Η Coinbase κατέληξε σε διακανονισμό 100 εκατομμυρίων δολαρίων με το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης μετά από έρευνες για αστοχίες στο πρόγραμμα συμμόρφωσής της.
Το NYDFS επέβαλε πρόστιμο 50 εκατομμυρίων δολαρίων στην Coinbase και ζήτησε από την εταιρεία να επενδύσει άλλα 50 εκατομμύρια δολάρια στο πρόγραμμα συμμόρφωσής της μετά από επίλυση με τη ρυθμιστική αρχή, η οποία βρήκε κενά στην αναθεώρηση των ταυτοτήτων πελατών και των ειδοποιήσεων σχετικά με τις συναλλαγές από το ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης. Συγκεκριμένα, σημείωσε ότι το χρηματιστήριο δεν κατάφερε να συμβαδίσει με την ανάπτυξη της πελατειακής του βάσης από το 2020 έως το 2021.
«Η Coinbase δεν είχε επαρκές προσωπικό, πόρους και εργαλεία που απαιτούνται για να συμβαδίσει με αυτές τις ειδοποιήσεις και οι εκκρεμότητες αυξήθηκαν γρήγορα σε μη διαχειρίσιμα επίπεδα», αναφέρει ο διακανονισμός. «Μέχρι το τέλος του 2021, η Coinbase είχε ένα ανεκτέλεστο ειδοποιήσεις παρακολούθησης συναλλαγών που δεν έχουν επανεξετασθεί αυξήθηκε σε περισσότερες από 100,000 (πολλές από τις οποίες ήταν μηνών), και το ανεκτέλεστο των πελατών που απαιτούσαν ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια («EDD») ξεπέρασε τις 14,000».
Η Coinbase έχει μια επιχειρηματική άδεια ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων με το NYDFS — πιο κοινά ονομάζεται BitLicense — από το 2017. Σύμφωνα με τη φήμη του πιο αυστηρού ρυθμιστικού καθεστώτος στην κρυπτογράφηση των ΗΠΑ, το BitLicense συνεπάγεται συνεχείς εξετάσεις, συμπεριλαμβανομένης μιας το 2020 που ξεκίνησε τα προβλήματά της με το Coinbase. Τον Φεβρουάριο του 2022, η εταιρεία προσέλαβε έναν ανεξάρτητο επόπτη σε μια προσπάθεια να επιλύσει αυτές τις ανησυχίες, αλλά οι αρχικές προσπάθειές τους δεν κατευνάστηκαν πλήρως το NYDFS.
Σημειώνοντας ότι η έρευνα του NYDFS αποκαλύφθηκε αρχικά σε μια κατάθεση στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, ο Chief Legal Officer Paul Grewal είπε σε δήλωση ότι «η Coinbase έχει λάβει σημαντικά μέτρα για να αντιμετωπίσει αυτές τις ιστορικές ελλείψεις και παραμένει προσηλωμένη στο να είναι ηγέτης και πρότυπο στην ο χώρος κρυπτογράφησης, συμπεριλαμβανομένης της συνεργασίας με ρυθμιστικές αρχές όσον αφορά τη συμμόρφωση. Πιστεύουμε ότι η επένδυσή μας στη συμμόρφωση ξεπερνά κάθε άλλη ανταλλαγή κρυπτογράφησης οπουδήποτε στον κόσμο και ότι οι πελάτες μας μπορούν να αισθάνονται ασφαλείς και προστατευμένοι όταν χρησιμοποιούν τις πλατφόρμες μας.»
Οι μετοχές της Coinbase κέρδισαν 6% στις αρχές της διαπραγμάτευσης.
© 2022 The Block Crypto, Inc. Με επιφύλαξη παντός δικαιώματος. Αυτό το άρθρο παρέχεται μόνο για ενημερωτικούς σκοπούς. Δεν προσφέρεται ή δεν προορίζεται να χρησιμοποιηθεί ως νομική, φορολογική, επενδυτική, οικονομική ή άλλη συμβουλή.
Πηγή: https://www.theblock.co/post/199143/coinbase-to-pay-100-million-over-failure-to-scale-aml-as-business-boomed?utm_source=rss&utm_medium=rss