Το Silvergate βρίσκεται στο στόχαστρο του DoJs Fraud Squad: Shares Down

• Το Fraud Squad του DoJ ανακρίνει τη Silvergate για φιλοξενία λογαριασμών που συνδέονται με SBF, FTX και Alameda. 
• Η τράπεζα δεν κατηγορείται για τίποτα αλλά ανακρίνεται μόνο για εμπλοκή και αν γνώριζαν κάτι από πριν. 
• Οι μετοχές έχουν υποχωρήσει σχεδόν κατά 69% από την κατάρρευση. 

Η τράπεζα Silvergate Capital που εστιάζει στην κρυπτογράφηση βρίσκεται στο στόχαστρο της ομάδας απάτης του Υπουργείου Δικαιοσύνης για τη φιλοξενία πολλαπλών λογαριασμών που συνδέονται με τον Sam Bankman-Fried, το χρεοκοπημένο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης FTX και την Alameda. Αυτοί οι λογαριασμοί υποτίθεται ότι χρησιμοποιήθηκαν για παράνομη διακίνηση κεφαλαίων πελατών. Τότε τίθεται το ερώτημα, η τράπεζα γνώριζε εκ των προτέρων τις αδικίες;

Η Silvergate Capital, μια τράπεζα που εστιάζει στην κρυπτογράφηση, συνήθιζε να φιλοξενεί ορισμένους λογαριασμούς που συνδέονται με επιχειρήσεις του πρώην λευκού ιππότη των κρυπτονομισμάτων Sam Bankman-Fried. Ο δανειστής βρίσκεται τώρα υπό πίεση από νομοθέτες των Ηνωμένων Πολιτειών να αποκαλύψει τις λεπτομέρειες και όλες τις πληροφορίες που είχαν σχετικά με τις παρατυπίες στο FTX. 

Θα μπορούσε να είναι σύμπτωση ότι η τράπεζα κρυπτογράφησης συνεργάστηκε επίσης με πολλές εταιρείες κρυπτογράφησης που είτε χρεοκόπησαν, είτε αντιμετώπισαν σοβαρό έλεγχο ή ήταν υπό έρευνα, συμπεριλαμβανομένων των πρόσφατων φαβορί FTX και Alameda. Επιπλέον, πρέπει να διευκρινιστεί ότι η Silvergate ανακρίνεται μόνο για τον ρόλο της στο θέμα και δεν κατηγορείται για τίποτα αυτή τη στιγμή. 

Όταν ένα τεράστιο δέντρο πέφτει στο δάσος, πολλά μικρά δέντρα, θάμνοι και γρασίδι συνθλίβονται. Όταν η FTX έπεσε, η Silvergate επηρεάστηκε επίσης βαθιά, αναφέροντας ζημιά σχεδόν 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων το τέταρτο τρίμηνο. Η τράπεζα χρειάστηκε ακόμη και να αφήσει το 40% του προσωπικού της και μάλιστα πήρε δάνεια δισεκατομμυρίων δολαρίων για να ξεπεράσει την κρίση ρευστότητας λόγω της κατάρρευσης. 

Η Alameda είχε λογαριασμό στην τράπεζα που άνοιξε το 2018. η ανταλλαγή ξεκίνησε το 2019. Σύμφωνα με τους ισχυρισμούς τους, η τράπεζα πραγματοποίησε την απαιτούμενη δέουσα επιμέλεια και συνεχή παρακολούθηση εκείνη τη στιγμή. Ενώ εκπρόσωπος της τράπεζας είπε, «η εταιρεία είχε ένα ολοκληρωμένο πρόγραμμα συμμόρφωσης και διαχείρισης κινδύνου».

Η FTX συνήθιζε να διοχετεύει τα χρήματα των πελατών σε πλαστές ηλεκτρονικές ιστοσελίδες λιανικής, με υποτιθέμενο κίνητρο τη διαπραγμάτευση. Αυτή η μεταφορά ήταν για να κρύψει τα κεφάλαια που χρησιμοποίησε η Alameda Research και υποτίθεται ότι έχασε στην αγορά. Σε αυτό το δόλο χρησιμοποιήθηκαν οι λογαριασμοί με την κρυπτογραφική τράπεζα. 

Δεν είναι η πρώτη φορά που η τράπεζα αμφισβητείται. Την περασμένη εβδομάδα, μια δικομματική ομάδα αμερικανών γερουσιαστών στο Κογκρέσο έστειλε επιστολή στον Διευθύνοντα Σύμβουλο της τράπεζας, υποστηρίζοντας τις διφορούμενες απαντήσεις που έδωσε η τράπεζα όταν νωρίτερα ρωτήθηκαν για το ρόλο τους στην εξαπάτηση. 

Δυστυχώς, Ασημένια πύλη ήταν κοντά στην έκρηξη και μετά βίας κατάφερε να μείνει έξω. Οι μετοχές της υποχώρησαν σχεδόν κατά 63.9% από τη στιγμή της κατάρρευσης. 

Τη στιγμή της σύνταξης, διαπραγματευόταν στα 18.83 $ με διόρθωση 10.21%, με αξιολόγηση αναλυτών 2.10 για διατήρηση. Το εύρος των 52 εβδομάδων είναι από 10.81 $ έως 162.65 $, με την τρέχουσα τιμή κοντά στο χαμηλότερο άκρο. Κατά κάποιο τρόπο ο στόχος τιμής είναι περίπου 36.18 $ με άνοδο 92.1%. 

Η Nancy J. Allen είναι λάτρης των κρυπτονομισμάτων και πιστεύει ότι τα κρυπτονομίσματα εμπνέουν τους ανθρώπους να είναι οι δικές τους τράπεζες και να απομακρυνθούν από τα παραδοσιακά συστήματα νομισματικής ανταλλαγής. Την ιντριγκάρει επίσης η τεχνολογία blockchain και η λειτουργία της.

Τελευταίες δημοσιεύσεις από Nancy J. Allen (δείτε όλα)