Η Morningstar λέει ότι αυτό το περιουσιακό στοιχείο που παραβλέπεται θα μπορούσε να ξεσπάσει το 2023. Είναι κατάλληλο για εσάς;

Στον κόσμο των επενδύσεων, ίσως κανένα δεν είναι λιγότερο εντυπωσιακό από αυτό δημοτικά ομόλογα. Εάν οι μετοχές και τα εταιρικά ομόλογα είναι η μπριζόλα και οι ψητές πατάτες του επενδυτικού σας πιάτου, τα δημοτικά ομόλογα μοιάζουν περισσότερο με λαχανάκια Βρυξελλών στον ατμό. Αλλά αυτή η παραμελημένη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων μπορεί να έχει τη στιγμή της. Χρηματοοικονομική εταιρεία Morningstar πιστεύει ότι μετά από ένα δύσκολο 2022, φέτος θα μπορούσε να είναι μια ιδιαίτερα καλή στιγμή για να εργαστείτε με δημοτικά ομόλογα στο χαρτοφυλάκιό σας.

Για βοήθεια στην επένδυση σε δημοτικά ομόλογα, σκεφτείτε συνεργασία με έναν οικονομικό σύμβουλο.

Βασικά Δημοτικά Ομόλογα

Δημοτικά ομόλογα είναι χρεωστικούς τίτλους αγοράζονται από κυβερνήσεις πολιτειών, κομητειών ή πόλεων. Τα ομοσπονδιακά κρατικά ομόλογα θεωρούνται ξεχωριστή κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Οι κρατικές οντότητες προσφέρουν δημοτικά ομόλογα για την πληρωμή έργων και γενικά πληρώνουν τόκους ανά εξάμηνο.

Οι δύο πιο κοινές ποικιλίες δημοτικών ομολόγων είναι τα ομόλογα γενικής υποχρέωσης (GO) και τα ομόλογα εσόδων. Ενώ το πρώτο υποστηρίζεται από την πίστωση της πόλης και του κράτους στο οποίο εκδίδεται το ομόλογο, το δεύτερο υποστηρίζεται από τα έσοδα που θα προκύψουν από το έργο τα ομολογιακά κεφάλαια - σαν μια νέα γέφυρα.

Τα δημοτικά ομόλογα απαλλάσσονται από ομοσπονδιακούς φόρους και, σε πολλές περιπτώσεις, από κρατικούς και τοπικούς φόρους επίσης. Τα δημοτικά ομόλογα μπορούν να λήξουν σε λίγα χρόνια ή σε μια δεκαετία. Μπορούν να αγοραστούν με ηλεκτρονικό λογαριασμό μεσιτείας, σε α αμοιβαίο κεφάλαιο or ταμείο ανταλλαγής συναλλαγών, ή με τη βοήθεια ενός οικονομικού συμβούλου.

Δημοτικά ομόλογα το 2023

Ενώ τα δημοτικά ομόλογα αποτελούν συχνά μέρος ενός καλά ισορροπημένου χαρτοφυλακίου, η Morningstar λέει ότι το 2023 φαίνεται ιδιαίτερα ελπιδοφόρο για αυτήν την παραβλέπουσα ασφάλεια χρέους.

Η αναλύτρια της Morningstar Katherine Lynch γράφει ότι «οι αποδόσεις των δημοτικών τίτλων βρίσκονται στα υψηλότερα επίπεδά τους εδώ και πολλά χρόνια. Το μέσο ενδιάμεσο αμοιβαίο κεφάλαιο ομολόγων ανέρχεται στο 3%, σε σύγκριση με περίπου 1% μόλις πριν από ένα χρόνο».

Ομοίως, ο Lynch σημειώνει ότι τόσο οι κρατικές όσο και οι τοπικές κυβερνήσεις έχουν γενικά ενισχύσει τις δημοσιονομικές τους θέσεις τα τελευταία χρόνια, πράγμα που σημαίνει ότι η ποιότητα της πίστωσης είναι πολύ ισχυρή. Αυτό σημαίνει ότι ακόμη και αν υπάρξει βαθύτερη ύφεση τα επόμενα χρόνια, τα δημοτικά ομόλογα θα πρέπει να βρίσκονται σε καλή θέση σε σχέση με τα εταιρικά ομόλογα.

Η ιστορία συνεχίζεται

Πώς ταιριάζουν τα δημοτικά ομόλογα στο προφίλ σας

Ακριβώς επειδή τα δημοτικά ομόλογα είναι επί του παρόντος ισχυρά δεν σημαίνει ότι πρέπει να ρευστοποιήσετε όλα τα περιουσιακά σας στοιχεία και να σπεύσετε να τα αγοράσετε. Αντίθετα, κοιτάξτε πόσο από το χαρτοφυλάκιό σας αφιερώνεται αυτήν τη στιγμή σε τίτλους σταθερού εισοδήματος και σκεφτείτε να μεταφέρετε μέρος των χρημάτων σας σε δημοτικά ομόλογα.

Εάν χρειάζεστε βοήθεια για να υπολογίσετε πόσο από το χαρτοφυλάκιό σας θα πρέπει να είναι σε τίτλους σταθερού εισοδήματος, χρησιμοποιήστε το SmartAsset's δωρεάν αριθμομηχανή κατανομής περιουσιακών στοιχείων.

Κατώτατη γραμμή

Μετά από μια δύσκολη χρονιά πέρυσι, το 2023 φαίνεται να είναι μια δυνατή χρονιά για τα δημοτικά ομόλογα. Όπως σημειώνει η Morningstar, οι τοπικές και πολιτειακές κυβερνήσεις βρίσκονται σε ισχυρή θέση οικονομικά και οι αποδόσεις φαίνονται ισχυρές, επομένως αυτά τα κρατικά χρέη φαίνονται να είναι μια καλή επιλογή για όσους αναζητούν επενδυτική επιλογή σταθερού εισοδήματος.

Συμβουλές για επενδύσεις

• A οικονομικός σύμβουλος μπορεί να σας βοηθήσει να πάρετε τις σωστές αποφάσεις με δημοτικά ομόλογα. Το δωρεάν εργαλείο του SmartAsset σας ταιριάζει με έως και τρεις ελεγμένους χρηματοοικονομικούς συμβούλους που υπηρετούν την περιοχή σας και μπορείτε να κάνετε συνέντευξη από τους συμβούλους σας χωρίς κόστος για να αποφασίσετε ποιος είναι κατάλληλος για εσάς. Εάν είστε έτοιμοι να βρείτε έναν σύμβουλο που μπορεί να σας βοηθήσει να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους, Ξεκινήστε τώρα.

• Αν θέλετε να μάθετε πόσο μπορεί να αξίζει η επένδυσή σας στο δρόμο, χρησιμοποιήστε το SmartAsset δωρεάν επενδυτική αριθμομηχανή.

Πηγή φωτογραφίας: ©iStock.com/Andrii Dodonov, ©iStock.com/Dzmitry Skazau, ©iStock.com/designer491

Ο ορθοστάτης Η Morningstar λέει ότι αυτό το παραμελημένο περιουσιακό στοιχείο θα μπορούσε να ξεσπάσει το 2023 εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Ιστολόγιο SmartAsset.