Η SEC χρεώνει τις Genesis και Gemini με την πώληση μη εγγεγραμμένων τίτλων

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς την Πέμπτη φορτισμένα κρυπτογραφικές επιχειρήσεις Γένεση και Δίδυμοι με δήθεν πώληση μη εγγεγραμμένων τίτλων σε σχέση με προϊόν υψηλής απόδοσης που προσφέρεται στους καταθέτες.

Το Gemini, ένα χρηματιστήριο κρυπτογράφησης, και η Genesis, ένας δανειστής κρυπτογράφησης, συνεργάστηκαν τον Φεβρουάριο του 2021 σε ένα προϊόν Gemini που ονομάζεται Earn, το οποίο διαφημίζει αποδόσεις έως και 8% για τους πελάτες.

Σύμφωνα με την SEC, η Genesis δάνεισε την κρυπτογράφηση των χρηστών Gemini και έστειλε ένα μέρος των κερδών πίσω στην Gemini, η οποία στη συνέχεια αφαίρεσε μια αμοιβή αντιπροσώπου, μερικές φορές πάνω από 4%, και επέστρεψε το υπόλοιπο κέρδος στους χρήστες της. Η Genesis θα έπρεπε να είχε καταχωρίσει αυτό το προϊόν ως προσφορά τίτλων, ανέφεραν αξιωματούχοι της SEC σε καταγγελία που κατατέθηκε στο ομοσπονδιακό δικαστήριο του Μανχάταν.

Δείτε επίσης: Γιατί οι αδερφοί Winklevoss βρίσκονται σε αντιπαράθεση 900 εκατομμυρίων δολαρίων με τον Barry Silbert

«Οι σημερινές χρεώσεις βασίζονται σε προηγούμενες ενέργειες για να καταστήσουν σαφές στην αγορά και στο επενδυτικό κοινό ότι οι πλατφόρμες δανεισμού κρυπτονομισμάτων και άλλοι μεσάζοντες πρέπει να συμμορφώνονται με τους δοκιμασμένους στο χρόνο νόμους μας για τίτλους», δήλωσε ο πρόεδρος της SEC, Gary Gensler.

Το πρόγραμμα Gemini's Earn, που υποστηρίζεται από τις δανειοδοτικές δραστηριότητες της Genesis, ανταποκρίνεται στον ορισμό της SEC περιλαμβάνοντας τόσο ένα επενδυτικό συμβόλαιο όσο και ένα σημείωμα, δήλωσαν αξιωματούχοι της SEC. Αυτά τα δύο χαρακτηριστικά αποτελούν μέρος του τρόπου με τον οποίο η SEC αξιολογεί εάν μια προσφορά είναι τίτλος.

Η SEC λέει ότι το πρόγραμμα Earn κέρδισε τις εταιρείες δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης. Η υπηρεσία επιδιώκει μόνιμη ανακούφιση, απαλλαγή και αστικές ποινές τόσο κατά της Genesis όσο και κατά των Gemini, και σημείωσε ότι «οι έρευνες για άλλες παραβιάσεις του νόμου περί κινητών αξιών και για άλλες οντότητες και πρόσωπα που σχετίζονται με το φερόμενο παράπτωμα βρίσκονται σε εξέλιξη».

Οι δύο εταιρείες έχουν εμπλακεί σε α μάχη υψηλού προφίλ περισσότερα από 900 εκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία πελατών που εμπιστεύτηκαν το Gemini στη Genesis ως μέρος του προγράμματος Earn, το οποίο έκλεισε αυτή την εβδομάδα. Η Genesis ανέστειλε τις αναλήψεις μετά την αποτυχία του FTX τον Νοέμβριο προκάλεσε βιασύνη για τις εξόδους σε όλο το σύμπαν των κρυπτονομισμάτων και η εταιρεία δεν έχει ακόμη επιτρέψει στους πελάτες του Earn να αντλήσουν τα χρήματά τους.

«Οι μικροεπενδυτές των ΗΠΑ που συμμετείχαν στο πρόγραμμα Gemini Earn έχουν υποστεί σημαντική ζημιά», ανέφερε η καταγγελία της SEC. Περισσότεροι από 340,000 επενδυτές έχουν επηρεαστεί από το πάγωμα.

Τους πρώτους τρεις μήνες του Το 2022, ο Gemini έκανε περίπου 2.7 εκατομμύρια δολάρια σε αμοιβές πρακτόρων από το Earn, σύμφωνα με την καταγγελία της SEC. Το Genesis θα χρησιμοποιούσε τα περιουσιακά στοιχεία των χρηστών Gemini για θεσμικό δανεισμό ή ως «ασφάλεια για τον δανεισμό του ίδιου του Genesis», ανέφερε η υπηρεσία.

Την ίδια περίοδο, η Genesis κατέβαλε 166.2 εκατομμύρια δολάρια σε τόκους σε πελάτες, συμπεριλαμβανομένου του Gemini, σε έσοδα από τόκους 169.8 εκατομμυρίων δολαρίων, ανέφερε η SEC.

Οι θεσμικοί δανειολήπτες της Genesis περιλάμβαναν την Three Arrows Capital και την Alameda Research του Sam Bankman-Fried, και οι δύο πλέον σε πτώχευση.

Εκπρόσωποι από την Gemini και την Genesis μητρική Digital Currency Group αρνήθηκαν να σχολιάσουν.

Gemini, που ιδρύθηκε το 2015 από Bitcoin Οι συνήγοροι Cameron και Tyler Winklevoss, έχει μια εκτεταμένη επιχείρηση ανταλλαγής που, αν και πολιορκείται, θα μπορούσε ενδεχομένως να αντιμετωπίσει μια ενέργεια επιβολής.

Σε ένα tweet, ο Tyler Winklevoss είπε ότι ο Gemini «εργάζεται σκληρά για να ανακτήσει κεφάλαια» και χαρακτήρισε τη δράση της SEC «εντελώς αντιπαραγωγική».

Αλλά το μέλλον της Genesis είναι πιο αβέβαιο, επειδή η επιχείρηση επικεντρώνεται σε μεγάλο βαθμό στον δανεισμό κρυπτογράφησης πελατών και έχει ήδη προσλήψεων συμβούλων αναδιάρθρωσης. Ο δανειστής κρυπτογράφησης είναι μέρος της DCG, του ομίλου ετερογενών δραστηριοτήτων που ελέγχεται από τον Barry Silbert.

Οι αξιωματούχοι της SEC δήλωσαν ότι η πιθανότητα χρεοκοπίας της DCG ή της Genesis δεν είχε καμία σχέση με την απόφαση εάν θα επιδιωχθεί μια κατηγορία.

Είναι η τελευταία σε μια σειρά πρόσφατων ενεργειών επιβολής κρυπτονομισμάτων με επικεφαλής τον Gensler μετά την κατάρρευση του FTX, του ανταλλακτηρίου κρυπτογράφησης του Bankman-Fried, στα τέλη του περασμένου έτους. Ο Gensler δέχθηκε σφοδρή κριτική στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης και από νομοθέτες για την αποτυχία της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς να επιβάλει διασφαλίσεις στον εκκολαπτόμενο κλάδο κρυπτογράφησης.

Η Gensler's SEC και η Commodity Futures Trading Commission, υπό την προεδρία του Rostin Benham, είναι οι δύο ρυθμιστικές αρχές που επιβλέπουν τη δραστηριότητα κρυπτογράφησης στις ΗΠΑ Και οι δύο υπηρεσίες υπέβαλαν καταγγελίες κατά του Bankman-Fried, αλλά η SEC, πρόσφατα, αύξησε το ρυθμό και το εύρος της ενέργειες επιβολής.

Η SEC άσκησε παρόμοια αγωγή κατά του πλέον χρεοκοπημένου δανειστή κρυπτογράφησης BlockFi και εγκαταστάθηκαν πέρυσι. Νωρίτερα αυτό το μήνα, Coinbase εγκαταστάθηκαν με τις ρυθμιστικές αρχές της πολιτείας της Νέας Υόρκης για ιστορικά ανεπαρκή πρωτόκολλα «γνωρίστε τον πελάτη σας».

Αφού ήταν ο Bankman-Fried κατηγορείται για ομοσπονδιακές κατηγορίες απάτης Τον Δεκέμβριο, η SEC υπέβαλε πέντε αγωγές επιβολής που σχετίζονται με κρυπτογράφηση.

ΠΑΡΑΚΟΛΟΥΘΩ: Το Bitcoin bull run θα έρθει μέσα στα επόμενα δύο χρόνια, λέει ο CEO του ανταλλακτηρίου κρυπτογράφησης

Διόρθωση: Αυτή η ιστορία ενημερώθηκε για να διορθωθεί η οποία ο συνιδρυτής Gemini δημοσίευσε την απάντηση της εταιρείας στις χρεώσεις SEC.