Αγαπητέ Φορολογικό: Ο λογιστής μας χρέωσε 486 $ για μια απλή δήλωση φόρου δώρου. Γιατί στο καλό θα κόστιζε τόσο πολύ;

Υ.Γ. Δεν υπάρχει καμία νομική εργασία εκτός από την εισαγωγή του ποσού και σε ποιον σε μια φόρμα. Καθώς χρεωθήκαμε 987 $ για την υποβολή της επιστροφής μας, είμαι έκπληκτος με αυτό το τέλος!

Αγαπητέ αυτοκόλλητο σοκαρισμένο,

Θα ξεκινήσω την απάντησή μου με ερωτήσεις.

Ένας μηχανικός σας ενημερώνει ότι το αυτοκίνητό σας χρειάζεται νέο φίλτρο αέρα, τακάκια φρένων ή κάποια άλλη σημαντική επισκευή. Το κόστος θα είναι βόρεια των 500 $. Τι κάνεις?

Ένας υδραυλικός φτάνει για να φτιάξει μια αποχέτευση που λειτουργεί αργά στο σπίτι σας και ανακαλύπτει μια διαρροή σύνδεσης σωλήνα που διοχετεύει σιγά σιγά νερό στους τοίχους σας. Η προσφορά εργασίας είναι περίπου $750. Τι κάνεις?

Ένας γιατρός συμβουλεύει μια ιατρική διαδικασία και το έκπτωση σας ξεκινά μετά τα πρώτα 1,000 $. Τι κάνεις?

Όπως ένας φορολογούμενος που πληρώνει μια αμοιβή λογιστή, το άτομο που πληρώνει για όλες αυτές τις υπηρεσίες χρειάζεται τη δουλειά που έχει γίνει σωστά και εμπιστεύεται έναν ειδικό με εξειδικευμένες γνώσεις για την εκτέλεση ποιοτικών εργασιών.

Επιπλέον, ο καθορισμός της τιμής της ποιοτικής εργασίας είναι δύσκολος ελλείψει ευρέως γνωστών, εύκολα προσβάσιμων τιμών.

Και γίνεται ακόμη πιο δύσκολο εν μέσω υψηλών ρυθμών πληθωρισμού τεσσάρων δεκαετιών που αυξάνουν το κόστος των αγαθών και των υπηρεσιών. Τα τέλη φορολογικής προετοιμασίας δεν αποτελούν εξαίρεση, λένε ειδικοί του κλάδου.

Επομένως, είναι δύσκολο για μένα να πω οριστικά ότι χρεώνεστε ή δεν χρεώνεστε εύλογα για αυτήν τη δήλωση φόρου δώρου. Ομοίως, θα ήταν δύσκολο να δώσετε ένα ξεκάθαρο «ναι» ή «όχι» εάν ρωτούσατε για την τιμή των επισκευών αυτοκινήτων, των υδραυλικών ή των ιατρικών διαδικασιών.

Αυτό δεν είναι λογοπαίγνιο. Είναι ένας πρόλογος για το τι θα ακολουθήσει.

«Αγόρασες τη γνώση»

Το IRS λέει, γενικά, κάθε δώρο μπορεί να φορολογηθεί. Αλλά υπάρχει "πολλές εξαιρέσεις σε αυτόν τον κανόνα» και ένα από αυτά τα παραδείγματα είναι η ετήσια εξαίρεση του φόρου δώρων. Για το 2022, η εξαίρεση ισχύει για δώρα (μετρητά ή μη) αξίας έως 16,000 $ ανά παραλήπτη. Για δώρα πέραν αυτής της αξίας, ο δωρητής πρέπει να υποβάλει φορολογική δήλωση δώρου, γνωστή ως Έντυπο 709.

«Ο [ορκωτός λογιστής] θα πρέπει να περάσει από τη διαδικασία δέουσας επιμέλειας. Δεν είναι τόσο απλό όσο φαίνεται», δήλωσε ο Έντουαρντ Καρλ, αντιπρόεδρος φορολογικής πολιτικής και υπεράσπισης του Αμερικανικού Ινστιτούτου CPA.

Ο Karl είπε ότι οι ερωτήσεις που τέθηκαν θα μπορούσαν να περιλαμβάνουν εάν υπάρχουν άλλα δώρα που πρέπει να αναφερθούν; Αν το δώρο είναι ακίνητο, ποια είναι η αποτίμηση; Σύμφωνα με το νόμο, η δήλωση φόρου δώρου πρέπει να υποβάλλεται χωριστά από την κανονική δήλωση φόρου εισοδήματος, σημείωσε ο Karl.

