Το Carvana κοντά στην πτώχευση και τον αντίκτυπο της αύξησης των επιτοκίων που αρχίζουν να φθάνουν στο σπίτι

TL? DR

• Ο αντίκτυπος της αύξησης των επιτοκίων αρχίζει να πλήττει το σπίτι, με τους τομείς που βασίζονται σε μεγάλο βαθμό στο χρέος να αρχίζουν να αισθάνονται τον αντίκτυπο της χαμηλότερης ζήτησης
• Η εταιρεία λιανικής πώλησης μεταχειρισμένων αυτοκινήτων Carvana φαίνεται κοντά σε χρεοκοπία αφού η μετοχή της έχει υποχωρήσει 98% από την αρχή του έτους και η αγορά κατοικίας συνεχίζει να μειώνεται
• Έχει γίνει εκ νέου λόγος για πιθανή ύφεση αυτή την εβδομάδα, αλλά η πραγματικότητα είναι ότι ήδη βιώνουμε τις επιπτώσεις μιας οικονομίας σε στασιμότητα
• Τα πολύτιμα μέταλλα έχουν αντέξει ιδιαίτερα καλά ενάντια σε όλη την οικονομική αναταραχή και ανταποκρίνονται στη τιμολόγησή τους ως μακροπρόθεσμη αντιστάθμιση του πληθωρισμού
• Κορυφαίες εβδομαδιαίες και μηνιαίες συναλλαγές

Εγγραφείτε στο το ενημερωτικό δελτίο Forbes AI για να παραμείνετε ενήμεροι και να λαμβάνετε τις επενδυτικές πληροφορίες που υποστηρίζονται από την τεχνητή νοημοσύνη, τα τελευταία νέα και πολλά άλλα απευθείας στα εισερχόμενά σας κάθε Σαββατοκύριακο.

Σημαντικά γεγονότα που θα μπορούσαν να επηρεάσουν το χαρτοφυλάκιό σας

Ας μιλήσουμε για τα επιτόκια. Όπως ήδη γνωρίζετε, έχουν αυξηθεί σημαντικά καθ' όλη τη διάρκεια του έτους, καθώς η Fed προσπαθεί να επαναφέρει τον πληθωρισμό σε λογικά επίπεδα. Κάθε φορά που η Fed αλλάζει επιτόκια, οι τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα προσαρμόζουν τα προϊόντα τους, αλλά μπορεί να χρειαστεί λίγος χρόνος για να αντικατοπτριστεί αυτό στα δεδομένα.

Υπάρχουν γενικά ήδη υπάρχοντα δάνεια για πράγματα όπως στεγαστικά δάνεια και δάνεια αυτοκινήτων, και για εκείνους που πρόκειται να αγοράσουν άμεσα, μια μόνο κίνηση επιτοκίου δεν είναι πιθανό να αλλάξει την απόφασή τους. Αλλά καθώς πολλαπλές αυξήσεις επιτοκίων στοιβάζονται η μία πάνω στην άλλη και γίνεται σαφές ότι ο κύκλος θα συνεχιστεί, οι καταναλωτές αρχίζουν να κάνουν πίσω.

Αρχίζουμε να βλέπουμε ότι αυτό έχει ορισμένες σοβαρές επιπτώσεις στην οικονομία στο σύνολό της και σε μεμονωμένες εταιρείες.

Αυτή την εβδομάδα είδαμε ένα αξιοσημείωτο παράδειγμα στο Carvana. Η ζήτηση για μεταχειρισμένα αυτοκίνητα αναμένεται να είναι 12% χαμηλότερη από αυτήν την περίοδο πέρυσι, καθώς υψηλότερα ποσοστά σημαίνουν ότι λιγότεροι άνθρωποι μπορούν να αντέξουν οικονομικά να αποκτήσουν έναν νέο σετ τροχών. Βάζει την Carvana σε πολύ δύσκολη θέση, με υψηλά επίπεδα χρέους και αυτή τη φθίνουσα ζήτηση, με αποτέλεσμα μια τιμή της μετοχής να έχει πέσει σχεδόν 98% από την αρχή του 2022.

Οι εταιρείες που βασίζονται σε μεγάλο βαθμό στο καταναλωτικό χρέος για να τροφοδοτήσουν τη ζήτησή τους είναι πιθανό να δυσκολεύονται όσο η Fed συνεχίζει να αυξάνει τα επιτόκια, και πιθανώς για κάποιο χρονικό διάστημα αφότου αρχίσουν να μειώνονται επίσης.

