δημιουργού και δικαιούχων».
Ο φορέας καθορισμού προτύπων πρόσθεσε σχετικά με τη βελτίωση της εφαρμογής των απαιτήσεών του για εικονικά στοιχεία ενεργητικού και παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων. Έστρεψε την εστίαση στο γεγονός ότι η έλλειψη κανονισμών για τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία στις περισσότερες χώρες δημιουργεί ανοιχτές ευκαιρίες για εγκληματίες και τρομοκράτες που καταλήγουν σε ακραίες καταστροφές κεφαλαίων.
Τον Οκτώβριο του 2018 η FATF τροφοδότησε τη Σύστασή της 15 για την αντιμετώπιση των εικονικών περιουσιακών στοιχείων και των παρόχων υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων. Ωστόσο, πολλές χώρες δεν έχουν εφαρμόσει αυτές τις αναθεωρημένες απαιτήσεις. Περιλαμβάνει τον «κανόνα ταξιδιού» που απαιτεί τη λήψη, την κατοχή και τη μετάδοση πληροφοριών του εντολέα και του δικαιούχου σχετικά με τις συναλλαγές εικονικών περιουσιακών στοιχείων.
Στη συνέχεια, η Ολομέλεια συμφώνησε σε έναν οδικό χάρτη που ενίσχυε την εφαρμογή των προτύπων της FATF για εικονικά στοιχεία ενεργητικού και παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων. Ο οδικός χάρτης θα περιλαμβάνει απογραφή των τρεχόντων επιπέδων εφαρμογής παγκοσμίως. Και προχωρώντας στο επόμενο έτος, το πρώτο εξάμηνο του 2024, «η FATF θα υποβάλει έκθεση σχετικά με τα βήματα που θα κάνει τα μέλη της FATF και οι χώρες του FSRB με ουσιαστικά σημαντικές εικονικές προσόν έχουν αναληφθεί δραστηριότητα για τη ρύθμιση και την επίβλεψη παρόχων υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων».
Επιπλέον, τα μέλη της FATF έκαναν σημαντικά βήματα για να βελτιώσουν τη διαφάνεια της πραγματικής ιδιοκτησίας και να αποτρέψουν τους εγκληματίες από το να κρύβουν παράνομη δραστηριότητα πίσω από αδιαφανείς εταιρικές δομές, σύμφωνα με την FATF.
Οι εκπρόσωποι έδειξαν τη θετική τους ανταπόκριση στις νέες οδηγίες. Αυτό θα βοηθήσει τις χώρες και τον ιδιωτικό τομέα να εφαρμόσουν τις ενισχυμένες απαιτήσεις της FATF σχετικά με τη Σύσταση 24 για τη διαφάνεια και την πραγματική ιδιοκτησία νομικών προσώπων.
Στο πλαίσιο των στρατηγικών πρωτοβουλιών της, η FATF ανέφερε επίσης την κλίμακα και τον αριθμό των επιθέσεων ransomware που έχουν αυξηθεί σημαντικά τα τελευταία χρόνια. Αυτές οι επιθέσεις στοχεύουν άτομα, επιχειρήσεις και κυβερνητικές υπηρεσίες σε όλο τον κόσμο. Εν τω μεταξύ, οι υπεύθυνοι εγκληματίες ξεφεύγουν απαρατήρητοι με τεράστια χρηματικά ποσά, χρησιμοποιώντας κυρίως εικονικά περιουσιακά στοιχεία.
Από την άλλη πλευρά, η FATF ολοκλήρωσε την ερευνητική της ανάλυση σχετικά με τις μεθόδους που χρησιμοποιούν οι εγκληματίες για να πραγματοποιήσουν τις επιθέσεις ransomware και τον τρόπο με τον οποίο ξεπλένουν πληρωμές λύτρων. Όπως αναφέρεται από την οργάνωση, οι εγκληματίες έχουν εύκολη πρόσβαση σε παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων παγκοσμίως και οι δικαιοδοσίες με αδύναμους ή ανύπαρκτους ελέγχους AML/CFT προκαλούν ανησυχία.
Η Nancy J. Allen είναι λάτρης των κρυπτονομισμάτων και πιστεύει ότι τα κρυπτονομίσματα εμπνέουν τους ανθρώπους να είναι οι δικές τους τράπεζες και να απομακρυνθούν από τα παραδοσιακά συστήματα νομισματικής ανταλλαγής. Την ιντριγκάρει επίσης η τεχνολογία blockchain και η λειτουργία της.
Πηγή: https://www.thecoinrepublic.com/2023/02/26/the-financial-action-task-force-announced-outcome-of-its-plenary/