(Bloomberg) — Οι κάτοικοι της Wall Street ανατρίχιασαν καθώς κυκλοφόρησε η είδηση πέρυσι ότι οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ εξέταζαν εάν οι τραπεζικοί υπάλληλοι χρησιμοποιούσαν προσωπικά τηλέφωνα για να στέλνουν μηνύματα για συναλλαγές μεταξύ τους και με πελάτες – έναν κανόνα που σχεδόν όλοι φαινόταν να παραβιάζουν.
Τα πιο διαβασμένα από το Bloomberg
Ωστόσο, για όσους ανησυχούν σιωπηλά, αναδύεται ένα ασημένιο υπόβαθρο: Δεν φαίνεται να είναι δολοφόνος καριέρας.
Λίγο μετά την εκδίωξή τους λόγω του ελέγχου, μια τριάδα στελεχών από την JPMorgan Chase & Co. - την πρώτη τράπεζα που σφυρηλατήθηκε από τις αρχές στη διεύρυνση της έρευνας - δημιούργησε νέες θέσεις εργασίας στον κλάδο. Η ίδια η εταιρεία πλήρωσε πρόστιμα 200 εκατομμυρίων δολαρίων για τα λάθη της παρακολούθησης.
Ο Ben Sykes, εκτελεστικός διευθυντής που αποχώρησε πέρυσι, προσγειώθηκε στην ανταγωνιστική Jefferies Financial Group Inc. τον Σεπτέμβριο, σύμφωνα με αρχεία που κατατέθηκαν στις ρυθμιστικές αρχές μεσιτείας. Ο Ερλ Ντόουλινγκ, πρώην διευθύνων σύμβουλος, για τον οποίο άνθρωποι που γνωρίζουν το θέμα λένε ότι είχε επίσης απωθηθεί, ξεκίνησε αυτόν τον μήνα στην μπουτίκ επενδυτικής τραπεζικής PJT Partners Inc.
Και αυτό αφού ο ανώτερος έμπορος πιστώσεων Ed Koo, ένας πρώιμος θύμα των προσπαθειών της JPMorgan να περιορίσει τη μη εξουσιοδοτημένη αποστολή μηνυμάτων, απέκτησε νέο ρόλο σε μια μικρότερη εταιρεία στα μέσα του 2020, λίγο μετά την αποχώρησή του από την JPMorgan. Τώρα είναι διαχειριστής χαρτοφυλακίου στην Brean Asset Management.
Οι προσγειώσεις μπορεί να παρέχουν τουλάχιστον λίγη άνεση στους κατοίκους της Wall Street, καθώς η έρευνα των ΗΠΑ επεκτείνεται για να εξετάσει εάν περισσότερες εταιρείες παραβίασαν τις απαιτήσεις τήρησης αρχείων που είχαν σχεδιαστεί για την προστασία των επενδυτών. Όταν τιμωρούσαν την JPMorgan, οι ομοσπονδιακοί ερευνητές εξέφρασαν ιδιαίτερη οργή με τους μάνατζερ που υποτίθεται ότι βοηθούσαν να μην στείλουν μηνύματα έξω από τα επίσημα κανάλια, αλλά αντ' αυτού ασχολήθηκαν οι ίδιοι. Αυτή η εστίαση αυξάνει τις πιθανότητες οι εργαζόμενοι σε άλλες εταιρείες να απομακρυνθούν καθώς προχωρούν οι έρευνες.
Διαβάστε περισσότερα: Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Deutsche Bank λέει ότι η Τράπεζα εξετάζει τη χρήση ιδιωτικών email
Οι νέες συναυλίες έρχονται επίσης καθώς οι ηγέτες της Wall Street παραπονιούνται για το πόσο δύσκολο είναι να προσελκύσουν και να διατηρήσουν έμπειρο προσωπικό, σε αυτό που πολλοί αποκαλούν «πόλεμο για ταλέντο». Δεν είναι η χειρότερη στιγμή για να ψάχνεις δουλειά.
«Αυτοί οι άνθρωποι μπόρεσαν να βρουν εναλλακτική απασχόληση επειδή προφανώς έχουν δεξιότητες και είναι καλοί σε αυτό που μπορούν να κάνουν», είπε ο Άνταμ Πρίτσαρντ, καθηγητής Νομικής στο Πανεπιστήμιο του Μίσιγκαν. «Η JPMorgan μάλλον έπρεπε να απολύσει κάποιους για να δείξει ότι ήταν σοβαροί. Έτσι, μπορείτε να δείτε πώς ένας επόμενος εργοδότης θα έλεγε: "Ναι, αυτό είναι μια κανονιστική παραβίαση, αλλά δεν έκλεβες από τους πελάτες σου".