-

Η ύφεση ήταν ένα σημαντικό θέμα τάσης αυτή την εβδομάδα. Όπως είναι λογικό, πολλοί εργαζόμενοι ανησυχούν για το τι μπορεί να σημαίνει μια ύφεση για τις δουλειές τους και οι επενδυτές θέλουν να μάθουν πώς θα επηρεάσει τα χαρτοφυλάκιά τους.

Είναι σημαντικό να έχουμε κατά νου ότι όταν το Εθνικό Γραφείο Οικονομικών Ερευνών (NBER) αποφασίσει ότι έχουμε εισέλθει επίσημα σε έδαφος ύφεσης, δεν αλλάζει τίποτα συγκεκριμένο. Οι Διευθύνοντες Σύμβουλοι δεν ανανεώνουν το Forbes κάθε πρωί περιμένοντας να στείλουν ένα email απόλυσης σε ολόκληρη την εταιρεία με βάση μια ανακοίνωση του NBER.

Μην κάνετε λάθος, δεν είναι καλά νέα αν καλείται επίσημα ύφεση, αλλά από πολλές απόψεις ήδη βιώνουμε κάτι παρόμοιο. Γίνονται ήδη εκτεταμένες απολύσεις. Σημαντική πτώση σημειώνει το χρηματιστήριο. Ο πληθωρισμός παραμένει υψηλός.

Η έναρξη μιας επίσημης ύφεσης σημαίνει ότι ορισμένα οικονομικά δεδομένα έχουν επιδεινωθεί, αλλά δεν σημαίνει ότι η επιδείνωση ήταν ταχεία ή απρόβλεπτη. Ένα παράδειγμα είναι η πιο πρόσφατη αναφορά τιμών χονδρικής που κυκλοφόρησε σήμερα, δείχνοντας ότι οι τιμές έχουν αυξήθηκε κατά 0.3% τον Νοέμβριο και 7.4% τους τελευταίους 12 μήνες.

Δεν είναι σπουδαία νέα, δεδομένων όλων των μέτρων που ισχύουν για τη μείωση του πληθωρισμού, αλλά τίποτα νέο.

Ποιο είναι λοιπόν το takeaway; Η οικονομία είναι πιθανό να είναι αρκετά άτονη για λίγο ακόμα, και το χρηματιστήριο μπορεί να είναι επίσης. Αλλά αν και όταν τελικά προκληθεί επίσημη ύφεση, μην περιμένετε κανένας από τους δύο να φαίνεται πολύ διαφορετικός από ό,τι τώρα.

Έχοντας αυτό κατά νου, τώρα είναι η κατάλληλη στιγμή για να αξιολογήσετε τα έσοδα και τις επενδύσεις σας και να τα κάνετε όσο το δυνατόν πιο ασφαλή.

Το κορυφαίο θέμα αυτής της εβδομάδας από το Q.ai

Μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων που έχει μακρά ιστορία σταθερότητας σε περιόδους οικονομικής αναταραχής είναι τα πολύτιμα μέταλλα. Η χρήση μετάλλων όπως ο χρυσός και το ασήμι ως αποθήκη αξίας χρονολογείται κυριολεκτικά χιλιάδες χρόνια πίσω και ακόμη και στο σύγχρονο χρηματοπιστωτικό μας σύστημα παίζουν σημαντικό ρόλο.

Ακόμη και τώρα, τα πολύτιμα μέταλλα θεωρούνται αντιστάθμισμα έναντι του πληθωρισμού. Όπως κάθε επένδυση, η διατριβή δεν είναι πάντα 100% ακριβής, αλλά μέχρι στιγμής φέτος η δική μας Κιτ πολύτιμων μετάλλων έχει ανταποκριθεί στη φήμη. Ενισχύθηκε από τον ισχυρό Νοέμβριο, η μέχρι σήμερα απόδοση έως τις 12/08/2022 ήταν 12.61%, αν και φυσικά αυτή η προηγούμενη απόδοση δεν εγγυάται μελλοντικά αποτελέσματα.

Ενώ ο χρυσός είναι το πιο γνωστό από τα πολύτιμα μέταλλα, αυτό το κιτ περιλαμβάνει επίσης μια κατανομή σε ασήμι, πλατίνα και παλλάδιο.

