Βιομηχανίες ανθεκτικές στην ύφεση για να αυξήσουν το χαρτοφυλάκιό σας

Βασικά καραβάνια

• Καθώς ο πληθωρισμός συνεχίζεται –και η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ αυξάνει τα επιτόκια για να τον καταπολεμήσει– μια ύφεση φαίνεται όλο και πιο πιθανή
• Για να αντισταθμίσουν, πολλοί επενδυτές θέλουν να επενδύσουν τα δύσκολα κέρδη τους σε «βιομηχανίες ανθεκτικές στην ύφεση».
• Παρόλο που κανένας κλάδος δεν είναι πραγματικά ανθεκτικός στην ύφεση, ορισμένοι αντιστέκονται στην ύφεση καλύτερα από άλλους, συμπεριλαμβανομένης της υγειονομικής περίθαλψης, των βασικών καταναλωτών και των μεταφορών
• Διαφοροποιώντας τις επενδύσεις σας σε μια σειρά από κατηγοριών στοιχείων ενεργητικού, βιομηχανίες και κεφαλαιοποίηση αγοράς μπορούν να προστατεύσουν περαιτέρω το χαρτοφυλάκιό σας στις καιρικές συνθήκες

Καθώς ο πληθωρισμός προχωρά και η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ αυξάνει τα επιτόκια να ταιριάζει, η απειλή του ύφεση φαίνεται πάντα πιθανό. Κατά τη διάρκεια της ύφεσης, οι καταναλωτές ξοδεύουν λιγότερα, οι επιχειρήσεις πωλούν λιγότερα - και οι επενδυτές υφίστανται αποπληθωρισμένα χαρτοφυλάκια ως αποτέλεσμα.

Αλλά αυτό δεν ισχύει σε γενικές γραμμές. Στην πραγματικότητα, μπορείτε να προστατεύσετε το χαρτοφυλάκιό σας με μετοχές που κατοικούν τα λεγόμενα "βιομηχανίες ανθεκτικές στην ύφεση.» Αν και δεν μπορούν να αναιρέσουν πλήρως τον αντίκτυπο μιας ύφεσης, μπορούν να απαλύνουν τις χειρότερες απώλειες. Μερικοί επιχειρήσεις ανθεκτικές στην ύφεση μπορεί ακόμη και να έχει ένα όμορφο κέρδος όταν οι οικονομικοί άνεμοι αλλάζουν.

Τι είναι οι «βιομηχανίες ανθεκτικές στην ύφεση»;

Βιομηχανίες ανθεκτικές στην ύφεση είναι κλάδοι που έχουν μια ιστορική τάση να αντιμετωπίζουν την ύφεση καλύτερα από τους ομολόγους τους. Μπορείτε επίσης να καλέσετε αυτές τις επενδύσεις αμυντικά αποθέματα, αφού είναι πιο ανθεκτικά στις πτώσεις.

Τεχνικά, το όνομα είναι μια εσφαλμένη ονομασία, καθώς κανένας κλάδος ή επιχείρηση δεν είναι εντελώς ύφεση απόδειξη. Σκεφτείτε τους ως ανθεκτικούς στην ύφεση: βιομηχανίες που βλέπουν λιγότερες απώλειες –ή ακόμη μεγαλύτερα κέρδη– όταν η οικονομία επιδεινώνεται. Το μειονέκτημα είναι ότι όταν η οικονομία ανθεί, αυτές οι μετοχές μπορεί να μείνουν στάσιμες ή να αναπτυχθούν πολύ πιο αργά.

Πώς να προσδιορίσετε εάν ένας κλάδος είναι ανθεκτικός στην ύφεση

Αυτό που κάνει έναν κλάδο ανθεκτικό στην ύφεση εξαρτάται από μερικές μεταβλητές.

Το πρώτο είναι εάν ένας κλάδος εξυπηρετεί βασικές ανθρώπινες ανάγκες ή ιεραρχεί επιθυμίες. Εν ολίγοις, οι επιχειρήσεις είναι λιγότερο πιθανό να υποφέρουν κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης εάν παρέχουν αγαθά ή υπηρεσίες που οι άνθρωποι δεν μπορούν (ή δεν πρόκειται) να περάσουν χωρίς.

Ένας άλλος πιθανός παράγοντας είναι εάν το επιχειρηματικό μοντέλο έχει σχεδιαστεί μοναδικά για να κεφαλαιοποιήσει την οικονομική ύφεση. Επιχειρήσεις όπως οι λιανοπωλητές με έκπτωση ή οι εταιρείες που παρέχουν συντήρηση και επισκευές για να παρατείνουν τη διάρκεια ζωής ενός αντικειμένου ταιριάζουν σε αυτήν τη θέση.