Διαβάστε περισσότερα: Τα αφεντικά της JPMorgan κολλήθηκαν με πρόστιμο 200 εκατομμυρίων δολαρίων στο WhatsApp
Η πανταχού παρουσία των ιδιωτικών γραπτών μηνυμάτων έχει γίνει κάτι σαν ανοιχτό μυστικό στις τράπεζες τα τελευταία χρόνια. Καθώς οι εφαρμογές ανταλλαγής μηνυμάτων για κινητά πολλαπλασιάστηκαν, πολλοί κάτοικοι της Wall Street άρχισαν να τις χρησιμοποιούν ως έναν γρήγορο τρόπο για να κάνουν ping σε έναν συνάδελφο ή έναν πελάτη - ή ως έναν διακριτικό τρόπο για να κάνουν άσκοπα σχόλια χωρίς να το βλέπουν τα αφεντικά. Η χρήση τέτοιων πλατφορμών έγινε ακόμη πιο συνηθισμένη όταν η πανδημία Covid-19 ανάγκασε λεγεώνες εργαζομένων να εργάζονται από το σπίτι στις αρχές του 2020.
Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς έχει απαιτήσει από τις εταιρείες κινητών αξιών να αρχειοθετούν γραπτές ανακοινώσεις από τη δεκαετία του 1930. Τον περασμένο μήνα, κατηγόρησε την JPMorgan ότι δεν εκπλήρωσε τις υποχρεώσεις της από τις αρχές του 2018 έως τα τέλη του 2020, καθώς οι εργαζόμενοι έστελναν μηνύματα μέσω SMS, WhatsApp και προσωπικούς λογαριασμούς email. Ενώ η υπηρεσία είπε ότι αυτό εμπόδισε τις άλλες έρευνές της, δεν κατηγόρησε την εταιρεία ότι χρησιμοποιεί αυτές τις μη εξουσιοδοτημένες πλατφόρμες για να εξαπατήσει πελάτες ή να εμπλακεί σε αδικοπραγίες.
Αυτό είναι το κλειδί για τους εργοδότες. Τα στελέχη της Jefferies και της PJT γνώριζαν ότι οι Sykes και Dowling είχαν παρασυρθεί από την έρευνα ανταλλαγής μηνυμάτων πέρυσι και τους προσέλαβαν μετά από δέουσα επιμέλεια, σύμφωνα με άτομα που έχουν σημασία.
Οι εκπρόσωποι αυτών των εταιρειών, η Brean Asset Management και η JPMorgan αρνήθηκαν να σχολιάσουν τις αποφάσεις προσωπικού. Δεν είχαν κανένα σχόλιο ούτε τα τρία στελέχη ή οι εκπρόσωποί τους.
Η τράπεζα συμβιβάστηκε με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και την Επιτροπή Διαπραγμάτευσης Συμβάσεων Μελλοντικής Εκπλήρωσης Εμπορευμάτων, παραδέχοντας τα λάθη. Οι αρχές δεν έχουν επιβάλει κυρώσεις σε κανένα άτομο.
Κοπή μπόνους
Η JPMorgan έδιωξε μόνο μερικά στελέχη λόγω των ερευνών, αλλά πειθάρχησε πολλούς άλλους - μερικές φορές μειώνοντας τα μπόνους τους. Η SEC προειδοποίησε επίσης ότι έχει ανοίξει πρόσθετες έρευνες σε άλλες χρηματοπιστωτικές εταιρείες. Η πρώιμη αντίδραση από τους ανταγωνιστές της JPMorgan υποδηλώνει ότι όσοι τιμωρούνται μπορεί να βρουν μια δεύτερη ευκαιρία αλλού.
Βεβαίως, οι εκτοπισμένοι μπορούν να αφήσουν ένα διαρκές σημάδι στα αρχεία προσωπικού της χρηματιστηριακής βιομηχανίας, που είναι διαθέσιμα στην υπηρεσία BrokerCheck της Ρυθμιστικής Αρχής Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας.
Το αρχείο του Σάικς δείχνει ότι «τερματίστηκε για παραβίαση της επικοινωνιακής πολιτικής της εταιρείας μεταφέροντας πολλές εσωτερικές επιχειρηματικές επικοινωνίες από ένα επιτηρούμενο εγκεκριμένο κανάλι ηλεκτρονικής επικοινωνίας σε ένα μη εγκεκριμένο κανάλι ηλεκτρονικής επικοινωνίας και για ακατάλληλο περιεχόμενο ορισμένων επικοινωνιών».
Τα αρχεία του Koo λένε ότι «χρησιμοποιούσε μια εφαρμογή κοινωνικής δικτύωσης τρίτου μέρους για εσωτερικές επιχειρηματικές επικοινωνίες». Προσθέτει ότι δεν υπήρξε «καμία γνωστή βλάβη πελατών».
Η αναφορά BrokerCheck του Dowling δείχνει προς το παρόν μόνο ότι άφησε την JPMorgan και εντάχθηκε στην PJT.
Τα πιο διαβασμένα από το Bloomberg Businessweek
© 2022 Bloomberg LP
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/jpmorgan-executives-ousted-200-million-134005906.html