Είναι όμως τα 486 $ υπερφόρτιση;

«Μπορώ μόνο να σου δώσω την εντερική μου αντίδραση και η απάντηση είναι όχι», είπε ο Καρλ. Η αμοιβή «μου φάνηκε αρκετά χαμηλή». Είναι δύσκολο να εκτιμηθεί ποιο θα ήταν το μέσο κόστος για το έργο, είπε. Όσον αφορά τη δήλωση φόρου εισοδήματος, ο Karl είπε ότι γνωρίζει ορισμένους λογιστές που ξεκινούν με ελάχιστες αμοιβές $1,000 και $2,000.

Περίμενε, πήρα μια δεύτερη γνώμη.

"Ακούγεται λίγο παραπάνω, κατά $100 έως $150", δήλωσε ο Tom O'Saben, διευθυντής φορολογικού περιεχομένου και κυβερνητικών σχέσεων στην Εθνική Ένωση Φοροτεχνικών Επαγγελματιών.

Όμως ο O'Saben γρήγορα σημείωσε ότι οι τιμές κυμαίνονται από περιοχή σε περιοχή, ακόμη και από τον έναν φορολογικό επαγγελματία στον άλλο στην ίδια περιοχή. Όπως ο Karl, ο O'Saben τόνισε ότι η φορολογική προετοιμασία υπερβαίνει κατά πολύ την τοποθέτηση αριθμών σε κουτιά.

«Είναι η πολυπλοκότητα του νόμου, όχι η ευκολία με την οποία παίρνει μορφή», είπε. «Αγόρασες τη γνώση».

Το τίμημα του πληθωρισμού στη φορολογική προετοιμασία

Η προετοιμασία ατομικών και μη επαγγελματικών φορολογικών δηλώσεων για το φορολογικό έτος 2021 κόστισε κατά μέσο όρο 160 $, σύμφωνα με εκτιμήσεις της IRS που βρέθηκαν αναλυτικές οδηγίες δήλωσης φόρου εισοδήματος. Για τις αποδόσεις των επιχειρήσεων, ο μέσος όρος ήταν περίπου 470 $. Το IRS αναγνωρίζει την πιθανότητα για «σημαντική διακύμανση» εντός αυτών των εκτιμήσεων.

Εν τω μεταξύ, τα μηνιαία στοιχεία για τον πληθωρισμό του υπουργείου Εργασίας παρακολουθούν τις αυξήσεις του κόστους σε αυγά, ραπτομηχανές, αεροπορικά εισιτήρια και πολλά άλλα. Στο κάτω μέρος του λίστα είναι «Σύνταξη φορολογικής δήλωσης και άλλα λογιστικά τέλη». Το πρόβλημα είναι ότι υπάρχουν αραιοί αριθμοί του Τμήματος Εργασίας για αυτήν τη δαπάνη και η λίστα υποδεικνύει ότι τυχόν δεδομένα προέρχονται από μικρότερα μεγέθη δειγμάτων.

Επομένως, οι τιμές σε ολόκληρη τη βιομηχανία είναι δύσκολο να προσδιοριστούν, αλλά ο Karl και ο O'Saben λένε ότι ο πληθωρισμός σέρνεται σε τέλη. Στη φορολογική προετοιμασία του ίδιου του O'Saben ως εγγεγραμμένος πράκτορας, η εταιρεία στην οποία εργάζεται δεν έχει αυξήσει το κόστος εδώ και χρόνια. Αλλά είναι καθοριστικό εάν θα αξιολογηθεί μια αύξηση τελών 5% έως 8%. σύμφωνα με τον πληθωρισμό, σημείωσε.

Σε ολόκληρο τον κλάδο, υπάρχει αυξανόμενο κόστος εργασίας για τη διατήρηση του προσωπικού, του κόστους λογισμικού και των γενικών εξόδων για υπηρεσίες κοινής ωφέλειας γραφείου, προμήθειες και ενοίκια. Φυσικά, ορισμένοι φορολογικοί επαγγελματίες μπορεί να είναι σε μεγάλες εταιρείες με μεγάλα γραφεία και εμπορικές μισθώσεις, ενώ άλλοι είναι μεμονωμένοι επαγγελματίες που κάνουν τη δουλειά από ένα γραφείο στο σπίτι.

