Πόσο εισόδημα μπορείτε να έχετε για φόρους κεφαλαιουχικών κερδών 0% το 2023

Εάν σχεδιάζετε να πουλήσετε επενδύσεις ή να εξισορροπήσετε ξανά το φορολογητέο χαρτοφυλάκιό σας, ενδέχεται να είναι λιγότερο πιθανό να ενεργοποιήσετε έναν φορολογικό λογαριασμό το 2023, λένε οι ειδικοί.

Αυτή την εβδομάδα, το IRS δημοσίευσε δεκάδες προσαρμογές πληθωρισμού για το 2023, μεταξύ των οποίων υψηλότερους φόρους εισοδήματος, αυξημένες τυπικές μειώσεις, μεγαλύτερες εξαιρέσεις φόρου ακίνητης περιουσίας και πολλά άλλα. 

Ο οργανισμός αύξησε επίσης τα εισοδηματικά όρια για τα μακροπρόθεσμα κέρδη κεφαλαίου 0%, 15% και 20% για το 2023, που επιβάλλονται σε κερδοφόρα περιουσιακά στοιχεία που διατηρούνται για περισσότερο από ένα χρόνο.

Περισσότερα από Προσωπικά Οικονομικά:
Το IRS αυξάνει την εξαίρεση από φόρους περιουσίας στα 12.92 εκατομμύρια δολάρια για το 2023
Τι θα μπορούσε να σημαίνει για τους φόρους μια προσαρμογή του κόστους ζωής της κοινωνικής ασφάλισης ρεκόρ 8.7%.
IRS: Ακολουθούν οι νέες κατηγορίες φορολογίας εισοδήματος για το 2023

«Θα είναι αρκετά σημαντικό», είπε ο Tommy Lucas, ένας πιστοποιημένος οικονομικός σχεδιαστής και εγγεγραμμένος πράκτορας στο Moisand Fitzgerald Tamayo στο Ορλάντο της Φλόριντα.

Με υψηλότερες τυπικές κρατήσεις και όρια εισοδήματος για κέρδη κεφαλαίου, είναι πιο πιθανό να πέσετε στο 0% το 2023, είπε ο Lucas.

Για το 2023, ενδέχεται να πληροίτε τις προϋποθέσεις για το ποσοστό μακροπρόθεσμων κεφαλαιακών κερδών 0% με φορολογητέο εισόδημα 44,625 $ ή λιγότερο για μεμονωμένους χρήστες και 89,250 $ ή λιγότερο για παντρεμένα ζευγάρια που υποβάλλουν από κοινού.

Οι συντελεστές χρησιμοποιούν "φορολογητέο εισόδημα", το οποίο υπολογίζεται αφαιρώντας τη μεγαλύτερη από τις τυπικές ή αναλυτικές μειώσεις από το προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημά σας.

Συγκριτικά, θα πέσετε στο 0% των μακροπρόθεσμων κεφαλαιουχικών κερδών το 2022 με φορολογητέο εισόδημα 41,675 $ ή λιγότερο για μεμονωμένους χρήστες και 83,350 $ ή λιγότερο για παντρεμένα ζευγάρια που υποβάλλουν από κοινού.

Με φορολογητέο εισόδημα κάτω από τα όρια, μπορείτε πωλούν κερδοφόρα περιουσιακά στοιχεία χωρίς φορολογικές συνέπειες. Και για ορισμένους επενδυτές, η πώληση μπορεί να είναι μια ευκαιρία διαφοροποίησης εν μέσω αστάθειας της αγοράς, είπε ο Lucas.

«Είναι εκεί, είναι διαθέσιμο και είναι μια πραγματικά καλή ευκαιρία φορολογικού σχεδιασμού», πρόσθεσε.

Είτε παίρνετε κέρδη είτε συγκομιδή απώλειας φόρου, το οποίο χρησιμοποιεί ζημίες για να αντισταθμίσει τα κέρδη, «πρέπει πραγματικά να έχετε ένα χειρισμό για ολόκληρη την εικόνα που μπορείτε να αναφέρετε», δήλωσε ο Jim Guarino, CFP, CPA και διευθύνων σύμβουλος της Baker Newman Noyes στο Woburn της Μασαχουσέτης.

Αυτό περιλαμβάνει την εκτίμηση πληρωμές τέλους έτους από αμοιβαία κεφάλαια στους φορολογητέους λογαριασμούς - κάτι που πολλοί επενδυτές δεν αναμένουν σε ένα χαμηλό έτος - και μπορεί να προκαλέσει έκπληξη φόρου, είπε.

"Κάποια πρόσθετη συγκομιδή ζημιών μπορεί να έχει πολύ νόημα εάν έχετε αυτό το πρόσθετο κέρδος κεφαλαίου που έρχεται στο δρόμο", είπε ο Guarino.

Φυσικά, η απόφαση εξαρτάται από το φορολογητέο εισόδημά σας, συμπεριλαμβανομένων των πληρωμών, καθώς δεν θα έχετε φορολογητέα κέρδη στην κατηγορία κερδών κεφαλαίου 0%.