Το χαρτοφυλάκιο '60/40' διανύει τη χειρότερη χρονιά του εδώ και έναν αιώνα. Τι έπεται.

Το χαρτοφυλάκιο του boilerplate “60/40” μέχρι στιγμής φέτος είχε τη χειρότερη διάτασή του εδώ και έναν αιώνα. Ο πόνος κάποια στιγμή θα υποχωρήσει. 

Τέτοια χαρτοφυλάκια αποτελούνται κατά 60% από μετοχές και 40% από σταθερό εισόδημα και μετρητά. Είναι ένα υποτιθέμενο λιγότερο ασταθές μοντέλο που χρησιμοποιείται συχνά από άτομα που σκέφτονται ή πλησιάζουν τη συνταξιοδότηση. Δεν έχουν αρκετό επενδυτικό χρονικό ορίζοντα για να ανακτήσουν πιθανές απώλειες στην επικίνδυνη χρηματιστηριακή αγορά. Δεδομένου ότι χρειάζονται πρόσβαση στα χρήματά τους αρκετά σύντομα, σταθεροποιούν την αξία του χαρτοφυλακίου τους κατέχοντας την ασφαλέστερη αγορά ομολόγων, η οποία πληρώνει επίσης τόκους. Κρατώντας μερικά μετρητά προσθέτει έρμα, επίσης.