'Αγοράστε το'

Είναι συνηθισμένο εδώ και καιρό οι φορολογούμενοι να παραπονιούνται στον προετοιμαστή τους ότι η αμοιβή είναι πολύ υψηλή, σημείωσε ο O'Saben. Ενώ θα πληρώσουν αυτή τη φορά, αυτό που συμβαίνει στη συνέχεια είναι το άτομο να λέει ότι είναι η τελευταία φορά που θα επιστρέψει.

Ίσως έτσι θέλετε να το χειριστείτε: πληρώστε το κόστος για να συνεχίσετε τη ζωή σας και να ζητάτε το μέλλον. Βάζω στοίχημα ότι πολλοί άνθρωποι θα μοιραστούν το αίνιγμα σας σχετικά με το κόστος καθώς πλησιάζει αυτή η φορολογική περίοδος.

Αλλά θυμηθείτε, πληρώνετε για την εμπιστοσύνη που θα έχει ο φορολογικός σας ή η κοπέλα σας να εντοπίζει τα ζητήματα και να γνωρίζει ποια δεδομένα πρέπει να εντοπίσει και ποια φόρμα να συμπληρώσει. Πληρώνεις και για μια σχέση. Τι θα συμβεί αν η IRS σας στείλει μια επιστολή σε μήνες ή ένα χρόνο από τώρα και είναι περίεργη για τη φορολογική δήλωση δώρου;

Εάν επιλέξετε να ψωνίσετε για το μέλλον, υπάρχουν μερικές τακτικές. Κάποιος απλά τηλεφωνεί και ζητά τιμές, είπε ο O'Saben. Να είστε έτοιμοι να προσφέρουν κάποιοι και κάποιοι να αρνηθούν, πρόσθεσε.

Μια άλλη ιδέα είναι να ρωτήσετε έμπιστους φίλους, συγγενείς ή συναδέλφους εάν χρησιμοποιούν ένα συγκεκριμένο άτομο ή εταιρεία, είπε ο Karl. Μια καλή ερώτηση είναι το πώς χρεώνει ένας επαγγελματίας: Είναι μια πάγια αμοιβή; ωριαία αμοιβή; Μια χρέωση που κλιμακώνεται με βάση την πολυπλοκότητα της επιστροφής; (Αποφύγετε τις χρεώσεις έκτακτης ανάγκης που λαμβάνουν ένα ποσοστό του μεγέθους της επιστροφής χρημάτων, συμβουλεύει ο Karl.)

Επιστρέφουμε λοιπόν στην αρχή. Δεν κρίνω τη δικαιοσύνη της αμοιβής και δεν λέω ότι πρέπει ή δεν πρέπει να μείνετε με το άτομό σας μακροπρόθεσμα. Λέω ότι υπάρχουν πολλά μαγειρεμένα στο κόστος.

"Αν αισθάνονται ότι η τιμή είναι υπερβολική, θα πρέπει να το ψωνίσουν", είπε ο O'Saben. «Αξίζει όμως η σχέση; Είναι πραγματικά πολύ δύσκολο να εκτιμήσεις τις υπηρεσίες όταν βασίζεται τόσο σε σχέσεις και εμπιστοσύνη».

Έχετε φορολογική ερώτηση; Γράψε μου στο: [προστασία μέσω email]

Ευχαριστώ για την ανάγνωση. Θέλω να σας βοηθήσω να σκεφτείτε ευρύτερα τα ζητήματα που επηρεάζουν τους φόρους σας. Δεν προσφέρω φορολογικές συμβουλές, απλώς μια προσπάθεια να δούμε τι θα μπορούσε να σημαίνει για το πορτοφόλι σας ο στροβιλισμός των φορολογικών κανόνων και των οικονομικών συνθηκών.

Είμαι εδώ για τον αναγνώστη που αντιμετωπίζει τους φόρους του με έναν αέρα παραίτησης. Απλώς δεν ασχολείσαι τόσο με τους φόρους, το καταλαβαίνω. Κάποτε ήμουν αυτός ο τύπος. Κάτω από την ορολογία, σκεφτείτε τους φόρους σας σαν λαβύρινθο — με χρήματα στο τέλος. Ή μια παγίδα που πρέπει να αποφύγεις.