Προφανώς, η Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) παραβίασε τη νομοθεσία περί κινητών αξιών και τη δικηγορική εταιρεία Schall, μια εθνική εταιρεία διαφορών για τα δικαιώματα των μετόχων, ανακοίνωσε στις 25 Αυγούστου, ότι διερευνά αυτές τις αξιώσεις για λογαριασμό επενδυτών.
Επιπλέον, η έρευνα θα εστιαστεί στο εάν η Schwab εξέδωσε ψευδείς και παραπλανητικές δηλώσεις ή δεν αποκάλυψε πληροφορίες που αφορούσαν τους επενδυτές. Εξίσου σημαντικό, τον Ιούνιο η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) κατηγόρησε τρεις θυγατρικές σύμβουλοι επενδύσεων της Schwab επειδή δεν αποκάλυψαν τον τρόπο με τον οποίο διέθεταν τα κεφάλαια του πελάτη.
Σύμφωνα με τη διαταγή της SEC, η Schwab επιβάλλει γνωστοποιήσεις για τους robo-σύμβουλος, ένας σύμβουλος χαρτοφυλακίου με τεχνητή νοημοσύνη υποτίθεται ότι αναζητούσε «βέλτιστες αποδόσεις» μέσω μιας «πειθαρχημένης μεθοδολογίας κατασκευής χαρτοφυλακίου», ενώ στην πραγματικότητα, τα δεδομένα του ίδιου του Schwab έδειξαν ότι υπό τις περισσότερες συνθήκες τα μετρητά στα χαρτοφυλάκια τους έκαναν να κερδίσουν λιγότερα χρήματα ενώ ήταν εκτεθειμένοι σε τον ίδιο κίνδυνο.
Σκιερές πρακτικές
Στα χαρτοφυλάκια robo-adviser, ο Schwab έβγαζε χρήματα μεταφέροντας τα μετρητά σε μια θυγατρική τράπεζα, δανείζοντάς τα και κρατώντας για τον εαυτό του τη διαφορά που κέρδιζε μεταξύ των τόκων των δανείων που έλαβε και αυτών που πλήρωσε στους πελάτες Robo-Avisers.
Χωρίς να αμφισβητηθεί η υπόθεση, οι θυγατρικές σύμβουλοι επενδύσεων της Schwab, Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc. και Schwab Wealth Investment Advisory, Inc., συμφώνησαν σε διαταγή παύσης και παραίτησης. Αυτό είχε ως αποτέλεσμα η εταιρεία να πληρώσει 52 εκατομμύρια δολάρια σε τόκους απαξίωσης και προκατάληψης και 135 εκατομμύρια δολάρια αστικών κυρώσεων.
Επιπλέον, η Schwab συμφώνησε να διατηρήσει έναν ανεξάρτητο σύμβουλο που θα συμβουλεύει και θα αναθεωρεί τις πολιτικές και τις διαδικασίες τους σχετικά με τις αποκαλύψεις των ρομπο-συμβούλων τους, για να διασφαλίσει ότι οι πολιτικές και οι διαδικασίες ακολουθούνται σωστά.
Τέλος, η δικηγορική εταιρεία Schall ειδικεύεται σε αγωγές ομαδικής αγωγής τίτλων και δικαιώματα μετόχων, και καθώς αυτή η υπόθεση δεν έχει ακόμη πιστοποιηθεί, δεν είναι σαφές πόσοι επενδυτές θα αποφασίσουν να μηνύσουν τη Schwab για παραποίηση των υπηρεσιών συμβούλων τεχνητής νοημοσύνης τους.
Αγοράστε μετοχές τώρα με την Interactive Brokers – την πιο προηγμένη επενδυτική πλατφόρμα
Αποποίηση ευθυνών: Το περιεχόμενο σε αυτόν τον ιστότοπο δεν πρέπει να θεωρείται επενδυτική συμβουλή. Η επένδυση είναι κερδοσκοπική. Όταν επενδύετε, το κεφάλαιό σας βρίσκεται σε κίνδυνο.
Πηγή: https://finbold.com/the-charles-schwab-corporation-under-investigation-for-violations-of-the-securities-laws/