- Ο Κελσίου κέρδισε έλξη κατά τη διάρκεια της πανδημίας, υποσχόμενος εύκολα δάνεια και υψηλό επιτόκιο.
- Ο Άλεξ κατηγορείται ότι συνέχισε τις προαγωγές παρά το γεγονός ότι γνώριζε την κατάσταση του Κελσίου.
- Από τον Νοέμβριο του 2022, έχουν 9 δισεκατομμύρια δολάρια σε υποχρεώσεις, συμπεριλαμβανομένων 4.3 δισεκατομμυρίων δολαρίων που οφείλονται.
Ένα άλλο πρόβλημα για την χρεοκοπημένη εταιρεία δανεισμού κρυπτονομισμάτων Celsius, καθώς ο γενικός εισαγγελέας της Νέας Υόρκης μήνυσε τον ιδρυτή της Alex Mashinsky, όπου ισχυρίστηκε ότι εξαπάτησε τους επενδυτές για δισεκατομμύρια δολάρια σε ψηφιακό νόμισμα καθώς έκρυβε την κακή κατάσταση της πλατφόρμας δανεισμού.
Ο Alex συνέχισε να προωθεί τον Κελσίου ως ασφαλέστερη εναλλακτική λύση για τις τράπεζες, καθώς πλήρωνε υψηλό τόκο έως και 17% στις καταθέσεις, όλα αυτά ενώ έκρυβε ζημιές αξίας εκατομμυρίων δολαρίων στις επικίνδυνες επενδύσεις τους, σύμφωνα με την καταγγελία που κατέθεσε η Γενική Εισαγγελέας Λετίθια Τζέιμς την Πέμπτη. .
Η αστική αγωγή απαιτούσε την απαγόρευση του Alex από το να κάνει οποιαδήποτε επιχείρηση στη Νέα Υόρκη και αναγκάστηκε να επιστρέψει τις αποζημιώσεις για παραβίαση των νόμων, συμπεριλαμβανομένου του νόμου Martin της πολιτείας, ο οποίος επέτρεψε στον James ευρύτερη εξουσία στη δίωξη υποθέσεων απάτης επί τίτλων.
«Ο Alex Mashinsky υποσχέθηκε να οδηγήσει τους επενδυτές στην οικονομική ελευθερία, αλλά τους οδήγησε σε μια πορεία οικονομικής καταστροφής. Η παροχή ψευδών και αβάσιμων υποσχέσεων και η παραπλάνηση των επενδυτών είναι παράνομη». είπε ο Τζέιμς σε δήλωσή του.
Ούτε ο Άλεξ ούτε οι δικηγόροι του είχαν ανταποκριθεί αμέσως στα αιτήματα για σχόλια. Ο Κέλσιους δεν είναι κατηγορούμενος στη μήνυση που κατατέθηκε σε κρατικό δικαστήριο στο Μανχάταν.
Ο Κελσίου κέρδισε τεράστια δημοτικότητα κατά τη διάρκεια της πανδημίας, καθώς υποσχέθηκε εύκολη πρόσβαση σε δάνεια και υψηλότερα επιτόκια στις καταθέσεις. Συνέχισαν να δανείζουν μάρκες σε πολλούς θεσμικούς επενδυτές με την ελπίδα να κερδίσουν κέρδος από τη διαφορά. Αλλά δυστυχώς, αυτό το επιχειρηματικό μοντέλο αποδείχθηκε αναποτελεσματικό το 2022 λόγω της πώλησης στις αγορές κρυπτονομισμάτων.
Αυτή η αγωγή θεωρείται σημαντική για την αντιμετώπιση επικίνδυνων πρακτικών κρυπτογράφησης από την κυβέρνηση.
Ένας αναπληρωτής κοσμήτορας στη Νομική Σχολή Vanderbilt στο Νάσβιλ του Τενεσί, ο Yesha Yadav, πιστεύει ότι η απουσία ενός ολοκληρωμένου ομοσπονδιακού πλαισίου για τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων επιτρέπει στον James να είναι επιθετικός σε αυτή την περίπτωση, λέγοντας περαιτέρω ότι:
«Η αγωγή του Τζέιμς προσθέτει στον παράγοντα φόβου που αντιμετωπίζει η βιομηχανία, όπου τα χρήματα είναι εξαιρετικά σφιχτά και η ικανότητα απορρόφησης μεγάλων προστίμων θα είναι πολύ πιο περιορισμένη».
Ο Celsius υπέβαλε αίτηση πτώχευσης για το Κεφάλαιο 11 στις 13 Ιουλίου 2022. εκείνη την εποχή, ήταν 1.9 δισεκατομμύρια δολάρια σε έλλειμμα σύμφωνα με τους ισολογισμούς. Η εταιρεία έκλεισε τον Νοέμβριο του 2022 με υποχρεώσεις 9 δισεκατομμυρίων δολαρίων, συμπεριλαμβανομένων 4.3 δισεκατομμυρίων δολαρίων συν, που όφειλαν στους πελάτες.
Ο Τζέιμς είπε ότι αυτός ο δόλος συνεχίστηκε από το 2018 έως το 2022 έως ότου η εταιρεία πάγωσε τις καταθέσεις, καθιστώντας περισσότερους από 26,000 Νεοϋορκέζους θύματα αυτής της οικονομικής απάτης.
Ο Alex Mashinsky γεννήθηκε στην Ουκρανία και αργότερα μετανάστευσε στο Ισραήλ και πριν ξεκινήσει το Celsius το 2017, είχε άφθονη εμπειρία στην έναρξη πολλαπλών επιχειρήσεων. Οι προσπάθειες προώθησης των εργαζομένων πίσω από το Celsius τους βοήθησαν να αποκτήσουν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία 20 δισεκατομμυρίων δολαρίων, αλλά άρχισαν να αντιμετωπίζουν προβλήματα με την απόδοση των υποσχεμένων αποδόσεων και στη συνέχεια μετακόμισαν σε πιο επικίνδυνα νερά.
Ο Alex ήταν πολύ φωνητικός σχετικά με την αγνόηση του FUD και απέρριψε όλες τις επικρίσεις εβδομάδες πριν παγώσουν τις συναλλαγές.
Η Nancy J. Allen είναι λάτρης των κρυπτονομισμάτων και πιστεύει ότι τα κρυπτονομίσματα εμπνέουν τους ανθρώπους να είναι οι δικές τους τράπεζες και να απομακρυνθούν από τα παραδοσιακά συστήματα νομισματικής ανταλλαγής. Την ιντριγκάρει επίσης η τεχνολογία blockchain και η λειτουργία της.
Πηγή: https://www.thecoinrepublic.com/2023/01/06/ny-attorney-general-sues-alex-mashinsky-on-the-count-of-defrauding-investors/