(Bloomberg) — Η Credit Suisse Group AG δήλωσε ότι υιοθετεί ένα νέο σχέδιο για να διορθώσει «ουσιώδεις αδυναμίες» στις διαδικασίες υποβολής εκθέσεων και ελέγχου τα τελευταία δύο χρόνια, μετά από νέα αναθεώρηση των οικονομικών της καταστάσεων που προκλήθηκε από ανησυχίες που εξέφρασαν οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ την περασμένη εβδομάδα .
Τα πιο διαβασμένα από το Bloomberg
Για το 2021 και το 2022, «ο εσωτερικός έλεγχος του ομίλου στη χρηματοοικονομική πληροφόρηση δεν ήταν αποτελεσματικός», ανέφερε η Credit Suisse στην ετήσια έκθεσή της που δημοσιεύθηκε την Τρίτη. «Η Διοίκηση κατέληξε επίσης στο συμπέρασμα ότι οι έλεγχοι και οι διαδικασίες αποκάλυψης δεν ήταν αποτελεσματικές». Οι ουσιώδεις αδυναμίες που εντοπίστηκαν σχετίζονται με την αδυναμία σχεδιασμού και διατήρησης αποτελεσματικών αξιολογήσεων κινδύνου στις οικονομικές της καταστάσεις, ανέφερε η τράπεζα.
Η επανεκτίμηση των εσωτερικών ελέγχων της τράπεζας έρχεται παράλληλα με μια «δυσμενή γνώμη» που εξέδωσε η λογιστική εταιρεία PwC σχετικά με την αποτελεσματικότητα των εσωτερικών ελέγχων του ομίλου. Η τράπεζα είπε ότι, ωστόσο, οι δηλώσεις της για τα έτη 2022, 2021 «παρουσιάζουν αρκετά» την οικονομική της κατάσταση.
Η Credit Suisse αναγκάστηκε να καθυστερήσει τη δημοσίευση της ετήσιας έκθεσής της από την περασμένη εβδομάδα, αφού η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς έθεσε ερωτήματα της τελευταίας στιγμής σχετικά με τις καταστάσεις ταμειακών ροών από το 2019 και το 2020, συζητήσεις που η τράπεζα είπε ότι έχουν πλέον ολοκληρωθεί. Ο Διευθύνων Σύμβουλος Ulrich Koerner προσπαθεί να προωθήσει μια περίπλοκη αναδιάρθρωση σε μια προσπάθεια να επιστρέψει η τράπεζα στην κερδοφορία, μια διαδικασία που τώρα κινδυνεύει να βαλτώσει σε ένα ευρύτερο selloff του χρηματοπιστωτικού τομέα που συνδέεται με τη Silicon Valley Bank των ΗΠΑ.
Διαβάστε περισσότερα: Πτώση των μετοχών της Credit Suisse μετά τις καθυστερήσεις ερωτημάτων SEC Ετήσια έκθεση
Τα κρατικά ομόλογα εκτινάχθηκαν καθώς η ανακοίνωση ενίσχυσε την ανησυχία για το στρες στον τραπεζικό τομέα και ενίσχυσε τη ζήτηση για περιουσιακά στοιχεία καταφύγιο. Οι αποδόσεις των διετών ομολόγων του αμερικανικού ομολόγου μειώθηκαν έως και 15 μονάδες βάσης στο 3.82% μετά από νωρίτερα σκαρφάλωμα στο 4.19%. Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης στον δείκτη S&P 500 διέγραψαν κέρδη έως και 0.6%. Οι μετοχές της Credit Suisse υποχώρησαν σχεδόν 10% τη Δευτέρα.
Η τράπεζα είπε ότι οι ουσιώδεις αδυναμίες έπαιξαν ρόλο στις αναθεωρήσεις που έπρεπε να κάνει πριν από ένα χρόνο σε δηλώσεις ορισμένων προηγούμενων ετών. Η Credit Suisse είπε ότι οι προσπάθειές της για την αντιμετώπιση του ζητήματος «θα μπορούσαν να απαιτήσουν από εμάς να δαπανήσουμε σημαντικούς πόρους για να διορθώσουμε τις υλικές αδυναμίες ή ελλείψεις».
Το 2021, η Credit Suisse υπέστη μια επιτυχία πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων που συνδέεται με την Archegos Capital Management, το οικογενειακό γραφείο που συνδέεται με τον επενδυτή Bill Hwang. Στη συνέχεια εξέδωσε μια έκθεση που εντόπισε διαδικαστικές ελλείψεις που οδήγησαν στην καταστροφή. Η τράπεζα έχει επίσης ανακατατάξει πλήρως την ανώτατη διοίκηση από τότε και βρίσκεται στο δεύτερο πλάνο επανεκκίνησης εδώ και πολλά χρόνια.
Απαλλαγή από τα τέλη
Στην έκθεση αποζημίωσης που δόθηκε στη δημοσιότητα την Τρίτη, η τράπεζα είπε ότι ο πρόεδρος Axel Lehmann παραιτείται από την πληρωμή 1.5 εκατομμυρίου ελβετικών φράγκων (1.6 εκατομμυρίων δολαρίων) για το πρώτο πλήρες έτος στη δουλειά του, μετά τη χειρότερη ετήσια απόδοση του δανειστή από την οικονομική κρίση του 2008.
Η Lehmann, η οποία ανέλαβε το ρόλο τον Ιανουάριο του 2022, δεν θα λάβει την τυπική αμοιβή που συνήθως καταβάλλεται πάνω από τους μισθούς των μελών του διοικητικού συμβουλίου, σύμφωνα με την έκθεση αποζημιώσεων της τράπεζας που δημοσιεύθηκε την Τρίτη μετά από καθυστέρηση αρκετών ημερών λόγω ερώτησης της τελευταίας στιγμής. ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ.
Η Lehmann έλαβε αποζημίωση 3 εκατομμυρίων φράγκων για την περίοδο από τον Απρίλιο του 2022 έως τον Απρίλιο του 2023 και σχεδιάζει να προτείνει τη λήψη χαμηλότερης συνολικής αμοιβής 3.8 εκατομμυρίων φράγκων για την επόμενη περίοδο πληρωμής στην ετήσια συνέλευση των μετόχων. Η τράπεζα σχεδιάζει επίσης να αυξήσει το τμήμα της αποζημίωσης του προέδρου που καταβάλλεται σε μετοχές στο 50% από 33%.
Κατά την παραίτηση από τις αμοιβές του, η Lehmann αντικατοπτρίζει τα μέλη του εκτελεστικού συμβουλίου που δεν λαμβάνουν μπόνους για το περασμένο έτος, όταν ο δανειστής υπέστη εκροές ρεκόρ κεφαλαίων πελατών και πτώση της τιμής της μετοχής του εν μέσω ανησυχιών για τα σχέδια αναδιάρθρωσής του. Η τράπεζα μείωσε το απόθεμά της για το 2022 για όλους τους υπαλλήλους κατά περίπου στο μισό, αφήνοντας στην άκρη μόνο 1 δισεκατομμύριο φράγκα, από 2 δισεκατομμύρια φράγκα το προηγούμενο έτος.
Η συνολική αποζημίωση του Koerner για το 2022 ανήλθε συνολικά σε 2.5 εκατομμύρια ελβετικά φράγκα, συμπεριλαμβανομένης της περιόδου ως μέλος του Εκτελεστικού Συμβουλίου πριν γίνει Διευθύνων Σύμβουλος.
–Με τη βοήθεια του Paul Dobson.
(Ενημερώσεις με τις αγορές στην πέμπτη παράγραφο)
Τα πιο διαβασμένα από το Bloomberg Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/credit-suisse-finds-material-weakness-072651948.html