Ορισμένες βιομηχανίες αποδεικνύονται ανθεκτικές στην ύφεση μόνο για σύντομο χρονικό διάστημα, ίσως να συνδέεται με τον λόγο που σημειώθηκε η ύφεση. Σκεφτείτε το Peloton, το NetflixNFLX
και Zoom – μετοχές που ευδοκίμησαν κατά τη διάρκεια της πανδημίας λόγω της παγκόσμιας στροφής στην εργασία από το σπίτι.

Λόγω αυτών των αποκλίσεων, δεν μπορείτε ποτέ να πείτε πραγματικά ποιες βιομηχανίες είναι «εγγυημένες» ότι θα είναι ανθεκτικές στην ύφεση.

Φυσικά, η βιομηχανία είναι μόνο ένα θέμα. Είναι επίσης σημαντικό να εξετάσετε τη θέση, τα θεμελιώδη στοιχεία, τα περιθώρια κέρδους και την κεφαλαιοποίηση μιας εταιρείας. Ακριβώς επειδή μια εταιρεία κατοικεί σε μια βιομηχανία ανθεκτική στην ύφεση δεν σημαίνει ότι είναι ένα εξαιρετικό στοίχημα.

Βιομηχανίες ανθεκτικές στην ύφεση που πρέπει να εξετάσετε για το χαρτοφυλάκιό σας

Το αν θα υπάρξει ύφεση ή όχι στο μέλλον παραμένει στον αέρα. Μέχρι να συμβεί, θα είναι αδύνατο να πούμε ποιες βιομηχανίες ήταν «ανθεκτικές» στην ύφεση αυτή τη φορά. Αλλά με ιστορικό προηγούμενο και μια μικρή εικασία, μπορείτε να κάνετε μια πολύ μορφωμένη εικασία για το ποιες βιομηχανίες θα μπορούσε να ευημερώ.

Των βασικών καταναλωτικών αγαθών

Ακόμη και όταν οι καταναλωτές περιορίζουν τους προϋπολογισμούς τους, υπάρχουν ορισμένες κατηγορίες που απλά δεν μπορούν να αποκοπούν εντελώς. Ίσως το πιο σημαντικό από αυτά είναι τα βασικά καταναλωτικά προϊόντα.

Η βιομηχανία βασικών καταναλωτικών προϊόντων είναι τεράστια, που περιλαμβάνει τα πάντα, από παντοπωλεία και οικιακά καθαριστικά μέχρι καραμέλες και χαρτί υγείας. Αυτός ο κλάδος τείνει να αποδίδει καλά κατά τη διάρκεια της ύφεσης, επειδή απαιτούνται για καθαρή, υγιεινή ζωή. Ακόμη και όταν η οικονομία σταματά, οι άνθρωποι εξακολουθούν να χρειάζονται να φάνε, να κάνουν ντους και να καθαρίσουν τα σπίτια τους.

Σημαντικές βασικές μετοχές καταναλωτών περιλαμβάνουν τις Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger και Costco Wholesale. Αρκετές από αυτές τις εταιρείες διαθέτουν ακόμη και επιχειρηματικά χαρτοφυλάκια γεμάτα με μικρότερες μάρκες που καλύπτουν όλα τα επίπεδα προϋπολογισμού και προτιμήσεων.

Ενοχες απολαύσεις

Οι ένοχες απολαύσεις είναι λιγότερο κλάδος και περισσότερο κατηγορία – αλλά αυτό δεν μειώνει τις δυνατότητες ύφεσης αυτών των επιχειρήσεων.

Η κατηγορία των ενοχικών απολαύσεων περιλαμβάνει μετοχές που καλύπτουν σε μεγάλο βαθμό τις κακίες, τους εθισμούς και τις καλές ενασχολήσεις. Σκεφτείτε εταιρείες που παράγουν ή πωλούν αλκοόλ, καπνό, εμπειρίες τυχερών παιχνιδιών ή ακόμα και την αυξανόμενη εμβέλεια των προϊόντων μαριχουάνας.

Επειδή τα προϊόντα που πωλούνται από αυτές τις εταιρείες είναι συχνά ένας συνδυασμός εθιστικών και ανακουφιστικών από το άγχος σε δύσκολες στιγμές, οι πωλήσεις τους συχνά παραμένουν σταθερές (ή ακόμη και αυξάνονται) όταν πλησιάζει η ύφεση.

Και παρεμπιπτόντως, το Q.ai προσφέρει το δικό μας Guilty Pleasures Kit, ώστε να μπορείτε να επενδύσετε στις κακίες, στους εθισμούς και –ας το παραδεχτούμε– στη διασκέδαση που σας κάνουν να νιώθετε καλά.

Επιχειρήσεις προϋπολογισμού

Όπως οι ένοχες απολαύσεις, οι οικονομικές επιχειρήσεις είναι περισσότερο κατηγορία παρά κλάδος. Ωστόσο, αξίζουν να αναφερθούν ως επένδυση ανθεκτική στην ύφεση.

Όταν οι καταναλωτές μειώνουν τις δαπάνες τους, ένας τρόπος για να μειώσουν τους προϋπολογισμούς είναι να αλλάξουν από επώνυμες επωνυμίες σε επιχειρήσεις με έκπτωση. Αυτό μπορεί να σημαίνει αλλαγή από Whole Foods σε Walmart και Dollar Tree, United Airlines σε Spirit Airlines ή Macy's σε Poshmark.

Εάν αισθάνεστε ιδιαίτερα οικονομικοί, μπορείτε να πετάξετε εστιατόρια όπως τα McDonald's και Wendy's στον κάδο των εκπτώσεων. Εξάλλου, όταν οι προϋπολογισμοί σφίγγουν, πολλοί άνθρωποι μετακινούνται από το να τρώνε φανταχτερά στο να τρώνε γρήγορα.

Ναυτιλία και μεταφορά εμπορευμάτων

Τα απαραίτητα ή όχι, οι πρώτες ύλες και τα τελικά προϊόντα πρέπει να αποσταλούν στον τελικό αγοραστή τους. Εκεί μπαίνουν τα φορτία και οι μεταφορές.

Οι εταιρείες που διακινούν αγαθά σε όλο τον κόσμο – αεροπορικώς, χερσαία ή θαλάσσια – θα συνεχίσουν να είναι απαραίτητα έξοδα για εταιρείες και πελάτες όλων των ειδών. Είτε προτιμάτε UPS είτε Union Pacific, οι ναυτιλιακές εταιρείες μπορούν να κάνουν μια σταθερή επένδυση ύφεσης.

Utilities

Όπως και τα παντοπωλεία, οι επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας είναι μια άλλη ανάγκη που οι Αμερικανοί δεν μπορούν να ζήσουν χωρίς. Χρειάζεστε απλώς νερό στους σωλήνες σας, ρεύμα στο σπίτι σας και αέρα στους αεραγωγούς σας. Αυτές οι βιομηχανίες μπορούν επίσης να επωφεληθούν από την κρατική ρύθμιση και τις επιδοτήσεις κατά τη διάρκεια της ύφεσης, παρέχοντας ένα επιπλέον επίπεδο προστασίας.

Μερικά χρηστικά στοιχήματα θα μπορούσαν να περιλαμβάνουν PG&E, American Electric Power και American Water Works.

Φροντίδα Υγείας

Μια άλλη αναγκαιότητα που οι άνθρωποι δεν μπορούν ή δεν θέλουν να περιορίσουν είναι η υγειονομική περίθαλψη. Οι άνθρωποι χρειάζονται την υγεία τους για να εργαστούν, να παίξουν και να χαλαρώσουν, ανεξάρτητα από το οικονομικό κλίμα.

Ως αποτέλεσμα, τα νοσοκομεία, οι ασφαλιστικές εταιρείες και οι φαρμακευτικές εταιρείες συχνά παραμένουν σταθερά κατά τη διάρκεια της ύφεσης. Αλλά η βιομηχανία δεν περιστρέφεται εξ ολοκλήρου γύρω από ιατρικά κέντρα και συνταγές – οι επιδέσμους και η ασπιρίνη είναι επίσης ιατρικές ανάγκες.

Για τους επενδυτές, αυτό σημαίνει ότι μπορείτε να κοιτάξετε πέρα ​​από την Pfizer και τη Moderna σε ρούχα όπως η Johnson & Johnson και η Walgreens για να ολοκληρώσετε το χαρτοφυλάκιό σας.

ΤΕΧΝΟΛΟΓΙΑ της ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΑΣ

Ιστορικά, η πληροφορική έχει διατηρήσει μια πιο κυκλική παρά αμυντική θέση. Αλλά ως σύγχρονη επιχείρηση – όχι, μοντέρνα ζωή – βασίζεται όλο και περισσότερο στην τεχνολογία, αυτά τα αποθέματα έχουν γίνει όλα αλλά απαραίτητα.

Ο τομέας είναι επίσης τεράστιος, συμπεριλαμβανομένων εταιρειών που παράγουν λογισμικό και υλικό υπολογιστών, ημιαγωγούς, ακόμη και το Διαδίκτυο. Ως επενδυτής, αυτό παρέχει πολλές επιλογές και καθιστά το IT ένα σταθερό στοίχημα ύφεσης.

Επικοινωνία και ψηφιακές υπηρεσίες

Παρόμοια με την πληροφορική, η επικοινωνία είναι λιγότερο απαραίτητη για τη ζωή και περισσότερο για τις εξελισσόμενες επιχειρηματικές ανάγκες. Αυτό περιλαμβάνει εταιρείες τηλεπικοινωνιών όπως η Verizon, μηχανές αναζήτησης όπως η Google, εταιρείες κοινωνικών μέσων όπως η Meta και υπηρεσίες ροής όπως το Netflix. Μπορείτε ακόμη και να ρίξετε στη μίξη κατασκευαστές βιντεοπαιχνιδιών όπως η Activision Blizzard.

Από τη μία πλευρά, μερικά από αυτά (βλέποντας εσάς, το Netflix και την Activision) θεωρούνται σε μεγάλο βαθμό διακριτικά. Όμως, όπως και οι ένοχες απολαύσεις, οι καταναλωτές απλώς αρνούνται να εγκαταλείψουν την ψυχαγωγία και τους περισπασμούς τους όταν τα πράγματα γίνονται δύσκολα.

Τούτου λεχθέντος, κάθε εταιρεία και κάθε ύφεση διαφέρει, επομένως δεν υπάρχουν εγγυήσεις. Όμως, καθώς οι βιομηχανίες που είναι ανθεκτικές στην ύφεση, οι τηλεπικοινωνίες και οι ψηφιακές υπηρεσίες μπορούν να είναι ένα καλό στοίχημα.

Μην ξεχνάτε τη σημασία της διαφοροποίησης

Η επιλογή βιομηχανιών ανθεκτικών στην ύφεση είναι μόνο ένα θέμα κατά τη διάρκεια της οικονομικής ύφεσης. Ένα άλλο βασικό συστατικό της επιτυχίας είναι η διατήρηση α διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου.

Με απλά λόγια, η προσκόλληση υπερβολικού κεφαλαίου σε πολύ λίγες εταιρείες μπορεί να συγκεντρώσει τον κίνδυνο σε επικίνδυνο βαθμό. Όταν αυτές οι επιχειρήσεις καταρρέουν – ή η υπόλοιπη οικονομία αναπτύσσεται – κινδυνεύετε να υποστείτε απώλειες ή να χάσετε κέρδη. Ξαφνικά, έχετε περάσει από το να το σκοτώσετε κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης στο να πατάτε νερό κατά τη διάρκεια της ανάκαμψης.

Ευτυχώς, η αποφυγή αυτού του πολύ συνηθισμένου σεναρίου είναι ένα τσιμπημένο με τη δύναμη της διαφοροποίησης. Και το Q.ai κάνει την επίτευξη αυτής της ιδανικής ισορροπίας ακόμα πιο εύκολη.

Με μια ευρεία επιλογή Επενδυτικών κιτ που εξισορροπούν τους βαθμούς κινδύνου και πιθανής ανταμοιβής, οι επενδυτές μπορούν να επιλέξουν τις προτιμώμενες κατανομές τους. Επιλέξτε από επενδύσεις στο μέλλον, προστατεύοντας τον εαυτό σας από τον πληθωρισμό ή ταλαντεύεστε για τους φράχτες με πιο ριψοκίνδυνα περιουσιακά στοιχεία.

Εναλλακτικά, μπορείτε να επιλέξετε από τις ελεγχόμενες από AI επιλογές μας για να εξισορροπήσετε τον κίνδυνο όχι μόνο ανά χαρτοφυλάκιο, αλλά μεταξύ χαρτοφυλάκια, για να επιτευχθεί αυτή η τέλεια ισορροπία.

Ακόμα καλύτερα, όλα αυτά υποστηρίζονται από τεχνητή νοημοσύνη για να σας δώσει τις καλύτερες πιθανότητες να δημιουργήσετε μακροπρόθεσμο πλούτο, ανεξάρτητα από το οικονομικό κλίμα.

Ύφεση, ποιος;

Κατεβάστε το Q.ai σήμερα για πρόσβαση σε επενδυτικές στρατηγικές που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη.