Το OCC απαιτεί το πρόγραμμα εκκαθάρισης AML του Anchorage Digital

Η ρυθμιστική αρχή των εθνικών τραπεζών των ΗΠΑ δεν είναι ικανοποιημένη με το πρόγραμμα «γνωρίζω τον πελάτη» (KYC) της Anchorage Digital.

Στις 21 Απριλίου, το Office of the Controller of the Currency (OCC) δημοσίευσε μια εντολή συναίνεσης, επικαλούμενη, όπως αποκάλεσε, την χαλαρή συμμόρφωση της Anchorage Digital με τις διατάξεις KYC και κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η εντολή απαιτεί από το Anchorage να σταματήσει και να παραιτηθεί από αυτές τις πρακτικές και αντ' αυτού να θεσπίσει μια ανανέωση και έναν αριθμό νέων προσλήψεων. 

«Το OCC κρατά όλες τις εθνικές ναυλωμένες τράπεζες με τα ίδια υψηλά πρότυπα, είτε εμπλέκονται σε παραδοσιακές είτε σε νέες δραστηριότητες», δήλωσε ο αναπληρωτής ελεγκτής του νομίσματος Michael J. Hsu. «Όταν οι θεσμοί υπολείπονται, θα αναλάβουμε δράση και θα τους λογοδοτήσουμε για να διασφαλίσουμε τη συμμόρφωση με τους ομοσπονδιακούς νόμους και κανονισμούς».

Η εντολή απαιτεί από το Anchorage να ορίσει έναν υπάλληλο τραπεζικού απορρήτου που θα προεδρεύει της συμμόρφωσής του με τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου, τη ραχοκοκαλιά των προγραμμάτων AML και KYC στις ΗΠΑ. Αναθέτει επίσης τη δημιουργία μιας επιτροπής συμμόρφωσης τουλάχιστον τριών μελών και την επανεξέταση των υφιστάμενων πελατών υψηλού κινδύνου. 

Λάβετε την ημερήσια σύνοψη του Crypto

Παραδίδεται καθημερινά, απευθείας στα εισερχόμενά σας.

Μια εντολή συναίνεσης συνήθως σημαίνει ότι και τα δύο μέρη — σε αυτήν την περίπτωση, το OCC και το Anchorage Digital — έχουν καταλήξει σε συμφωνία ως προς τα βήματα προς τα εμπρός. Σύμφωνα με τη διαταγή, το Anchorage «έχει ξεκινήσει διορθωτικά μέτρα και δεσμεύεται να λάβει όλα τα απαραίτητα και κατάλληλα μέτρα για να διορθώσει τις ελλείψεις που εντοπίστηκαν από το OCC».

Σε μια δήλωση που κοινοποιήθηκε στο The Block, το Anchorage είπε: «Τα ευρήματα που κοινοποιήθηκαν πρόσφατα από το OCC αντικατοπτρίζουν τομείς για βελτίωση που εντοπίστηκαν από το OCC το 2021 ως προς την εποπτική του ιδιότητα».

Το Anchorage λειτουργεί υπό όρους ναύλωσης εθνικής τράπεζας από το OCC από τις αρχές Ιανουαρίου, που εκδόθηκε υπό τον Brian Brooks, ο οποίος ήταν εκείνη την εποχή ενεργός ελεγκτής του νομίσματος. Η φύση αυτής της ναύλωσης σημαίνει ότι το Anchorage λειτουργεί υπό ένα είδος δοκιμαστικού καθεστώτος. Από τότε που ο Michael Hsu ανέλαβε τη θέση, το OCC δεν έχει εκδώσει άλλα τέτοια καταστατικά. 

Ενημέρωση: 4/21/2022 17:10 EST: Αυτό το άρθρο ενημερώθηκε για να περιλαμβάνει σχόλια από την Anchorage Digital που ελήφθησαν μετά την αρχική δημοσίευση, καθώς και για να προσδιορίσει ότι το OCC εξέδωσε εντολή συναίνεσης αντί για διαταγή παύσης και παύσης.