Τα πολύτιμα μέταλλα μπορεί να είναι μια από τις παλαιότερες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο, αλλά χρησιμοποιούμε μια αναμφισβήτητα σύγχρονη προσέγγιση για να επενδύσουμε σε αυτά. Κάθε εβδομάδα η τεχνητή νοημοσύνη μας προβλέπει πώς είναι πιθανό να αποδώσουν αυτά τα πολύτιμα μέταλλα για την επόμενη εβδομάδα σε βάση προσαρμοσμένη στον κίνδυνο.

Με βάση αυτές τις προβλέψεις, το AI εξισορροπεί αυτόματα το χαρτοφυλάκιο στα ETF που χρησιμοποιούμε για να κερδίσουμε έκθεση σε κάθε μέταλλο.

Όχι μόνο αυτό, αλλά εάν κρατάτε το Kit ως μέρος του χαρτοφυλακίου μας AI, προσαρμόζει αυτόματα τη στάθμιση στο ίδιο το κιτ, με βάση τα άλλα κιτ που έχετε και τις προβλέψεις στις αγορές για τις επόμενες εβδομάδες. Είναι ένα επίπεδο ανάλυσης δεδομένων που απλά δεν είναι δυνατό να το κάνετε μόνοι σας και το έχουμε καταστήσει διαθέσιμο σε όλους.

Κορυφαίες εμπορικές ιδέες

Ακολουθούν μερικές από τις καλύτερες ιδέες που προτείνουν τα συστήματα AI μας για την επόμενη εβδομάδα και μήνα.

Ενέργεια CVR (CVI) – Η διαφοροποιημένη ενεργειακή εταιρεία είναι μια από μας Κορυφαίες αγορές για την επόμενη εβδομάδα με Β σε Αξία Ποιότητας. Τα έσοδα αυξήθηκαν κατά 65.3% τους τελευταίους 12 μήνες.

Applied Digital Corp (APLD) – Ο χειριστής του κέντρου δεδομένων παραμένει δικός μας Top Short για την επόμενη εβδομάδα με την τεχνητή νοημοσύνη μας να τα βαθμολογεί με Β στην τιμή ποιότητας και Β σε χαμηλή μεταβλητότητα ορμής. Τα κέρδη ανά μετοχή ήταν -0.18$ στους 12 μήνες έως το τέλος Αυγούστου.

US Cellular Corp (USM) – Ο πάροχος δικτύου κινητής τηλεφωνίας είναι ένας από εμάς Κορυφαίες αγορές για τον επόμενο μήνα με βαθμολογία Α στα Τεχνικά. Τα κέρδη ανά μετοχή ήταν 0.97 $ για τους 12 μήνες έως τις 30 Σεπτεμβρίου.

Celsius Holdings (CELH) – Η εταιρεία ποτών (δεν πρέπει να συγχέεται με την χρεοκοπημένη πλατφόρμα κρυπτογράφησης) είναι μια από τις δικές μας Κορυφαία σορτς για τον επόμενο μήνα με την τεχνητή νοημοσύνη μας να τα βαθμολογεί με F σε χαμηλή μεταβλητότητα ορμής και τιμή ποιότητας. Τα κέρδη ανά μετοχή ήταν -2.11$ τους 12 μήνες έως τις 30 Σεπτεμβρίου.

Το AI μας Κορυφαία συναλλαγή ETF για τον επόμενο μήνα είναι να επενδύσει στο Χονγκ Κονγκ, την κινεζική μεγάλη κεφαλαιοποίηση και το ασήμι, και σε βραχυπρόθεσμα αμερικανικά ομόλογα και εταιρικά ομόλογα μικρής διάρκειας. Κορυφαίες αγορές είναι το iShares MSCI Hong Kong ETF, το iShares Silver Trust και το iShares China Large-Cap ETF. Κορυφαία σορτς είναι το iShares US Treasury Bond ETF και το Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF.

Πρόσφατα δημοσιευμένα Qbits

Θέλετε να μάθετε περισσότερα σχετικά με την επένδυση ή να βελτιώσετε τις υπάρχουσες γνώσεις σας; Η Qai δημοσιεύει Qbits στο δικό μας Κέντρο εκμάθησης, όπου μπορείτε να ορίσετε όρους επένδυσης, να αποσυμπιέσετε οικονομικές έννοιες και να αυξήσετε το επίπεδο δεξιοτήτων σας.

Τα Qbits είναι εύπεπτο, επενδυτικό περιεχόμενο με σνακ που προορίζεται να αναλύσει περίπλοκες έννοιες σε απλά αγγλικά.

Δείτε μερικά από τα τελευταία μας εδώ: